Month: January 2021

元大台灣50 ETF是什麼?帶你加入台灣最強50戰隊!

近年來ETF(Exchange Traded Fund;股票指數型基金)投資越來越熱門,各種商品類型的ETF不斷推出,而投資ETF相較於個股來說更為簡單及低風險,投資人不需要花時間研究一家公司的財務狀況,且在交易上所需花費的交易成本又比股票來的低,同時又具有分散風險的效果。 說起ETF,最廣為人知的一檔也是台灣最早發行的就是「元大台灣50」,在許多報章雜誌、媒體及投資書籍大肆渲染下,使0050成為家喻戶曉的一檔投資標的。   1. 元大台灣50是什麼?   「元大台灣50」全名為「元大台灣卓越50證券投資信託基金」,股票代號為0050,一般常聽到對它的稱呼為「台灣50」或「0050」。0050正式掛牌日期為2003年6月30日, 屬於「指數型」ETF,其追蹤指數為「臺灣50指數」,該指數是由英國富時指數編制公司和臺灣證券交易所合作所編制。 0050成分股的篩選條件是由「台灣股市上市股票中評選出50檔市值最大」的股票所組成,所以投資一檔0050等於分散投資50家上市公司。     2. 如何購買0050?   0050 ETF(股票代碼:0050)與一般股票交易方式相同,雖然全名中含有「基金」兩個字,不過投資人仍可以直接透過電子式委託下單(證券商手機APP或電腦軟體)或向證券營業員委託下單。 交易時間為平日09:00~13:30,而盤後交零股交易時間為13:40~14:30,集合競價撮合一次。 買進與賣出時需要負擔0.1425%的手續費,但不同於一般個股交易的部分是ETF在賣出時所負擔的證交稅只需要0.1%(個股賣出時需負擔證交稅為0.3%)。       3. 0050 ETF組成   從元大台灣50每個月所更新得基金月報來看,可以看到0050 成分股中「資訊技術」產業也就是所為的電子業占了7成的比例,而光台積電一檔就佔了約一半的持股權重,所以台積電的走勢對0050較有影響力。     而0050ETF所含的台灣市值前50大公司成分股的審核與調整方式,會隨時間及市場情況而有變化,每年都會在3、6、9及12月進行審核及調整,並在第3個星期五後的下一個交易日生效。       4. 0050 ETF適合以領股息還是作價差為投資目標?   投資人在投資前應依照自己的投資目標選擇合適的標的,如果想要以「領股息」為主,從0050過去發放的現金股利就可以知道適不適合做為首要選擇? 從2007到2020年這14年期間,以年均價格來計算當年度的現金殖利率大約在2~4%之間,而這樣的殖利率其實並不吸引人,所以若是以領息為主要投資目的,0050並非是理想的首選。 不過不可否認的,0050每年股息發放的非常穩定,更在2017年開始現金股利配發方式改成一年配發2次,發放時間大約落在每年的1月和7月。   若從另外一個角度來看,0050股價長期走勢貼近台股大盤走勢(加權指數),股價走勢如海浪一般上下波動,並且自掛牌以來趨勢呈現持續成長的走勢。 過程中雖然遇過幾次股災,如2008年金融海嘯、2011年美債風暴、2018年中美貿易戰風暴及2020年新冠肺炎爆發,造成股價大幅下跌修正,但以現在往回看,股價仍不斷創新高。 因此,0050 ETF以「作價差」為投資目標相較於「領股息」會是較適合的選擇。     那麼怎麼做可以有效提升投資報酬率呢? 如果你不想花時間關注盤勢變化,也抓不準到底哪裡該賣哪裡該買,我認為以長期投資為投資目標會是個適當的選擇。持續投資不但可以隨著大盤一同成長,過程中也可以領取股息,就能形成雙贏的局面。   5. 0050 ETF長期投資年化報酬率竟高達7% …

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隱世已久的富時中國A50(FTSE China A50)是否已經在崛起?

  近年來中國正在崛起,經濟變得更好,許多中國公司逐漸嶄露頭角。尤其在2020年疫情發生後,中國經濟快速復甦,防疫產品和相關紡織品出口量已達8,287.8億元。 雖說疫情對世界各地的股市造成嚴重的影響,但是中國也正式迎來了金融市场的大改革,而其中最為重要的是金融市場的利率市場化改革及股票上市的註冊制改革。這兩大制度性改革,既重大又涉及到中國金融市場方方面面,將對中國金融市場未來發展產生重大影響,其中也包括已在2020年3月份正式實施新的《證券法》。 截至2019年12月31日,沪港通、深港通机制下沪股通、深股通資金(即“北向資金”)持有A股市值已经达到1.429萬億元,较三季度末的1.16萬億元增加2690億元,境外投資者正在加緊佈局中國A股市场。 這些種種跡象,都突顯著中國股市將迎来重大发展机遇。     而在2020年的12月2日,富時羅素(FTSE Russell)宣佈,比亞迪(002594)、瀘州老窖(000568)、愛尓眼科(300015)將會被新增納入富時中國A50指數。相反的,被剔除的股票包括保利地產(600048)、智飛生物(300122)和中國聯通(600050)。 基於這一點來看,我們能夠清楚發現到富時中國A50指數的審核制度一點也不馬虎,完全遵守著優勝略汰的規則,強者留下,弱者離開,進而確保指數本身地位不會輕易地動搖。 其實比起其它的中國指數,富時中國A50指數最不同的地方就是在於,它是外資唯一可以交易的中國指數。換句話說,海外投資者們如果想要參與投資追蹤中國指數,唯一的選擇就是富時中國A50。所以,它也成為了許多海外投資者當做衡量中國市場的精準指標。 經濟學家也表示,中國市場逐漸恢復,其經濟在2021年還會有增長的趨勢。自然而然的,就有越來越多的投資者對中國市場感興趣,想買入中國有潛力的上市公司的股票。 那麼你是否也對中國市場感興趣,卻又不太了解大部分的中國上市公司?沒關係,那就讓我帶你發掘其中一支能買入中國上市公司股票的中國指數吧!   中國A50到底是何方神聖?     富時中國A50指數(FTSE CHINA A50 Index)是全球四大指數公司之一的富時集團(FTSE Russell)在1999年推出的。富時中國A50以前被稱為 “新華富時中國A50” ,現在常被投資者稱 “中國A50” 、 “富時A50” 。 與上證50指數不同的是,除了上海證券市場的50只股票,中國A50指數還包含了上海和深圳兩個市場的股票,更能代表整個A股市場。 中國A50裡的 “A”,指的是A股。它是在中國註冊、中國上市的公司發行的股票,A股是用人民幣交易。 以前投資中國股票只能是中國公民,富時中國A50指數的推出是為了讓中國以外的投資者能投資中國公司發行的股票。 而中國A50指數包含了在上海、深圳證券交易所裡上市的50家市值最大的公司,如中國平安、中國中鐵、中國銀行、招商銀行、工商銀行、美的集團、邁瑞醫療、順豐、貴州茅台等等,所以能較好的代表中國大陸A股市場的變動。 通過這支指數,投資者能了解A股現在和未來的發展情形,國際投資者也把這指數當做衡量中國市場的指標。   中國A50有哪些成分股   富時中國A50從推出到現在,只留住市值最高的50家上市公司。假如上市公司不再符合資格、被除牌、不能提供正常報價、被收購等等,那上市公司就會被淘汰,被其他符合資格的公司替代。 目前中國A50有18種產業類型,餐飲業佔的比例最多(25.94%)、銀行業(22.62%)、保險業(12.38%)、醫療業(6.47%)、日用品行業(4.65%)、金融服務業(5.32%)、資訊科技業(4.34%)等等。 *以上的產業分配率會根據公司被替換而改變。 被納入的公司權重會根據市值來分配,意思是市值越高,權重的比例佔越多。截至2021年1月18日,貴州茅台的權重佔最多(11.26%)、其次是中國平安(9.91%)、招商銀行(7.54%)、五糧液集團(6.18%)、興業銀行(4.14%)、恆瑞醫藥(3.25%)等等。   圖片取自:富時集團 *以上的公司權重分配也會根據公司市值而變更。   中國A50的選股原則   在上海和深圳交易所上市的中國公司,需符合以下條件才能被納入“中國A50”: 在自由流通量裡公司持股必須大於5% (如多於3%,少於5%,公司的市值需超出中國區納入百分比水平的 10 倍) 每季度,境外投資者可投資餘額比例,要大於5% 公司行業分類標準的子行業不可以是股權投資工具和非股權投資工具 公司的股票不能被歸類為ST …

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用M+ Online輕鬆投資馬股|手把手教你開M+Online投資帳戶|全網最詳細開戶流程教學

相信很多人可能都聽過Rakuten Trade,但你們知不知道還有一個平台也可以交易馬股—— M+ Online。 M+ Online是Malacca Securities Sdn Bhd旗下的一個平台,與Bursa Malaysia Securities Berhad合作,被給予資格從事受監管的交易活動。身為投資者,你可以節省90%以上的經紀交易成本,每次交易的費用利率低至0.05%或最低RM8.00。 針對不同的投資目標,M+ Online更提供多種產品和服務,如M+ Silver、M+ Gold、M+ T7給投資者。   M+ Online的投資帳戶類型   M+ Silver適合投資新手、資深投資者、活躍的日交易者。每次交易都是跟著T+2日交割制度,意思是投資者今天交易,需要在兩個工作日內付款。假設你在1月4日交易,這一個星期都沒有假期,那你需要在1月6日平台營業時間結束前付款,才能擁有你所買入的股票。   M+ Gold   M+ Gold的股票交易也是以T+2結算,但需要在T+3時必須賣出。舉個例子,你在1月4日交易,這一個星期都沒有假期,那你需要在1月6日平台營業時間結束前付款,才能擁有你所買入的股票,但在1月7日那天必須賣出你的股票。 M+ Gold提供槓桿交易。你可以抵押帳戶中的現金存款給M+ Online,獲得更高的交易額度。但是,你必須在兩天內把這個額度補上。交易額度可高達3倍。如果今天你想買入股票A,目前股票A一股的價錢是RM1。M+ Online允許你用3倍的交易額度來買入這支股票。若這時候,你抵押了RM3,000給M+Online,你就能購買9千個股票A。 意思是,你用了RM3,000,就買入了價格為RM9,000的股票A。但你必須在兩天內把RM6,000的余額補上,否則你所買入的股票A將會被賣掉。   M+T7   M+T7允許你將結算期限從T+2延長到T+7。意思是,你在1月4日交易,那你可以在1月5日開始的7個工作日內付款。 M+T7也提供槓桿交易,擁有高達3倍的交易額度。 舉個例子,你想買入股票A,一股RM1。你抵押了RM3,000給M+ Online,就能買入價格為RM9,000的股票A。但這次你可以在7天內把RM6,000的餘額補上。 無論哪個,你都能獲得M+ Online平台的內部研究,包括股票研究、新聞、股票推薦和技術市場展望。若賬戶裡的餘額在RM100,000或以下,可以享有每年1.35%的利息;若帳戶餘額在RM100,000和RM500,000之間,可以享有每年1.55%的利息;帳戶餘額超過RM500,000就能收到每年1.85%的利息。   註冊M+ Online帳戶   網上開戶申請只適用於M+ Silver(Cash Upfront Account)哦~ 想開設M+ Online戶口,可點擊這裡。   Step …

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Raiz App

愛偷零錢的 Raiz App,為的就是把偷來的錢幫你投資?!

在物價高漲的年代,RM1 連一支冰淇淋都買不了,但 RM0.50 卻可以投資?   完全不懂投資但想要入門的你,不妨利用Raiz App推行的「無負擔存錢投資法」,以輕鬆有趣的方式為自己的人生累積一桶金,讓你人生更有底氣,即使是投資小白也可以入門投資。即使你是沒有存錢習慣或者是用了洪荒之力卻力不從心,只要長期實行,一年後肯定能累積一筆可觀的存款。   Raiz App的零錢投資 ,讓小錢變大錢     你曾否想過,在花錢的同時還能夠做到投資?很多人常常都會說,今天的我一定要學會存錢、投資、健身,等等,但是這種熱血雞湯的激勵語通常撐不過一個星期就被打回原形。 難度不是在於學,而是在於堅持。今天,Raiz App替消費者們做到了。一邊花錢一邊投資不是夢,這不僅能夠幫你開源節省,還能夠自動幫你把節省下來的錢進行投資,無形中累積財富。 你知道透過 Raiz App,只要你戶口有至少 RM5,就可以開始投資國民信託基金公司(ASNB)的單位信託基金嗎?國民投資公司(PNB)於今年 7 月 23 日宣布推出名為「Raiz」的微型投資移動應用程序,讓國人能夠用零錢儲蓄和入門投資。   只要你是大馬人,就可以下載使用。Raiz 提供「零錢儲蓄」的存錢方式,你只需要在賬戶完成綁定銀行戶口設定,開啟「自動取整」(automatic round-ups)功能,之後賬戶會自動讓你在消費時幫你把零錢存下來,把存錢融入每天的生活中。 無論是購買食物、飲料或日常用品,當你在支付日常開銷所剩下的零錢(四捨五入達到整數的差額)將自動存入賬戶。譬如說,你用銀行卡在麥當勞(McDonald)消費 RM13.50 時,RM0.50 的零錢會自動存進 Raiz 賬戶,當你的零錢累積到 RM5 就可以用來投資了。 一邊消費,一邊存錢,何樂而不為呢?而且,只要一機在手,就可以隨時查看你的投資戶口的存款金額,追踪投資組合的每日回報。同時,用戶也可以隨時領取,只需點擊「取款」(withdraw)就可以無限提錢,不需徵收任何費用。   每月存 RM20, 20 年後有 RM9744.46     除此之外,你還可以設定「定時定存」模式,讓 Raiz 在固定時間(如每個月或每週或每日)自動從你戶口中存一筆錢來投資。 假設你現在 25 歲,你選擇每月存 20 令吉,20 年後你 45 …

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定期定額ETF投資術,容易上手,不花時間,新手必學!

2006年巴菲特在股東大會上,以100萬美元做為賭注,公開提出一項挑戰,挑戰人可以挑選最多10檔避險基金的投資組合,與S&P 500指數進行績效比拚。   一位避險基金經理人賽德斯(Ted Seides)接受了挑戰,並選擇 5 檔避險基金參與這次的挑戰。 這場賭注於2017年年底正式落幕,該名基金經理人的績效與巴菲特差距過於懸殊,而由巴菲特贏得這場比賽,並將獎金全數捐給慈善機構。  連大多數厲害的基金經理人長期下來都無法擊敗大盤指數,那麼身為投資新手,是不是也該向巴菲特學習呢?  在過去幾年,巴菲特也曾多次推薦一般投資人可以指數化投資,也就是投資被動追蹤大盤指數的ETF,會是一個適合長期投資的投資工具。   1.何謂ETF?     股票指數型基金又稱ETF(Exchange traded funds)像是一個籃子裡裝著一堆股票,只要投資一檔ETF就等於直接投資一堆公司。 從名稱來看,會讓人分不清楚ETF到底是「基金」還是「股票」? 其實ETF的性質介於「基金」與「股票」之間,擁有項基金一樣的模式,分散投資在一定數量的標的,但交易起來又跟股票的交易方式一樣,只要在股票市場中就可以直接進行買賣交易,相當方便!   2.  什麼是「定期定額」投資?   所謂定期定額指的就是在個定的時間點,進行固金金額投資,例如每月5號為發薪日,當天就挪出一部分資金用來投資進行扣款,由於買的價位有高有低,長期下來平均成本會逐漸攤低,能夠避免不小心買在高點時一路套牢的窘境。 對於手上有一筆資金能運用的人來說,想要選擇一次性投資,但前提是你的技術分析能力要相當好,萬一不小心買在相對高點,你所需要承擔的虧損風險就相當高。 對於投資新手或是手中沒有一筆閒置可以投資的資金,只能依靠每個月薪水撥出一部分來進行投資的人來說,定期定額投資會是一個較合適的方式,不需要去擔心價格是不是偏高?只要有紀律的執行投資計畫,長期下來成本會在平均值。   4.定期定額適合誰?   剛出社會資金不多的小資族 有固定收入的人 剛開始學習投資的新手 沒時間投資理財的人 沒有存錢紀律的人   不管是剛出社會的新鮮人、小資族,每個月賺到的收入扣除生活開銷、房租、帳單費、電話費…等必要支出,能夠用來投資的金額可能不多,如果要存到一次能夠直接買一張股票的資金,可能需要花上數個月的時間,到時候還需要考慮進出場時機。 而定期定額投資不但能夠達到省掉花時間研究的時間,也能讓投資人避免股價超漲或超跌時的貪婪與恐懼心理,只要養成良好投資紀律,時間一到就進行買進,會比自己胡亂買賣,效率來的更高。   5.定期定額投資時機   投資時機就在你下定決心開始的那一刻,定期定額投資具有分散風險的好處,萬一很不幸的你第一筆投入的資金就買在相對高點,之後股價股市一路下跌,但經過長期投資下來的結果,平均成本會逐步下降。   股市終究不會只跌不漲,如果你買進的是追蹤大盤指數的ETF,如元大台灣50(0050),長期來看趨勢是持續向上發展的現象,就算當初買在相對高點,那終有一天股市還是會漲回到原本甚至在創歷史新高的位置。 但如果你是買進個股那就不一定囉!可能一路攤平的結果最終股票下市就會讓你血本無歸。 所以如果你所選擇的標的未來的市場將持續成長,但自己缺乏理財知識,採用定期定額投資ETF的策略會是最簡單,最省力的方式。   6.為什麼建議定期定額投資「ETF」而不是「個股」?   在前面有提到,ETF是分散不同投資標的所組成的投資組合,具有分散投資風險的好處,以及省時、省力的優點,不需要花精力去研究公司財務狀況及未來展望,而是被動追蹤相對應的指數。 而投資個股需要投資人花時間做功課,了解未來產業趨勢方向,在從未來產業中挑選具有題材的公司,進一步研究公司財務狀況是否維持或持續成長?內部董監、大股東、主力大戶及散戶的籌碼流向,以及技術分析判斷買進賣出時機。   對於一般投資新手,若要自行挑出能夠持續成長、賺錢、具有產業趨勢的公司,是有一定難度的。如果又沒有額外的時間進行研究,那麼ETF就會是非常適合投資新手的投資工具。   7.如何挑選適合定期定額的ETF   …

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零股交易全攻略|最適合小資族的零股投資術,買賣零股一點都不難!

近年來越來越多券商推出定期定額的服務,最低打出最低1元的優惠吸引資金不多的小資族或是投資新手躍躍欲試。 以往想要購買零股只能等待盤後進行,時常發生想買卻買不到,或成交的價格比起收盤價來的更高的現象。 現在盤中零股交易開放後,不但零股交易時間拉長,相對的成交機率也跟著提高,對於小資族來說可是一大福音。   1. 什麼是零股交易?     在台灣,一般進行股票交易一個單位是指「一張」股票,而一張股票代表「1000股」,所以未滿1000股,包含1~999股都稱作是「零股」。 而零股交易指的就是買進(或賣出)不足1000股的交易方式。 以台積電(股票代號:2330)來說,目前股價在500多元,如果要買進一張台積電需要50多萬,對小資族來說難度較高,但如果還是想要投資,當台積電的小股東該怎麼辦呢? 此時,就可以透過零股交易的方式進行,「1股」相當於只要500多元,若一次買進10股,只需要5000多元,難度相對下降許多。就算只擁有「1股」的你,也能成為台積電的小股東囉!   2. 零股交易時間   在2020年10月26日開放盤中零股交易後,比起以往只能在盤後進行零股交易(交易時間13:40~14:30)來的更加彈性。 盤中零股交易時間從上午9:00至13:30,於9:10進行第一次撮合後,之後每3分鐘集合競價撮合。   3. 盤中零股交易方式   盤中交易委託方式,一般人僅能使用電子式下單,如手機券商APP或電腦下單,但委託人屬於專業機構則不再此限制內。 下單方式以限價為主,並限當日有效,如果盤中(9:00~13:30)未成交的委託單不會保留至盤後零股交易的時段喔!也就是說盤中沒有成交,盤後(13:40~14:30)如果還是想交易,需要再重新下一次委託單。 買賣成交順序以「價格優先」及「時間優先」為原則,買方以買進價位較高者優先;賣方以賣出價位較低者優先,如果是相同價位,則依下單時間優先順序決定。     4. 只有零股能不能參與除權息領到股利?   對於手中只有部分零股的投資人來說,想要參與每年公司除權息的盛宴也是可以的。 公司每年都會將去年一整年的獲利中配發股利給所有股東們,而股利又分為「現金股利」及「股票股利」,現金股利是以配發現金為主;而股票股利則是配發股票為主。 舉個例子,假設A公司宣布今年將配發1元現金股利,及0.5元股票股利,而我持有A公司100股,我可以獲得多少現金及股票呢? 現金股利:持有100股,每股配發1元,所以共可得100×1=100元。 股票股利:由於一般股票面額為1股10元,所以配發0.5元股票股利相當於可以拿到5股(0.5元÷10元×100股=5股)。 經過除權息後,手中持有的零股數量會變成105股(原先的100股+股票股利的5股)以及可以領到100元現金(尚未扣除匯款手續費)。   5. 該怎麼挑選適合長期投資的標的?   (1) 股票     電動車、AI、機器人、5G…等都是未來具有產業趨勢的題材,如果能找到產業趨勢下具備未來產業題材的公司,就能夠享受題材發酵帶動公司股價上漲的行情。 一家公司是否具備未來產業趨勢,我們得多留意生活周遭的消息,報章雜誌也會提供相關資訊,剩下的就是投資人需要花時間做功課的時候了。 若發現一些具備產業趨勢題材的公司就可以先列入觀察清單中,再進一步觀察公司其它面向所提供的訊息: 基本面:營收、毛利率、營業利益率、稅後淨利率,是否持續成長。 籌碼面:公司大股東、內部董監、大戶、法人是否有吸收籌碼的跡象。 技術面:股價是否處於多頭趨勢,並處於相對低檔的位階。 要找出適合長期投資的公司,需要投資人花時間做功課、蒐集資料,而產業變化快速,可能一家公司未來幾年具備良好的產業競爭力,但沒過幾年後可能就被淘汰了,因此如果要存股進行長期投資,就必須留意產業趨勢脈動。   (2)ETF     …

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