元大台灣50 ETF是什麼?帶你加入台灣最強50戰隊!

近年來ETF(Exchange Traded Fund;股票指數型基金)投資越來越熱門,各種商品類型的ETF不斷推出,而投資ETF相較於個股來說更為簡單及低風險,投資人不需要花時間研究一家公司的財務狀況,且在交易上所需花費的交易成本又比股票來的低,同時又具有分散風險的效果。 說起ETF,最廣為人知的一檔也是台灣最早發行的就是「元大台灣50」,在許多報章雜誌、媒體及投資書籍大肆渲染下,使0050成為家喻戶曉的一檔投資標的。   1. 元大台灣50是什麼?   「元大台灣50」全名為「元大台灣卓越50證券投資信託基金」,股票代號為0050,一般常聽到對它的稱呼為「台灣50」或「0050」。0050正式掛牌日期為2003年6月30日, 屬於「指數型」ETF,其追蹤指數為「臺灣50指數」,該指數是由英國富時指數編制公司和臺灣證券交易所合作所編制。 0050成分股的篩選條件是由「台灣股市上市股票中評選出50檔市值最大」的股票所組成,所以投資一檔0050等於分散投資50家上市公司。     2. 如何購買0050?   0050 ETF(股票代碼:0050)與一般股票交易方式相同,雖然全名中含有「基金」兩個字,不過投資人仍可以直接透過電子式委託下單(證券商手機APP或電腦軟體)或向證券營業員委託下單。 交易時間為平日09:00~13:30,而盤後交零股交易時間為13:40~14:30,集合競價撮合一次。 買進與賣出時需要負擔0.1425%的手續費,但不同於一般個股交易的部分是ETF在賣出時所負擔的證交稅只需要0.1%(個股賣出時需負擔證交稅為0.3%)。       3. 0050 ETF組成   從元大台灣50每個月所更新得基金月報來看,可以看到0050 成分股中「資訊技術」產業也就是所為的電子業占了7成的比例,而光台積電一檔就佔了約一半的持股權重,所以台積電的走勢對0050較有影響力。     而0050ETF所含的台灣市值前50大公司成分股的審核與調整方式,會隨時間及市場情況而有變化,每年都會在3、6、9及12月進行審核及調整,並在第3個星期五後的下一個交易日生效。       4. 0050 ETF適合以領股息還是作價差為投資目標?   投資人在投資前應依照自己的投資目標選擇合適的標的,如果想要以「領股息」為主,從0050過去發放的現金股利就可以知道適不適合做為首要選擇? 從2007到2020年這14年期間,以年均價格來計算當年度的現金殖利率大約在2~4%之間,而這樣的殖利率其實並不吸引人,所以若是以領息為主要投資目的,0050並非是理想的首選。 不過不可否認的,0050每年股息發放的非常穩定,更在2017年開始現金股利配發方式改成一年配發2次,發放時間大約落在每年的1月和7月。   若從另外一個角度來看,0050股價長期走勢貼近台股大盤走勢(加權指數),股價走勢如海浪一般上下波動,並且自掛牌以來趨勢呈現持續成長的走勢。 過程中雖然遇過幾次股災,如2008年金融海嘯、2011年美債風暴、2018年中美貿易戰風暴及2020年新冠肺炎爆發,造成股價大幅下跌修正,但以現在往回看,股價仍不斷創新高。 因此,0050 ETF以「作價差」為投資目標相較於「領股息」會是較適合的選擇。     那麼怎麼做可以有效提升投資報酬率呢? 如果你不想花時間關注盤勢變化,也抓不準到底哪裡該賣哪裡該買,我認為以長期投資為投資目標會是個適當的選擇。持續投資不但可以隨著大盤一同成長,過程中也可以領取股息,就能形成雙贏的局面。   5. 0050 ETF長期投資年化報酬率竟高達7% …

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