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怎樣開始買馬股?馬股六大交易平台介紹

大馬交易所 Bursa Malaysia 擁有900多家上市公司,當中不乏我們熟悉的公司,像是Maybank、Genting、Maxis、Padini、Hup Seng。這些公司很多都是大馬100強企業,發展前景理想。

投資股票,相當於投資一家公司,成為公司的股東。當你認為這家公司前景不錯,你可以以買入最低100股的方式成為這些公司的股東。當你所持有的股票漲價時,你就能夠獲利了。

新手開始投資馬股,第一必定要挑選劵商(即股票經紀 Broker)或交易平台,開設交易戶口。

但是,目前能夠交易馬股的券商/平台約有18個之多,每個交易平台所提供的服務和收費都不同,相信馬股新手們對挑選平台有非常多疑問,像是:每家交易平台的差別是什麼?提供什麼類型的交易戶口?費用多少?

今天這篇文章為你重點介紹六個國人最常用的馬股交易平台和股票經紀,讓你可以快速選擇最適合自己的平台。文章內容包含以下這些部分:

  • 新手如何開始買馬股
  • 6大馬股券商介紹(Maybank、Hong Leong Bank、Ambank、 CIMB、Rakuten Trade、 M+ Online)
  • 馬股券商對比圖表

【本文為個人經驗分享,僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議,亦不構成任何開戶建議。所有交易皆存在風險,請謹慎選擇具有安全監管保障的券商平台。】

內容目錄

新手如何開始買馬股?股票交易戶口的3個種類

 

想要開始投資馬股,必須要有兩個交易戶口:中央存票系統戶口 (Central Depository System, CDS) 和股票交易戶口

中央存票系統戶口 (CDS) 用來記錄在大馬交易所(Bursa Malaysia)的股票買賣交易。CDS分為兩種類型:股票持有人為自己的直接戶口(Direct CDS Account )、持有人為券商的代理戶口(Nominee CDS Account)

上一篇文章中,我們詳細介紹了不同CDS戶口的差別,可先去閱讀再進行選擇。

股票交易戶口則是由券商提供的戶口,主要用於買賣股票。

但是,每個券商幾乎都會提供3個種類的股票交易戶口供我們選擇,一起來看看,我們應該開設什麽戶口進行交易。

 

1.現金賬戶 Cash Account

 

現金賬戶相當於我們的錢包。我們入金多少錢到平臺賬戶中,我們就只能用多少錢。因爲是用自己的錢,所以長期持有也不會被徵收利息。這類賬戶適合所有投資者,尤其建議新手投資者使用這個賬戶,因爲風險較低。

 

2.備抵賬戶 Contra Account

 

備抵賬戶是一種與現金賬戶相似的戶口,因為它使用了我們的入金金額。但是,它與現金賬戶的最大區別在於,我們可以利用我們的入金存款或手上持有的股票作為抵押物,向券商借錢,並以更高的交易額來購買股票。

備抵賬戶的好處是,借款的部分是不收取利息的。假設股票A一個單位是 RM 1,你想要買 15,000 個單位,但是你只有 RM 5,000。這時,券商提供你3倍的杠桿,通過把這 RM 5,000 抵押給券商,你可以用:自己的本錢:RM 5000 + 券商借給你的錢:RM 10,000,共 RM 15,000 購買股票A。也就是說,券商借給我們 RM 10,000 ,我們只需還 RM 10,000,不需要支付額外的利息。

但是,備抵賬戶要求我們在極短的時間内還款,即T+2(交易日+2個工作日)之前還錢,否則券商有權強制賣出我們持有的股票。如果股票的價格比較低,就要拿我們的抵押來湊,很有可能賠掉我們自己的本金。因此,備抵賬戶的風險比較高,不建議新手輕易嘗試。

這裡和大家科普一個小知識:T+2是馬來西亞股市於2019年實施的政策,它代表了證券的結算日期。例如,如果我們在8月1日(星期二)進行股票交易,那麼該交易將在2個交易日後的8月3日(星期四)結算。因此,如果我們賣出了股票,但還未收到資金,不要擔心,它將在2天後到賬。

 

3.保證金賬戶/孖展賬戶 Margin Account

 

保證金賬戶又稱孖展賬戶,也是屬於杠桿的一種,原理和備抵賬戶或銀行貸款類似。我們需要提供現金或股票作爲抵押,也就是保證金,然後,券商就會給你提供幾倍的杠桿,通常是:1倍、3倍、5倍。

但和備抵賬戶不同的是,保證金賬戶借錢是不需要在 T+2 的期限内還款的。不過,我們就需要支付一定的利息。然而,當我們的股票價值下跌到抵押品價值以下時,券商會發出消息提醒,要求我們入金加碼抵押品(保證金)的價值或減倉,避免我們無法還錢給券商。如果我們沒有在期限内補充保證金,券商有權啟動強制出售(Force Sell)機制(股票屬於稱爲平倉),以出售我們持有的股票來償還債務。

如果你想要瞭解保證金賬戶更形象的利息,推薦你閲讀:

大馬本地平台M+ Global,實現令吉無憂交易美股港股 關於【提供孖展賬戶(Margin Account)】和【風險管理系統的部分】

如何在Rakuten Trade網上交易平台開設投資帳戶?| 全網最詳細教學 有關於三種常見的股票交易賬戶的形象示例。 

值得注意的是,CDS 戶口和股票交易戶口都可以直接在投行或券商中一起開戶。

接下來,我們將會介紹幾家比較熱門的馬股券商和交易平台。大家可以根據自身需求及偏好,選擇合適的券商或交易平台。如果有其他券商或交易平台推薦,也歡迎你留言和我們交流。

馬股六大交易平台介紹
取自 New Straits Times

Maybank Investment Bank (Maybank2u)

 

馬來亞投資銀行(Maybank Investment Bank)是馬來亞銀行(Maybank)於1973年成立的投資銀行。Maybank 是大馬銀行業務的龍頭老大,已在大馬交易所上市將近60年。

Maybank 提供了完善的網上股票交易系統,用戶可以直接使用網站或手機APP maybank2u 買賣股票。除了馬股,投資者也可以買到美股、港股或新股,非常方便。

  • 成立年份:1973年
  • CDS戶口類型: 直接戶口 Direct Account & 代理户口 Nominee Account
  • 交易戶口類型:
    • 現金賬戶 Cash Account:現金預付戶口 Cash Upfront Account、非保證金戶口 Non-Margin Account (T+2)
    • 保證金戶口 Share Margin Financing
  • 最低入金金額:沒有最低入金門檻
  • 交易佣金:
 

Cash Account

Share Margin Financing

少於 RM 100,000

綫上交易:0.42%

綫下交易:0.60%

需要申請後,才能得知最終結果

多於 RM 100,000

綫上交易:0.21%

綫下交易:0.30%

需要申請後,才能得知最終結果

其他費用:

  • CDS開戶費用 RM10.60
  • 清算費為交易價值的 0.03%,交易價值最高 RM1000
  • 印花稅:每筆 RM1000的交易或證券價值的小數部分收取 RM1.00,最高收費為 RM200

好處:

    • 交易結算是 T+3 (限Cash Upfront Account,Non-Margin Account (T+2)是 T+2)
    • 入金 RM 2000 可獲得現金回酬(限Cash Upfront Account 和 Share Margin Financing)
    • 除了馬股,還可以投資在其他16個市場,如:美股、港股、新加坡股、英股、台股等
馬股六大交易平台介紹
取自Fifth Person

Hong Leong Investment Bank (HLeBroking)

 

豐隆銀行成立於1905年,是馬來西亞排名第四大的銀行,業務版圖遍佈馬來西亞、新加坡、香港、越南、柬埔寨和中国。他們為顧客提供了簡單、方便使用的網上股票交易系統:HLeBroking。

HLeBroking 的手機APP非常強大,用戶可以在手機上輕鬆買賣股票以及管理投資組合。他們也提供實用的分析工具 HLeChart 讓用戶免費分析股票技術面。

好處:

    • 0轉移費
    • 免費使用交易工具和市場研究,如:HLeChart 、股票追踪器、手機應用程序交易、獲得實時股票行情信息
    • 還可以投資在其他市場,如:美股、新股、港股等

馬股六大交易平台介紹

AmInvestment Bank (AmEquities)

 

大馬投資銀行(AmInvestment Bank)是馬來西亞第五大銀行——大馬銀行(AmBank)旗下的投資銀行,提供全方位的金融服務,如企業融資、債券市場、股票市場和股票經紀服務。

AmEquities 是 AmInvestment Bank 創立的股票交易平台,在 AmEquities 交易可以享有低廉的佣金,只需交易金額的0.05%。AmEquities 也曾在2020年獲得馬來西亞最佳股票劵商的頭銜。

  • 成立年份:1975年
  • CDS戶口類型: 直接戶口 Direct Account & 代理户口 Nominee Account  
  • 交易戶口類型:e-Direct Account 現金賬戶 、Collateralized Trading Account 保證金戶口 
  • 最低入金金額:沒有最低入金門檻
  • 交易佣金

     

    e-Direct (Cash Upfront)

    Collateralized Trading

    少於 RM 100,000

    0.05%,最低 RM 8 

    綫上交易:0.4%

    綫下交易:0.6%

    多於 RM 100,000

    0.05%,最低 RM 8 

    綫上交易:0.2%,最低 RM 28

    綫下交易:0.4%,最低 RM 40

  • 其他費用:CDS開戶費用 RM10
馬股六大交易平台介紹
取自 The Star

CIMB Bank (CGS-CIMB iTrade)

 

聯昌國際銀行(Commerce International Merchant Bank,簡稱:CIMB)成立於1974年,目前是馬來西亞排名第二大的銀行,也是東南亞地區伊斯蘭銀行的領頭者。CIMB旗下有非常多子公司,分別經營伊斯蘭金融、信託、證券交易等業務。

CGS-CIMB iTrade 是 CIMB 專為證券交易創立的交易平台,這個平台的特點就是能夠同時交易馬股、美股、港股等,適合同時投資多國股票的投資者。

  • 成立年份:1975年
  • CDS戶口類型: 直接戶口 Direct Account & 代理户口 Nominee Account  
  • 交易戶口類型:iTrade Cash Account 現金賬戶 
  • 最低入金金額:沒有最低入金門檻

  • 交易佣金:0.08%, 最低 RM8 

  • 其他費用:開戶費用為 RM10

好處:

  • 交易結算是 T+3 (限Cash Upfront Account,Non-Margin Account (T+2)是 T+2)
  • 入金 RM 2000 可獲得現金回酬(限Cash Upfront Account 和 Share Margin Financing)
  • 除了馬股,還可以投資在其他10個市場,如:美股、港股、新加坡股等
  • 提供 GTD (Good Till Date)意思是訂單將在一段時間內保留在交易所訂單簿中
馬股六大交易平台介紹
取自 The Edge Market

Rakuten Trade

 

Rakuten Trade 是大馬首個100%網上股票交易的投資平台,由日本 Rakuten Securities, Inc.和馬來西亞 Kenanga Investment Bank 聯手打造。

Rakuten Trade 是受馬來西亞證券委員會(Securities Commission)認證的合法投資平台。他們主打全網絡化交易體驗,所有股票交易活動像是開戶、買賣股票等都能直接在 Rakuten Trade 的網站或手機APP iSPEED.my 完成。

  • 成立年份:2017年
  • 投資市場:馬股
  • CDS戶口類型:代理户口 Nominee Account
  • 交易戶口類型:現金賬戶 Cash Upfront Account、備抵戶口 Contra Account、保證金戶口 RakuMargin Account延伸閱讀:Rakuten Trade三大賬戶如何選擇?

    最低入金金額:沒有最低入金門檻

    交易佣金

    金額

    交易佣金費率

    少於 RM 700

    1%,最低 RM 1

    RM 700 – RM 10,000

    RM 9

    RM 10,000 – RM 100,000

    0.1%

    RM 100,000 或以上

    RM 100

  • 其他費用:股息和企業活動相關服務沒有額外收費

好處:

    • 也可以投資在美股和港股

馬股六大交易平台介紹

M+ Online

 

M+ Online是一家大馬老牌劵商,由 Malacca Securities Sdn Bhd 於1963年創立的。M+ Online 擁有合法金融交易活動的執照,在全馬各地共有17家分行。它提供簡單方便的線上交易平台,用戶可以在隨時隨地網上完成股票交易,網站也有強大的分析工具供用戶使用。

  • 成立年份:1963年
  • CDS戶口類型:直接户口 Direct Account

  • 交易戶口類型:Cash Account、Collateralised Account、 T+7 Account (延伸閱讀:M+Online三大帳戶類型介紹及開戶流程

  • 最低入金金額:沒有最低入金門檻

  • 交易佣金:不同類型戶口有不同的費用。

     

    Cash Account

    Collateralised Account

    T+7 Account

    少於 RM 50,000

    0.08%,最低 RM 8

    0.30% 

    或 

    0.08%(適用於使用交易賬戶中存入的現金進行買入交易),最低 RM 10

    0.30% 

    或 

    0.08%(適用於使用交易賬戶中存入的現金進行買入交易),最低 RM 10

    多於 RM 50,000

    0.05%

    0.20% 

    或 

    0.05%(適用於使用交易賬戶中存入的現金進行買入交易)

    0.25% 

    或 

    0.05%(適用於使用交易賬戶中存入的現金進行買入交易)

    日内交易 Intraday(在交易日內完成所有交易,不持有股票過夜)

    0.10%,最低 RM 10

    0.10%,最低 RM 10

  • 其他費用:CDS開戶費用 RM10

好處:

  • 可以和姐妹平臺 M+ Global 聯動使用,資金可互相轉賬

如果你想用 M+ 投資在美股和港股,推薦閲讀:大馬本地平台M+ Global,實現令吉無憂交易美股港股

總結

 

選擇券商時,最先考慮的應是自身的投資資金以及交易費用。小資金的投資者,建議選擇佣金(水錢)較低、無最低入金門檻的券商,盡可能降低交易成本,才可以提高投資回酬率。

希望這篇能夠解答馬股新手對券商選擇的疑問,幫助大家了解到馬股券商的差別,並能夠選擇出最符合自己需求的券商。

如果你還有其他疑問,歡迎在下方留言和我們交流。覺得這篇文章寫得不錯,記得分享給想投資馬股的朋友。

想在股市中獲利需要有足夠的投資知識、投資策略和良好的投資心態,如果你覺得你還缺少這這些技能或知識,歡迎你下載我們精心準備的《最新投資入門攻略》,裡面可以學習到很多新手不知道的股票投資技巧,讓我們一起來學習如何利用股票創作被動收入!

如果你想知道馬股和美股的差異,也歡迎你點即播看以下的影片了解詳情:

【延伸閱讀】
  1. 新手如何購買馬股 I 馬股入門系列(一)
  2. Rakuten Trade網上交易平台介紹:7大特色、手續費、安全性、優缺點
  3. 用M+ Online輕鬆投資馬股|手把手教你開M+Online投資帳戶|全網最詳細開戶流程教學

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大馬本地平台M+ Global,實現令吉無憂交易美股港股

 

免責聲明

 

此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯繫價值思維或咨詢你的理財規劃師以取得專業的建議。

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