eToro(e投睿)是怎麼賺錢的?不可不懂的5大eToro交易手續費用

eToro(e投睿)交易平台最大的特色是零佣金、操作介面簡單易懂、入金、出金十分方便,而且提供零股(碎股)交易,就算是小資金投資者都能輕鬆在eToro買到亞馬遜、特斯拉等高股價美股。

雖然eToro打出「零佣金交易」的策略,但是天下並沒有白吃的午餐,eToro平台需要賺錢才能繼續營運,維持平台的素質。究竟eToro平台的賺錢模式為何?每次在eToro平台投資真的「免費」嗎?

今天這篇文章為大家整理了eToro平台最重要的5大交易費用(也就是eToro平台的收入來源),幫助大家掌握每次交易所產生的潛在投資成本!

如果對eToro還不了解,可先閱讀:

1. eToro(e投睿)在馬來西亞真的不合法嗎?

2. eToro(e投睿)平台特色、開戶教學圖解  

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內容目錄

eToro點差

 

點差(Spread)是eToro平台的主要收入來源,也是投資者在eToro平台投資最主要的隱性成本。

通常交易時,你會發現買入價(Bid)比賣出價(Ask)高,這就是點差——買入價和賣出價的價差。舉例來說,買入價1.2636美元,賣出價1.2638美元,中間的點差是0.0002點,也就是2 pips。

因為中間有價差,所以每次下單開立新交易,投資者都會發現這筆交易立刻出現了「虧損」。

eToro點差會隨著金融商品的不同而發生變化。簡單來說,波動性越大的金融商品,點差會相對較大。因此,投資者無法預測每次開倉和平倉時會發生的點差是多少。

eToro為不同金融商品制定了點差收費表,目前股票和ETF都是零點差(零價差),也不徵收佣金和隔夜利息費用;投資加密貨幣則徵收0.75%至4.5%不等的點差。

假如投資者進行差價合約交易(Contract for Differences, CFD),也就是開槓高2倍(X2)或以上,eToro會根據金融商品種類徵收點差。比如美股和ETF的差價合約交易,買賣都有0.09%的點差收費。

 
eToro點差

 

eToro點差計算方式:

假設我們今天要以191.77美元價位買入一股蘋果股票,它的點差手續費是0.1726美元(191.77美元 x 0.09%)。買進5股蘋果股票,需要支付將近1美元的點差。

點差對短線交易的投資者影響較大,每次交易產生的點差都會增加投資成本。而對長期投資者來說,點差影響不大,可以看作是交易手續費。

你可以點擊這裡查詢更詳細的各金融商品點差範圍。

 

eToro隔夜利息

 

和其他差價合約交易平台一樣,eToro收取隔夜利息(Overnight Fees),這是開槓槓投資必要的成本。簡單來說,你可以把隔夜利息當成是你向eToro借錢買股票後需支付的利息,而且是每一天都要支付這筆利息。週末的話,eToro則會一次過徵收三倍隔夜費。

在開倉交易時設定槓桿,系統便會在下單頁面最下方顯示該次交易收取多少隔夜利息,分為「每日 Daily」和「週末 Weekend」收取。

 
eToro 12-2_設定槓桿X2買進
 

只要這筆交易超過一天(在當天閉市前都沒有賣出),eToro便會收取隔夜利息。費率依據不同的金融產品、槓桿大小和買進賣出的時機而有所不同。

 
eToro股票ETF隔夜利息
 

隔夜利息的公式 = (eToro費用 +  Libor利率 ) / 365 x 單位 x 美元價格

比如股票和ETF的差價合約,買進的隔夜利息是6.4% + LIBOR利率;賣出(做空)的隔夜利息則是2.9% + LIBOR利率。

什麼是 LIBOR? LIBOR 倫敦銀行同業拆放利率是大部分跨國銀行提供短期貸款時使用的基準利率,每天不同貨幣的 LIBOR利率都會浮動。eToro會依據最新的LIBOR利率,加上設定好的隔夜利息率,向使用槓桿交易的投資者收費。

舉個例子:

A股 = 每股250美元

我的投資本金 = 1000 美元,開設2倍槓桿,一共2000美元,買進8單位A股

買進的隔夜費率 = 6.4%

Libor利率 = 1.99%(注意,LIBOR利率會浮動變化)

我應該支付的隔夜利息是:

((0.064 + 0.0199) / 365) x 8單位 x 250美元 = 0.46美元

簡單來說,我要為這筆槓桿的美股 CFD交易,每天支付0.46美元的隔夜利息。

注:365是為每年天數

你可以點擊這裡查詢更詳細的各金融商品隔夜利率。

 

eToro入金和兌換費(轉匯手續費)

 

雖然eToro不徵收任何入金手續費,不過,由于eToro的交易貨幣以美元為主,假如使用其他貨幣入金,如馬幣、英鎊、歐元,eToro會根據即時的市場匯率折算兌換成為美元,並且徵收兌換費(Conversion Fee),也就是轉匯手續費。兌換費將按點(Pips)計算,額度隨貨幣不同。

 
eToro兌換費
 

舉個例子:假設我們是在令吉兌美元為0.24匯率時入金,每1令吉將等于0.24美元;如果沒有任何手續費,我們的賬戶將會入金240美元。

在eToro平台,令吉兌美元手續費為200點(0.02或2%)。接下來,我們只要用匯率減0.02,再以令吉本金乘減後匯率,就能知道美元入金額為多少。

本金(令吉)x(1令吉兌美元匯率 – 0.02) = eToro賬戶本金(美元)  

例子:1000令吉 x(0.24-0.02)= 220美元

以此計算,我們需要支付20美元的兌換費,賬戶最終入金金額是220美元。

價值思維之前有整理了一篇完整的eToro入金、出金的注意事項、方式和入金流程教學。可以點擊這裡閱讀。

 

eToro出金手續費

 

eToro出金手續費簡單直接,每次出金會徵收費用5美元(約20令吉),每次最低出金額度是30美元。因此建議一次性提出比較大筆的金額會更划算。此外,銀行也會徵收服務費,實際到手的錢會比出金金額再少一點。

eToro 出金的形式是原地返還資金,會以相同方式出金到之前入金的賬戶。更多出金的注意事項、出金完整流程教學可以看這篇文章

 

eToro閒置費

 

如果你連續12個月沒有登錄eToro賬戶,系統將判定你的賬戶為非活躍戶口,並且自動將你的賬戶設為閒置賬戶,每個月從賬戶可用餘額當中收取10美元作為「閒置費用」,直到下次登錄後,才會停止收費。當然,戶口中還沒平倉(賣出)的交易,不會因為被視為非活躍戶口,而被eToro強制賣出。

相信大家都會時不時登入賬戶查詢投資組合表現和市場動向,所以基本上不需要擔心會被徵收這筆費用。

 

總結

 

以上就是在eToro平台交易所涉及的5大交易費用,同時也是eToro平台的收入來源。簡單來說,雖然平台打出「零用金交易」來吸引投資者,事實上在每次交易,多多少少都會有一些額外費用。所以大家在進行投資之前,務必花點時間了解其中涉及的費用,也建議設立一個 Excel 文檔來計算和紀錄這些費用,幫助你更清楚掌握所有的投資成本。

有任何問題,歡迎留言與我們交流、在這裏建立一個工單來詢問客服,或者到社團上發問

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免責聲明

 

此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係價值思維或咨詢你的理財規劃師以取得專業的建議。

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