學不會投資?那就讓AI智能機器人幫你投資|StashAway開戶流程(全網最詳細開戶教學)

提到AI人工智能投資,想必大家一定聽過StashAway。

StashAway通過你所設定的投資風險、投資期限和投資目標,幫助你建立一個適合你的投資組合。如果你已經做好了功課,對StashAway這個平台有了充分的理解,也想要踏出在StashAway投資的第一步,那你就可以按照一下的步驟開設StashAway的投資帳戶了。

你可以點擊此連結:http://bit.ly/2woDMyl 開設StashAway投資帳戶,讓你的首RM100,000的投資享有長達6個月,50%的管理費回扣!

如果你想要開設股票投資帳戶,你可以點擊這篇文章,看看Rakuten Trade交易平台的開戶流程。

那麽你也會在這篇文章中知道StashAway完整的開戶流程,看完之後你會發現開戶也沒有想象中的「困難」。內容包含以下幾個部分:

  • 注冊StashAway投資賬戶
  • 選擇你的StashAway投資計劃
  • 填寫個人資料
  • 填寫稅務相關問題
  • 填寫財務狀況
  • 輸入收入和消費情況
  • 輸入個人資料和債務資料
  • 金融知識評估
  • 驗證身份
  • 開戶後需知
  • 檢查郵件

註冊StashAway投資帳戶

 
註冊投資帳戶
 

Step #1 進入StashAway網頁後,點擊「現在註冊開始投資」

 

 

Step #2 填寫電郵地址,設置密碼。繼續下一個步驟前,請先閱讀隱私條款和平台條款

 
  • 點擊第一個左邊小格子,代表你已同意隱私政策平台協議
  • 點擊第二個左邊小格子,代表你希望收到有關市場和產品更新、個人理財技巧、特殊投資折扣的信息

完成填寫後,點擊Sign Up繼續下一個步驟。

 

 

Step #3 點擊Sign up 後,網站會出現簡單介紹StashAway的動畫影片,看完影片後,可點擊Close。

 

 

Step #4 接下來,填寫你的年齡(18歲以上才能註冊StashAway帳戶)

 

Step #5 選擇你的性別

 

Step #6 選擇婚姻狀況

 

Step #7 選擇孩子數量

 

Step #8 選擇年收入總額,完成後,可點擊Continue

 

 

Step #9 選擇符合你的居住狀況:

 
  • 你是馬來西亞公民/永久居民嗎?是,選Yes;不是,選No
  • 您目前是否擁有馬來西亞以外的任何國家的永久居民身份? 是,選Yes;不是,選No
  • 您目前居住在馬來西亞嗎? 是,選Yes;不是,選No
  • 你是美國公民或居民嗎,你是否持有綠卡? 是,選Yes;不是,選No

選完後,點擊Continue,繼續下一個步驟。

 

 

Step #10 填寫你的汽車貸款數量

 

Step #11 填寫你的房屋貸款數量

 

填完後,點擊Continue

 

選擇你的StashAway投資計劃

 
 

Step #12 選擇你想要的StashAway投資計劃

 
  • General Investing – 根據你能夠承受的風險程度,StashAway會制定一個長期的投資組合,能夠承受長期下來經濟改變所帶來的影響
  • Goal-based Investing – 幫你實現人生目標,StashAway會根據你的目標,如:提早退休、買房等等,幫你制定客製化的投資計劃
  • StashAway Simple – 就好像定期存款,StashAway Simple讓你可以把錢存在帳戶中,並享有大約2.4%的年利率。與定期存款不同的是,StashAway Simple沒有設定最低存款額、存款期限、或是任何的存款條件。由於它的利息是按天計算的,所以你在任何時候把錢提出來,都能夠獲得相應的利息。(我們會在未來詳細介紹StashAway Simple,所以今天這篇文章不會提到它)

假如你選擇StashAway的General Investing,你就會來到接下來的這個頁面:

 

你可選擇其中一個risk category (Core或者Higher-risk)

  • Core – 投資組合能為你提供可靠、長期的財富。從中長期來看,短期波動不會那麼劇烈,風險也偏低。
  • Higher-risk – 投資組合的目標是在長期內獲得更高的回報,所以短期波動會更多,風險也更大。

如果你選擇了“Core”

 
 

你就可以選擇你所能承受的風險(6.5% – 22%)

假如你選6.5%,那你的投資組合價值有1%的可能,在任何一年損失超過6.5%。若你選10%,那你的投資組合價值也有1%的可能,在任何一年損失超過10%。這取決於你能承受的風險偏好。

選完後,點擊Continue

 

如果你選擇了“Higher-risk”

 
 

你就可以選擇你所能承受的風險 (26% – 36%)

假如你選26%,那你的投資組合價值有1%的可能,在任何一年損失超過26%。若你選30%,那你的投資組合價值也有1%的可能,在任何一年損失超過30%。這就取決於你的風險承受能力,若你能承受的風險越高,那你可以選擇更高的風險,若你不能承受高風險,那就把指數調低,不然到時候會得不償失!

選完後,點擊Continue。

 

假如你不選擇General Investing,而選了Goal-based Investing,你將會看到這個頁面:

 

你可選擇你要的投資目標(退休、孩子的教育、緊急備用金、婚禮、買房、買車、創業、旅行)

以婚禮為例子:

 

你可填寫你對目標將來婚禮的期望,如:

  • 什麼時候舉辦婚禮
  • 婚禮類型
  • 嘉賓有誰
  • 你所準備的婚禮積蓄

填完後,StashAway會根據你填的資料,計算出舉辦婚禮所需的數額,以及每個月需要定期投放的數額。了解後,可點擊Continue。

 

 

StashAway會讓你清楚看到你需要多少錢才能達成目標,搭配好投資組合,計算出你每個月需要存下的金額。

接下來,可點擊 Continue。

 

填寫個人資料

 

無論你選擇General Investing還是Goal-based Investing,接下來你需要填寫個人資料。

 

Step #13 選擇稱呼

 

Step #14 填寫身份證上的名字,當你填了名字後,會自動出現在Legal name的格子裡

 

Step #15 填寫出生日期

 

Step #16 選擇國籍

 

Step #17 輸入手機號碼

 

 

Step #18 選擇你所屬的國家

 

Step #19 填寫地址

 

Step #20 填寫城市

 

Step #21 選擇州屬

 

Step #22 填寫郵政編碼

 

填寫稅務相關問題

 
 

Step #23 選擇你納稅國家

 

Step #24 你是否有上述國家的納稅人識別號碼? 有選Yes,沒有則選No

 

Step #25 填寫所得稅編號

 

Step #26 如果你也是其它國家的納稅人,請點擊”Add another country”,並填上資料

 

填完後,可點擊Continue繼續下個步驟。

 

填寫財務狀況

 
 

Step #27 選擇就業狀況

 

Step #28 你計劃投資的資金來源是什麼? (勾選所有適用的)

 

Step #29 你打算在StashAway投資的是你大部分的資產(通常>50%)嗎? 是選Yes,不是選No

 

輸入你的收入和消費情況 (可選擇不填)

 
 

Step #30 填寫收入(左邊)

  • 月薪/津貼 (不包括公積金供款)
  • 其他 (租金收入 等)

Step #31 填寫消費 (右邊)

  • 每月個人開支 (房租、伙食、公共交通、水電等)
  • 償還貸款、其他財務承諾
  • 每月定期存款、投資、保險費

 

輸入個人資產和債務資料 (可選擇不填)

 
 

Step #32 輸入你的資產(左邊)

  • 現金 / 存款
  • 公積金、私人退休基金餘額
  • 保險的現金價值
  • 投資 (不包括房產)
  • 房產

Step #33 輸入你的債務(右邊)

  • 短期負債 (如個人貸款、信用卡餘額、透支、稅務負債)
  • 長期負債( 例如未償還的房屋貸款)

 

 

Step #34 選擇你的風險偏好 (左邊越保守,右邊越激進)

 

金融知識評估 (選擇符合你的答案)

 
 

Step #35 你有商業或金融學位嗎? 是選Yes,不是選No

 

Step #36 你有在金融機構工作的經驗嗎? 是選Yes,不是選No

 

Step #37 你曾經投資過指數基金(ETF)、股票或債券嗎? 是選Yes,不是選No

 

選完後,點擊Continue。

 

驗證身份

 
 

Step #38 輸入你的身份證號碼

 

Step #39 點擊Upload Document,上傳你的身份證(前,後都需要)

 

Step #40 上傳身份證後,如果身份證上的地址是你現在居住地址,那就選Yes,不是就選No。

 

如果選擇No(不是住在身分證上註明的地址),那就就必須上傳印有你現在居住地址的文件,如:水電單、電話單或者是銀行帳單。

完成以上的步驟後,可點擊Save。

 

Account Opening Agreement

 

保存了個人資料,就來到Account Opening Agreement。你可以仔細地閱讀裡面的條規。

 

Step #41 瀏覽條規後,必須點擊I Agree才能繼續下個步驟

 

成功在StashAway開戶後,你需要關注的事

 
 

當你到達這個頁面,就代表你開戶成功了!

通過剛才你所提供的所有資料以及個人風險喜好,StashAway會推薦適合你的投資組合。點擊Review看了裡面的投資組合後,覺得這適合你,可點擊Confirm Review。若認為投資組合不適合你,可以放著,不需要點擊任何東西。

接下來,你會看到Smart Auto-reoptimisation,它會根據經濟和市場狀況,幫我們重新調整投資組合,這對新手來說,再適合不過了,最重要的是,這是免費的!

 

假如你不想要StashAway幫你重新調整投資組合,可選擇關閉此功能。

選完後,可點擊Confirm update就完成了。

 

查看有沒有收到StashAway發給你的電子郵件

 

其實,在你的申請過程中,你就會收到StashAway發給你的電子郵件,讓你確認你的電子郵件。

 

你只需點擊”Confirm My Email”就可以了。

接下來,當開戶程序完成後,你還會收到另一封電子郵件,就可以開始投資了。

 

你對StashAway這個平台還不了解嗎?

 

如果你還不太了解StashAway,那你千萬別貿貿然就開始投資!想看關於StashAway平台更多介紹和詳情的文章,可以在下面留言:“我要多了解StashAway”,下次我們寫了文章,會馬上通知你喔~

 

如果想要開始投資股票,但卻擔心自己沒有投資知識,會導致你的投資虧損,那你可以參加價值思維學堂的免費線上課程——《從零開始學股票》。你可以點擊以下海報報名參加。

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免責聲明

 

此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係價值思維或咨詢你的理財規劃師以取得專業的建議。

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9 thoughts on “學不會投資?那就讓AI智能機器人幫你投資|StashAway開戶流程(全網最詳細開戶教學)”

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