元大台灣50 ETF是什麼?帶你加入台灣最強50戰隊!

近年來ETF(Exchange Traded Fund;股票指數型基金)投資越來越熱門,各種商品類型的ETF不斷推出,而投資ETF相較於個股來說更為簡單及低風險,投資人不需要花時間研究一家公司的財務狀況,且在交易上所需花費的交易成本又比股票來的低,同時又具有分散風險的效果。

說起ETF,最廣為人知的一檔也是台灣最早發行的就是「元大台灣50」,在許多報章雜誌、媒體及投資書籍大肆渲染下,使0050成為家喻戶曉的一檔投資標的。

那麽這篇文章會帶大家看看台灣50 ETF的入門知識。看完之後對於選擇ETF也會更具判斷。內容包含以下幾個部分:

  • 元大台灣50是什麽
  • 如何購買0050
  • 0050 ETF組成
  • 0050 ETF適合領股息嗎
  • 0050 ETF的長期報酬率
  • 其他類型0050的ETF

 

1. 元大台灣50是什麼?

 

元大台灣50」全名為「元大台灣卓越50證券投資信託基金」,股票代號為0050,一般常聽到對它的稱呼為「台灣50」或「0050」。0050正式掛牌日期為2003年6月30日, 屬於「指數型」ETF,其追蹤指數為「臺灣50指數」,該指數是由英國富時指數編制公司和臺灣證券交易所合作所編制。

0050成分股的篩選條件是由「台灣股市上市股票中評選出50檔市值最大」的股票所組成,所以投資一檔0050等於分散投資50家上市公司。

 

 

2. 如何購買0050?

 

0050 ETF(股票代碼:0050)與一般股票交易方式相同,雖然全名中含有「基金」兩個字,不過投資人仍可以直接透過電子式委託下單(證券商手機APP或電腦軟體)或向證券營業員委託下單

交易時間為平日09:00~13:30,而盤後交零股交易時間為13:40~14:30,集合競價撮合一次。

買進與賣出時需要負擔0.1425%的手續費,但不同於一般個股交易的部分是ETF在賣出時所負擔的證交稅只需要0.1%(個股賣出時需負擔證交稅為0.3%)。

 

 

 

3. 0050 ETF組成

 

從元大台灣50每個月所更新得基金月報來看,可以看到0050 成分股中「資訊技術」產業也就是所為的電子業占了7成的比例,而光台積電一檔就佔了約一半的持股權重,所以台積電的走勢對0050較有影響力。

 

 

而0050ETF所含的台灣市值前50大公司成分股的審核與調整方式,會隨時間及市場情況而有變化,每年都會在3、6、9及12月進行審核及調整,並在第3個星期五後的下一個交易日生效。

 

 

 

4. 0050 ETF適合以領股息還是作價差為投資目標?

 

投資人在投資前應依照自己的投資目標選擇合適的標的,如果想要以「領股息」為主,從0050過去發放的現金股利就可以知道適不適合做為首要選擇?

從2007到2020年這14年期間,以年均價格來計算當年度的現金殖利率大約在2~4%之間,而這樣的殖利率其實並不吸引人,所以若是以領息為主要投資目的,0050並非是理想的首選。

不過不可否認的,0050每年股息發放的非常穩定,更在2017年開始現金股利配發方式改成一年配發2次,發放時間大約落在每年的1月和7月。

 

若從另外一個角度來看,0050股價長期走勢貼近台股大盤走勢(加權指數),股價走勢如海浪一般上下波動,並且自掛牌以來趨勢呈現持續成長的走勢。

過程中雖然遇過幾次股災,如2008年金融海嘯、2011年美債風暴、2018年中美貿易戰風暴及2020年新冠肺炎爆發,造成股價大幅下跌修正,但以現在往回看,股價仍不斷創新高。

因此,0050 ETF以「作價差」為投資目標相較於「領股息」會是較適合的選擇。

 

 

那麼怎麼做可以有效提升投資報酬率呢?

如果你不想花時間關注盤勢變化,也抓不準到底哪裡該賣哪裡該買,我認為以長期投資為投資目標會是個適當的選擇。持續投資不但可以隨著大盤一同成長,過程中也可以領取股息,就能形成雙贏的局面。

 

5. 0050 ETF長期投資年化報酬率竟高達7%

 

經過前面的說明,我們可以看看如果每個月定期定額投資0050並且將每年領到的現金股利再投資,最後得到的投資報酬率能有多少?

假設每個月投入5000元,但很幸運的在2008年金融海嘯那年開始執行,到了2020年年底,每年領到的現金股利再投入,最終的總投資報酬率為151%,年化報酬率竟高達7.3%

那麼為什麼每年領到的現金股利要在投入呢?如果不再投入的話投資績效應該不會差多少吧?

錯了,透過長時間累積的「複利效果」,就可以看到績效的差距,在這13年的期間,雖然投入的本金都是78萬,但最終的資產竟然差了40萬!超過本金的一半。

愛因斯坦說:「複利,是世界第八大奇蹟。」

這就是為什麼領到股息要再投入的原因,透過時間的複利,能夠為投資績效帶來更大的收穫。

 

 

6. 0050好貴,還有哪些類似0050的ETF?

 

以2021年1月22日收盤價來看,0050的價格已經來到137.45元,買進1張竟要13萬多元!相較於過去真的貴了不少阿,那麼有沒有類似0050的ETF而股價又相對較低的標的呢?

答案是有的,這檔ETF就是「富邦台50」。

富邦台50全名為「富邦台灣釆吉50基金」,股票代號為006208,這檔ETF與0050所追蹤的指數相同,皆為「臺灣50指數」,上市日期為2012年7月17日。富邦台50的成分股組成方式與0050相同,同樣是選擇上市股票中市值最大的50家上市公司所組成。

從2021年1月基金月報來看0050與006208兩檔ETF前10大持股標的和比例,幾乎呈現一致。

 

進一步觀察兩檔ETF的績效比較,近3年來累積報酬率幾乎一樣,沒有顯著差異。

 

最後,相較於0050,006208股價相對來的便宜,兩者之間並沒有太大的差異,因此投資人如果覺得0050股價太高不好入手的話,006208反而也是一個選擇喔。

 

 

6. 結論

 

對於投資新手來說,ETF是一個較為簡單、省時及風險相對投資個股較低的投資工具,而0050是一檔與大盤走勢具有連動關係的標的。

因此,如果投資人尚未具有獨立選擇個股的能力,以及技術分析能力尚未成熟無法掌握進、出場時機,那麼長期投資這類型的ETF,就能享有不錯的投資報酬率,但長期投資最需要的是「投資紀律」及「持續性」, 若途中半途而廢即便是在好的標的也可能無法獲利喔!

如果你對投資還沒把握,千萬不要急著開始!你可以先從理財下手,提升自己對理財投資的知識,找出適合自己的金融商品,並且打造一套屬於自己的投資策略~參加我們的理財投資訓練營,我們教你用最簡單的方式投資理財成功哦~

理財投資訓練營
 

延伸閲讀:

  1. 巴菲特強烈建議每個人一定要投資S&P 500 ETF!|指數股票型基金 (ETF)到底為什麼這麼好?


  2. 8個你絕對最想要避開的基金投資誤區|投資最危險的事,原來你懂的都是錯誤的

免責聲明

 

此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係價值思維或咨詢你的理財規劃師以取得專業的建議。

Share this post

分享在 facebook
分享在 twitter
分享在 linkedin
分享在 whatsapp
分享在 pinterest
分享在 email

Leave a Comment

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *

Insert Lead Magnet Product Here

Short description of lead magnet product goes here

类别

最新內容