Tiger Brokers老虎證券開戶教學圖解(2021年最新完整流程)

Tiger Brokers 老虎證券是近期熱門的交易平台,只要通過老虎證券App Tiger Trade,即可交易美國、香港、新加坡、中國和澳洲的股票市場,還可以通過老虎證券進行美股打新、港股打新——即 IPO 新股申購。

這篇文章提供了老虎證券開戶的完整流程教學,我們將會介紹幾個部分:

  • 老虎證券開戶:要準備什麼?
  • 開戶有什麼注意事項?如何選擇賬戶類型?
  • 老虎證券開戶流程
  • 常見開戶驗證問題

想詳細了解老虎證券的特色和監管風險,可閱讀這篇《Tiger Brokers 老虎證券的特色、安全評估和優缺點完整介紹》

【本文為個人經驗分享,僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議,亦不構成任何開戶建議。所有交易皆存在風險,請謹慎選擇具有安全監管保障的券商平台。】

內容目錄

Tiger Brokers老虎證券開戶前要準備什麼?

 

開戶前需要準備:

  1. 身分證明文件(身分證/護照)
  2. 當前居住地址證明,可選擇:駕照、銀行對賬單、信用卡賬單、保險公司的信函、水電煤費單、電話賬單、房子租約或地契、地方政府信函
  3. 稅務號碼(Nombor Cukai Pendapatan/ Income Tax Number) 
  4. 公司名稱和地址

Tiger Brokers老虎證券開戶注意事項

 
選擇開戶方式
 

有兩個方式可以開設老虎證券戶口:通過官網下載老虎證券App Tiger Trade。可以自由選擇想要的方式,開戶過程大同小異。

 

選擇交易戶口類型

 

老虎證券提供兩種交易戶口,分別是保證金賬戶(Margin Account)和現金賬戶(Cash Account)。開戶是免費的。

保證金賬戶(Margin Account)可以交易老虎證券上所有金融產品,包括高槓桿性質的期權、權證、期貨等等。日內交易可以開最高4倍槓桿,隔夜交易可以開最高2倍槓桿。也允許買空賣空股票。

此外,美股實行T+0交易制度,換句話說,投資者可以在當天買進賣出股票。這種交易方式屬於短線操作,風險極高。馬來西亞交易所目前的交易限制是T+2交易,當天買進的股票要2天後才賣出。目前老虎證券沒有限制T+0交易的次數,投資者可以無限次在當天買進賣出股票。

現金賬戶(Cash Account)則是最簡單基礎的戶口類型,主要以現金買賣股票、ETF、REITs,不能開槓桿,也無法交易期權、期貨這些需要融資的金融產品。簡單來說,投資戶口裡有多少現金,你就可以用多少現金來交易。同樣沒有限制T+0交易的次數。

至於要開什麼類型的戶口,取決於你的交易習慣、投資知識、策略和對風險的承受能力。對於投資新手,我建議開設現金賬戶就好。通過保證金賬戶買賣期權等,雖然有機會在短期獲取暴利,但風險相對更高,必須謹慎。

當然,如果在開戶時選擇開現金賬戶,之後也可以選擇升級到保證金戶口。方法很簡單:登入Tiger Trade APP > Trade > Account > Upgrade to Margin Account,系統會處理你的升級要求。

 

交易戶口年齡限制

 

18歲以下、75歲或以上不可開設老虎證券戶口。

年齡介於21歲至65歲,有全職工作收入或自僱人士可以開設保證金賬戶或現金賬戶;

年齡小於21歲,或介於65歲至75歲,只能開設現金賬戶;

年齡介於21歲至65歲,但是沒有全職收入(如學生、實習生、無業人士)只能開設現金賬戶。

Tiger Brokers老虎證券開戶註冊教學

 

老虎證券開戶步驟分成:

  1. 在線上註冊
  2. 填寫資料
  3. 選擇賬戶
  4. 填寫客戶賬戶審核
  5. 上傳證明文件
  6. 等待審核

下面我們會以官網的網頁版和英文介面教會大家如何在老虎證券開戶

按照步驟進行,只需要10分鐘左右就能完成開戶。你可以隨時切換至簡體中文或繁體中文進行操作喔!

假如對使用老虎證券感興趣,又不想要直接用真實資金操作,可先註冊開戶,使用老虎證券提供的虛擬戶口(有10萬美元虛擬金額!)來體驗各種功能。覺得合適,才入金做真實交易。

注:入金沒有最低金額限制

開戶小提醒:點擊這裡開戶,並輸入邀請碼:SSSTUDIO ,可以享有5次免佣金交易、高達100新幣的股票代金券(Stock Voucher)和特斯拉股票10%折扣券!

 

第一步:前往老虎證券官網

 

(以網頁版為註冊教學)

進入官網後,點擊右上角「Open Account」進入開戶流程。系統會提醒你開戶需要身分證明和地址證明。

點擊「Open an account online」前往下一步。

注:如果你是新加坡居民,可使用SingPass來開戶。

 
開戶01-1_前往官網 點擊 Open Account
開戶01-2_點擊Open account
 

第二步:填寫賬戶信息

 

你可以選擇以電話號碼或電郵來註冊賬戶。輸入電話號碼後,點擊「Send Code」進行驗證。

接著,依序輸入居住國家、密碼。在「Invitation Code 邀請碼」這裡,可以輸入 SSSTUDIO ,享有5次免佣金交易!

仔細閱讀「Product Application License Agreement 產品使用許可協議」和「Privacy Policy 隱私政策」,打勾確認同意。

點擊「Sign Up」前往下一步填寫個人資料。

 
開戶02_填寫賬戶信息
 

想要更換語言至中文,可點擊頁面最下方的「English」即可。

 

第三步:填寫國籍資料 Nationality

 

填寫國籍、出生地、稅務號碼(Tax Identification Number)。

留意頁面下方有一行小字:I am not a legal US resident or US green card holder。如果你不是美國公民或綠卡持有人,記得點開這個。

 
開戶04-1_填寫國籍資料
 

如果沒有稅務號碼,點開「I don’t have a Tax Identification Number」,選擇合適的理由。假如以上皆非,選擇 Other reasons,比如說 Still a student 還是學生。

 
開戶04-2_沒有稅務號碼 要告知理由
 

點擊「Continue」前往下一步。

 

第四步:填寫個人資料 Personal Information

 

填寫姓名、身分證號碼、永久居住地址、出生日期、性別、電郵。注意,所有資訊都必須和身分證或護照上相同,千萬不要填寫虛假資料,避免後面進行實名認證時,會因為個人身分證明文件內容不符合,而出現任何問題。

記得,老虎證券是受到合法監管的金融交易平台,有實際金錢的流通,因此會要求用戶提供真實和正確的資訊,預防洗黑錢活動。

 
開戶05_填寫個人資料
 

第五步:填寫就業資料 Employment Information

 

這裡會分成三個部分來填寫:

(1)Employment Information 就業資料填寫就業狀況、行業、職位、公司全名、公司地址。

 
開戶06-1_填寫就業資料
 

(2)Regulatory Information 申報特殊關係以下的特殊關係都要誠實申報

直系親屬在股票經紀行或交易所任職

直系親屬持有上市公司5%股份

個人有沒有被任何交易所、金融監管機構等調查或有訴訟糾紛

直系親屬是現任或曾經擔任政府高官職位(PEP)

個人或直系親屬涉及貨幣兌換、匯款代理、典當行、儲值支付工具(SVF)生意

 
開戶06-2_申報特殊關係
 

(3)Non-Professional Self Certification Form 非專業人員自我證明這裡的專業人員,指的是有專業投資執照的投資者、分析師、投資顧問等等。老虎證券會根據投資者的專業程度,提供3種美股投資行情:Level 0 基本行情、Level 1 標準行情和 Level 2 高級行情。

想要了解更多不同美股行情的信息,可點擊這裡閱讀。

請根據個人情況填寫申報。假如你不是專業交易員、投資顧問、在銀行和投資公司工作,點選「No」,在 I confirm to have duly answered all the preceding questions and I am a “Non-Professional”。

記得在最後點選「Agree」確認所提供的信息都是真實無誤的。

 
開戶06-3_非專業人員自我證明
 
開戶06-3_非專業人員自我證明2

第六步:選擇賬戶和填寫投資信息 Investment Information

 

Do you want to apply for a margin account? 假如打算使用保證金賬戶,可選擇「Yes」。如果要使用現金賬戶,可選擇「No」。

接著,根據個人情況回答相關投資經歷。

Stock Investment Experience 股票投資經驗:

有多少年投資股票的經驗?

每年投資股票的次數有多少次?

對股票的知識水平?

假如選擇使用現金賬戶,便可以省略回答接下來幾個問題,直接進入下一步,填寫資產信息。

如果選擇使用保證金賬戶,請繼續作答。

Apply option trading access 是否要開通期權投資?

有多少年投資期權的經驗?

每年投資期權的次數有多少次?

對期權的知識水平?

Apply futures trading access 是否要開通期貨投資?

有多少年投資期貨的經驗?

每年投資期貨的次數有多少次?

對期貨的知識水平?

Open Fund Mall Account 是否開通老虎證券專屬的基金超市?

 基金超市是老虎證券的公募基金(Public Fund Investment)交易平台,讓用戶可以投資在貨幣基金、債券基金和股票基金,而且可以隨時通過Tiger Trade交易平台買進和賣出基金。

點擊「Continue」前往下一步。

 
開戶07_選擇賬戶 填寫投資信息
 

第七步:填寫資產信息 Asset Information

 

接下來,填寫你的總資產金額、年度淨收入(扣除公積金等)。

勾選收入來源,可以複選:

Salary 工資收入

Savings 儲蓄

Rental 租金

Business 商業收入

Investment 投資收入

Inheritance 遺產

Pension 養老金

Others 其他

勾選投資目標,可以複選:

Trading profits 交易利潤

Speculate 投機

Capital growth 長線收益

Hedge 對衝

Income 股息收入

Preservation 低風險保值

點擊「Continue」前往下一步。

 
開戶08_填寫資產信息
 

第八步:填寫客戶賬戶審核 Customer Account Review

 

這裡是為了審核你是否擁有期權、期貨這些金融商品的知識、理解相關風險等。一共分成4個部分來填寫:

(1)Investment Experience 投資經驗:在過去3年,是否投資至少6次在風險較高的特定投資產品(Specified Investment Products, SIPs),包括:

Exchange Traded Funds/ Notes 交易所交易基金/ 債券

Futures/ Options on Futures 期貨/ 期貨期權

Structured Warrants 認購憑單

Listed Options 掛牌期權(單一認購期權)

Extended Settlement Contracts 延期結算合約

Callable Bull/ Bear Contract 牛熊證

 
開戶09-1_填寫客戶賬戶審核 投資經驗
 

(2)Customer Qualification 學歷/資格認證:是否有金融、投資相關學歷或資格認證。根據個人情況填寫。

(3)Work Experience 工作經驗:是否金融、投資相關領域的工作經驗。根據個人情況填寫。

 
開戶09-2_填寫客戶賬戶審核 學歷資格認證 工作經驗
 

(4)SGX Online Education Programme 新加坡交易所線上教育課程:假如你沒有相關經驗,卻想要投資在上面提到的SIPs,必須按照新加坡交易所要求,學習一個線上課程並通過測試,才可以繼續交易SIPs。

點擊「Continue」前往下一步。

 
開戶09-3_SGX Online Education Programme
 

第九步:閱讀並同意所有協議和披露 

 

閱讀並確認同意所有協議。

點擊「Continue」前往下一步。

 
開戶10_閱讀並同意所有協議和披露
 

第十步:W-8BEN稅務確認

 

W-8BEN表格是美國稅務局的免稅表格。只要你不是美國的稅務居民,就必須在這裡申報與簽名確認,要求免除美國的相關稅項。

 
開戶11_W-8BEN稅務確認
 

第十一步:Self Certification On Tax Residency Status 稅收居民身分自我證明

 

這裡主要是認證你是哪個國家的稅收居民(在哪個國家報稅)。確認個人資料後簽名確認即可。

 
開戶12_認證你是哪個國家的稅收居民
 

最後一步:驗證賬戶

 

來到最後一步,需要驗證你是本人持有老虎證券的投資戶口,必須上傳【身份證明】和【地址證明】。

注意,身分證明和地址證明都必須是清晰可見、沒有反光,必須使用正本(原件)來拍攝或者掃描。上面的姓名必須和前面填寫的個人姓名相符合。

地址證明必須是英文的。

 
開戶13_上傳身分證明和地址證明
 

最後的最後,是上傳 E-signature 電子簽名和 Face Verification 登記人臉識別。

(1)電子簽名:

你可以點擊「Scan the QR code with your phone to upload」,或者先點擊「not upload for now」,再下載老虎證券App Tiger Trade。登入賬戶後,再到個人賬戶上傳即可。

 
開戶14_上傳電子簽名
 

(2)人臉識別:

這部分必須使用手機進行,通過 Tiger Trade 登入賬戶後,到個人賬戶進行人臉識別。

 
開戶15_在Tiger Trade進行人臉識別
 

完成後,點擊「Submit an account application」,便完成所有的申請步驟。

老虎證券團隊會審核你的申請,一般開戶需要1至3個工作天來處理申請。當然,如果有特殊情況,審核過程可能會延長。

 
開戶16_成功提交申請
 

你可以登入老虎證券的個人賬戶查看申請狀態。

 
開戶17_申請審核中
 

如果超過1星期都沒有收到回覆,可以在老虎證券首頁點擊「Consult Now」,或者發電郵至 [email protected] ,聯繫客服詢問。

Tiger Brokers驗證常見問題

 

在沒有開戶成功前,可以入金嗎?

 

不可以。我們會在下一篇詳細介紹老虎證券的入金和出金步驟。

 

驗證一般要花多長時間?

 

正常情況下,1至3個工作天就可以完成。

 

開戶成功後,完全不使用可以嗎?

 

可以,你的戶口會一直有效。一開始不熟悉老虎證券的平台操作,可以先使用虛擬戶口。

開戶心得總結

 

以上就是完整的老虎證券開戶流程。

老虎證券的開戶會相對多一些步驟,特別是如果你想要投資期權、期貨等較高風險的金融商品,但是沒有相關知識,則必須先上新加坡交易所(SGX)的指定線上課程。

這是 SGX 為了保護散戶投資者的新指引,確保投資者擁有相關知識和經驗,才能投資這些複雜而高風險的產品,避免什麼都不懂就衝進股市,最後被燒到手、甚至是傾家蕩產。

使用Tiger Broker老虎證卷投資之前,一定要確保自己有投資知識,了解投資市場才進場投資喔!不了解市場就跟風投資,非常容易導致投資虧損。你可以參加價值思維學堂的免費線上課程——《從零開始學股票》,快速掌握投資知識,創造被動收入!點擊以下海報就可報名!

 
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【延伸閱讀】

1. Tiger Brokers 老虎證券是什麼?安全嗎?老虎證券安全評估和優缺點完整介紹

2. 2021年5大熱門討論美股,誰會是下一個大牛股?

3. 什麼是做空?股票下跌也能賺錢?

免責聲明

 

此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係價值思維或咨詢你的理財規劃師以取得專業的建議。

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