Rakuten Trade網上交易平台介紹:7大特色、手續費、安全性、優缺點

Rakuten Trade 是馬來西亞第一個全網絡化交易平台,從開戶、買賣股票到入金、出金都在線上完成。

而且,Rakuten Trade提供了全馬最低的交易佣金收費(即brokerage fee 俗稱水錢),和其他交易平台相比更具競爭力。至今Rakuten Trade在全馬擁有近15萬名用戶。

隨著越來越多新用戶加入Rakuten Trade,究竟它還有什麼其他特色?安全性高不高?這篇文章為大家整理關於 Rakuten Trade網上交易平台的特色、安全監管評估和平台使用的優缺點。

如果你對Rakuten Trade已經有一定的了解,可前往閱讀:

Rakuten Trade開戶教學(多圖文)

如何在Rakuten Trade交易股票?| 全網最詳細交易流程教學

【本文為個人經驗分享,僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議,亦不構成任何開戶建議。所有交易皆存在風險,請謹慎選擇具有安全監管保障的券商平台。】

內容目錄

Rakuten Trade

圖片來源:The Edge Markets

Rakuten Trade是什麼?

 

Rakuten Trade成立於2017年,由日本Rakuten Securities, Inc.和馬來西亞Kenanga Investment Bank聯手打造,並獲得由馬來西亞證券委員會(Securities Commission, SC)發出的資本市場服務牌照,可合法從事證券交易活動,為投資者提供建議。

除了馬來西亞,樂天證券Rakuten Securities在日本、澳洲和香港均有證券和外匯交易業務。

Rakuten Trade主打全網絡化交易體驗,從開戶、交易、投資組合管理、篩選股票、上市公司財務數據和最新動向,都能在Rakuten Trade網頁版和專屬的手機APP  iSPEED.my上面進行。

為大家整理Rakuten Trade的重點信息:

  • 成立年份:2017年成立
  • 介面使用語言:英文
  • 投資產品:馬來西亞股票
  • CDS戶口類型:Nominee Account
  • 戶口類型:現金賬戶 Cash Upfront Account、備抵戶口 Contra Account、保證金戶口 RakuMargin Account(延伸閱讀:Rakuten Trade三大賬戶如何選擇?)
  • 最低入金金額:沒有最低入金門檻
  • 交易佣金:最低為RM7
  • 其他費用:股息和企業活動相關服務沒有額外收費

什麼是CDS戶口?

CDS,全名Central Depository System 中央存票系統,是電子儲存股票系統,買賣馬來西亞股票的交易紀錄都會存放在CDS系統。CDS共分為兩種戶口,Direct Account 和 Nominee Account。

Direct CDS:股票存放在個人名下、股息直接匯入個人銀行戶口、有資格參加股東大會、公司財報直接寄給你、可申請IPO新股申購。缺點是需要自行處理企業相關活動,如股息再投資計畫。

Nominee CDS:股票記在券商/投行名下、股息先進入投行戶口,再轉賬給你;若想要參加股東大會,需要投行的委託書(proxy letter)、公司財報會寄給投行,也不可參加IPO新股申購。優點是Nominee 戶口佣金一般較低,企業相關活動會由投行代為處理,不怕錯過任何認購附加股、股息再投資計畫。

在Rakuten Trade開設交易戶口,CDS戶口為Nominee CDS,戶口持有人是KENANGA NOMINEES (TEMPATAN/ASING) SDN BHD RAKUTEN TRADE SDN BHD FOR [CLIENT NAME]。

一般CDS戶口開戶會徵收RM10的服務費,處理股息和企業活動相關服務也會有特定收費。在這方面,Rakuten Trade提供了零收費的優惠,不管是CDS開戶,或者處理股息、企業活動等服務都沒有額外收費。是的,免費。

Rakuten Trade有什麼特色?

 
  • 網上開戶直接方便

 

開戶步驟在線上進行,節省下前往投資銀行開戶的時間,而且開戶申請最快可在兩個小時內被批准。

一般開設CDS戶口會徵收RM10手續費,但是Rakuten Trade提供免CDS開戶費用的優惠。

如果想要開設Rakuten Trade戶口,可點擊這裡看完整的開戶教學文章。

 
  • 所有交易均在網上進行

 

從開戶、交易、投資組合管理、篩選股票、上市公司財務數據和最新動向,都能在Rakuten Trade網頁版和專屬的手機APP  iSPEED.my上面進行。

 
  • 入金、出金操作簡單,還有利息收入

 

無入金、出金最低金額限制。

入金方面,可使用網上銀行轉賬(online banking)辦理出入金。單筆入金金額最高為RM30,000。如果想要匯入超過RM30,000,必須前往銀行辦理。入金一般為即刻到賬

若前往銀行入金,單筆入金金額可超過RM30,000。假如入金後,還沒有動用這筆資金投資,Rakuten Trade會給予每年1%利息,每月存進你的投資戶口。

出金方面,截止時間(cut off time)為每天下午2點50分。在這之前要求出金,一般當天就會到賬。超出截止時間,Rakuten Trade將在第二天處理出金手續。

 
  • 具競爭力的佣金(手續費)

 

Rakuten Trade提供全馬最低的佣金收費,單筆交易不超過RM1,000,佣金為RM7;單筆交易為介於RM1,000至RM9,999.99,佣金為RM9;單筆交易為介於RM10,000至RM99,999.99,佣金為交易額的0.10%;單筆交易超過RM100,000,佣金為RM100。

 
  • Earning Rakuten Trade (RT) Points

 

Rakuten Trade 推行了Rakuten Trade (RT) Points積分制度,每次交易都會獲得相應的RT Points,這些分數可轉換成BIG points、BonusLink points 甚至是電子錢包 Boost Coins(兌換成Boost Wallet 的現金)。

目前每RM2 佣金可兌換 1RT Point。

 
  • 提供專業的市場分析和研究報告

 

Rakuten Trade 的研究團隊提供了專業而全面的市場分析和研究報告,可通過Rakuten Trade的官網、Rakuten Trade交易平台或者專屬Telegram群組,獲得更多市場洞見、技術分析報告和學習影片。

 
  • 股票過戶服務

 

Rakuten Trade用戶可自由將Rakuten Trade戶口股票轉移到其他券商,或者從其他券商將股票轉移到Rakuten Trade平台。

每次股票過戶會徵收RM10的過戶費,過戶一般需要2個工作天處理。

點擊這裡了解更多股票過戶服務。

Rakuten Trade安全嗎?合法嗎?

 

答案是,安全和合法。

Rakuten Trade獲得馬來西亞證券委員會發出的資本市場服務牌照,可以合法地從事證券交易活動,為投資者提供投資建議。因此,Rakuten Trade在馬來西亞是合法運營的。且證券委員會不會隨便發出資本市場服務牌照,Rakuten Trade可以說是沒有什麼安全性問題。

這裏給大家的建議是,安全性是挑選交易平台最關鍵的考量因素,必須挑選有安全監管的券商和平台,才能保障個人資金安全和投資風險。

馬上下載:免費【投資平台挑選checklist】,教你如何選擇適合自己的投資平台。

Rakuten Trade有什麼優缺點?

 

在實際使用Rakuten Trade交易馬股後,這裡分享一些個人心得。

Rakuten Trade優點:

1. 網頁版和或手機 App iSPEED.my 簡潔易懂

Rakuten Trade交易平台的介面設計十分乾淨,所有資訊和操作功能一目了然。

對於新手來說,簡潔易懂的介面非常重要。一來不會被複雜的介面搞得暈頭轉向,而二來也方便用戶迅速找到需要的操作功能(不怕下錯交易單!)

 
Rakuten Trade介面設計乾淨,所有資訊和操作功能一目了然
 

2. 額外投資功能(股票篩選器、價格提醒等)

Rakuten Trade內建了股票篩選器,提供了全面的篩選條件,方便投資者迅速找到符合要求的個股,大大減低做研究功課的時間。而且,這個功能是免費!

 
Rakuten Trade內建股票篩選器
 
Rakuten Trade內建股票篩選器 提供全面的篩選條件
 

Rakuten Trade缺點:

1. 無法申購首次公開募股(Initial Public Offering)

Rakuten Trade暫時不提供申購IPO新股服務,對於想要投資具有潛力IPO股的投資者來說,是一個不足的地方。

2. 不提供虛擬戶口

大部分馬來西亞的投資平台不提供虛擬戶口(paper account),讓投資者預先體驗平台功能,才決定要不要入金。

Rakuten Trade也不例外,不提供虛擬戶口。想要使用Rakuten Trade,就必須用真錢來交易。這一點有點可惜。

誰適合使用Rakuten Trade?

 

1. 小資金投資者,或剛進入股票市場的新手投資者。交易低於RM1,000,Rakuten Trade只徵收RM7的佣金,是市面上最低的水錢收費。

2. 正在尋找操作介面簡單易懂,同時有附加功能的平台的投資者。Rakuten Trade的介面乾淨俐落,不需要花費太多時間在摸索和熟悉平台功能,可以為投資者節省不少時間,直接交易股票。

3. 不想浪費時間處理和企業活動相關的文書工作,擔心要花費額外服務費的投資者。Rakuten Trade提供Nominee CDS Account,舉凡是股息再投資、認購附加股等企業活動,都由Rakuten Trade全權處理。因此,投資者不必擔心會錯過這些企業活動,或者需要花時間處理。而且這些服務都是免費的,Rakuten Trade不徵收任何服務費用。

如果你想要開始使用Rakuten Trade網上交易平台,可點擊此連結做出申請:http://l.ead.me/vmrakuten

如果你想要繼續尋找理想的投資平台,可下載免費【投資平台挑選checklist】,教你如何選擇適合自己的投資平台。

另外,建議你在進場前,務必先做好研究功課,掌握正確的投資知識和心態,以便更有效管控投資風險。建議你參加價值思維學堂的免費線上課程——《從零開始學股票》。我們會用最簡單的方式(連投資小白都能明白!),帶你掌握正確的股票投資策略,和如何找到第一支賺錢的股票!

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免責聲明

 

此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯繫價值思維或咨詢你的理財規劃師以取得專業的建議。

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