Rakuten Trade網上交易平台介紹:7大特色、手續費、安全性、優缺點

Rakuten Trade 是馬來西亞第一個全網絡化交易平台,從開戶、買賣股票到入金、出金都在線上完成。

而且,Rakuten Trade提供了全馬最低的交易佣金收費(即brokerage fee 俗稱水錢),和其他交易平台相比更具競爭力。至今Rakuten Trade在全馬擁有近15萬名用戶。

隨著越來越多新用戶加入Rakuten Trade,究竟它還有什麼其他特色?安全性高不高?這篇文章為大家整理關於 Rakuten Trade網上交易平台的特色、安全監管評估和平台使用的優缺點。

如果你對Rakuten Trade已經有一定的了解,可前往閱讀:

Rakuten Trade開戶教學(多圖文)

如何在Rakuten Trade交易股票?| 全網最詳細交易流程教學

Rakuten Trade 新手常見問題

【本文為個人經驗分享,僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議,亦不構成任何開戶建議。所有交易皆存在風險,請謹慎選擇具有安全監管保障的券商平台。】

內容目錄

Rakuten Trade

圖片來源:The Edge Markets

Rakuten Trade是什麼?

 

Rakuten Trade成立於2017年,由日本Rakuten Securities, Inc.和馬來西亞Kenanga Investment Bank聯手打造,並獲得由馬來西亞證券委員會(Securities Commission, SC)發出的資本市場服務牌照,可合法從事證券交易活動,為投資者提供建議。

除了馬來西亞,樂天證券Rakuten Securities在日本、澳洲和香港均有證券和外匯交易業務。

Rakuten Trade主打全網絡化交易體驗,從開戶、交易、投資組合管理、篩選股票、上市公司財務數據和最新動向,都能在Rakuten Trade網頁版和專屬的手機APP  iSPEED.my上面進行。

為大家整理Rakuten Trade的重點信息:

  • 成立年份:2017年成立
  • 介面使用語言:英文
  • 投資產品:馬來西亞股票
  • CDS戶口類型:Nominee Account
  • 戶口類型:現金賬戶 Cash Upfront Account、備抵戶口 Contra Account、保證金戶口 RakuMargin Account(延伸閱讀:Rakuten Trade三大賬戶如何選擇?)
  • 最低入金金額:沒有最低入金門檻
  • 交易佣金:最低為RM7
  • 其他費用:股息和企業活動相關服務沒有額外收費

什麼是CDS戶口?

CDS,全名Central Depository System 中央存票系統,是電子儲存股票系統,買賣馬來西亞股票的交易紀錄都會存放在CDS系統。CDS共分為兩種戶口,Direct Account 和 Nominee Account。

Direct CDS:股票存放在個人名下、股息直接匯入個人銀行戶口、有資格參加股東大會、公司財報直接寄給你、可申請IPO新股申購。缺點是需要自行處理企業相關活動,如股息再投資計畫。

Nominee CDS:股票記在券商/投行名下、股息先進入投行戶口,再轉賬給你;若想要參加股東大會,需要投行的委託書(proxy letter)、公司財報會寄給投行,也不可參加IPO新股申購。優點是Nominee 戶口佣金一般較低,企業相關活動會由投行代為處理,不怕錯過任何認購附加股、股息再投資計畫。

在Rakuten Trade開設交易戶口,CDS戶口為Nominee CDS,戶口持有人是KENANGA NOMINEES (TEMPATAN/ASING) SDN BHD RAKUTEN TRADE SDN BHD FOR [CLIENT NAME]。

一般CDS戶口開戶會徵收RM10的服務費,處理股息和企業活動相關服務也會有特定收費。在這方面,Rakuten Trade提供了零收費的優惠,不管是CDS開戶,或者處理股息、企業活動等服務都沒有額外收費。是的,免費。

Rakuten Trade有什麼特色?

 
  • 網上開戶直接方便

 

開戶步驟在線上進行,節省下前往投資銀行開戶的時間,而且開戶申請最快可在兩個小時內被批准。

一般開設CDS戶口會徵收RM10手續費,但是Rakuten Trade提供免CDS開戶費用的優惠。

如果想要開設Rakuten Trade戶口,可點擊這裡看完整的開戶教學文章。

 
  • 所有交易均在網上進行

 

從開戶、交易、投資組合管理、篩選股票、上市公司財務數據和最新動向,都能在Rakuten Trade網頁版和專屬的手機APP  iSPEED.my上面進行。

 
  • 入金、出金操作簡單,還有利息收入

 

無入金、出金最低金額限制。

入金方面,可使用網上銀行轉賬(online banking)辦理出入金。單筆入金金額最高為RM30,000。如果想要匯入超過RM30,000,必須前往銀行辦理。入金一般為即刻到賬

若前往銀行入金,單筆入金金額可超過RM30,000。假如入金後,還沒有動用這筆資金投資,Rakuten Trade會給予每年1%利息,每月存進你的投資戶口。

出金方面,截止時間(cut off time)為每天下午2點50分。在這之前要求出金,一般當天就會到賬。超出截止時間,Rakuten Trade將在第二天處理出金手續。

 
  • 具競爭力的佣金(手續費)

 

Rakuten Trade提供全馬最低的佣金收費,單筆交易不超過RM1,000,佣金為RM7;單筆交易為介於RM1,000至RM9,999.99,佣金為RM9;單筆交易為介於RM10,000至RM99,999.99,佣金為交易額的0.10%;單筆交易超過RM100,000,佣金為RM100。

 
  • 累積 Rakuten Trade (RT) Points(可支付佣金!)

 

Rakuten Trade 推行了Rakuten Trade (RT) Points積分制度,每次交易都會獲得相應的RT Points,這些分數可轉換成BIG points、BonusLink points 甚至是電子錢包 Boost Coins(兌換成Boost Wallet 的現金)。

目前每RM2 佣金可兌換 1RT Point。

【最新!】RT Point 可轉換並支付交易佣金

目前 1RT Point = RM0.01 佣金( 100 RT points = RM1 佣金)

在下單時,記得打勾 Use RT Pts to lower Brokerage。系統將在當天交易結束後,依據你的 RT Points 總數,將佣金回扣匯進你的投資戶口。

舉例:你有 400 RT Points (RM4),交易佣金為 RM7。當天交易結束後,Rakuten Trade 會將 RM4 匯入你的交易戶口。換句話說,該次交易你只需支付 RM3 佣金。

注意,這項佣金回扣不適用於印花稅(Stamp Duty)、清算費(Clearing Fee)和服務稅(Service Tax)。

點擊這裡了解更多佣金兌換優惠。

 
  • 提供專業的市場分析和研究報告

 

Rakuten Trade 的研究團隊提供了專業而全面的市場分析和研究報告,可通過Rakuten Trade的官網、Rakuten Trade交易平台或者專屬Telegram群組,獲得更多市場洞見、技術分析報告和學習影片。

 
  • 股票過戶服務

 

Rakuten Trade用戶可自由將Rakuten Trade戶口股票轉移到其他券商,或者從其他券商將股票轉移到Rakuten Trade平台。

每次股票過戶會徵收RM10的過戶費,過戶一般需要2個工作天處理。

點擊這裡了解更多股票過戶服務。

Rakuten Trade安全嗎?合法嗎?

 

答案是,安全和合法。

Rakuten Trade獲得馬來西亞證券委員會發出的資本市場服務牌照,可以合法地從事證券交易活動,為投資者提供投資建議。因此,Rakuten Trade在馬來西亞是合法運營的。且證券委員會不會隨便發出資本市場服務牌照,Rakuten Trade可以說是沒有什麼安全性問題。

這裏給大家的建議是,安全性是挑選交易平台最關鍵的考量因素,必須挑選有安全監管的券商和平台,才能保障個人資金安全和投資風險。

馬上下載:免費【投資平台挑選checklist】,教你如何選擇適合自己的投資平台。

Rakuten Trade有什麼優缺點?

 

在實際使用Rakuten Trade交易馬股後,這裡分享一些個人心得。

Rakuten Trade優點:

1. 網頁版和或手機 App iSPEED.my 簡潔易懂

Rakuten Trade交易平台的介面設計十分乾淨,所有資訊和操作功能一目了然。

對於新手來說,簡潔易懂的介面非常重要。一來不會被複雜的介面搞得暈頭轉向,而二來也方便用戶迅速找到需要的操作功能(不怕下錯交易單!)

 
Rakuten Trade介面設計乾淨,所有資訊和操作功能一目了然
 

2. 額外投資功能(股票篩選器、價格提醒等)

Rakuten Trade內建了股票篩選器,提供了全面的篩選條件,方便投資者迅速找到符合要求的個股,大大減低做研究功課的時間。而且,這個功能是免費!

 
Rakuten Trade內建股票篩選器
 
Rakuten Trade內建股票篩選器 提供全面的篩選條件
 

Rakuten Trade缺點:

1. 無法申購首次公開募股(Initial Public Offering, IPO)

Rakuten Trade暫時不提供申購IPO新股服務,對於想要投資具有潛力IPO股的投資者來說,是一個不足的地方。

2. 不提供虛擬戶口

大部分馬來西亞的投資平台不提供虛擬戶口(paper account),讓投資者預先體驗平台功能,才決定要不要入金。

Rakuten Trade也不例外,不提供虛擬戶口。想要使用Rakuten Trade,就必須用真錢來交易。這一點有點可惜。

誰適合使用Rakuten Trade?

 

1. 小資金投資者,或剛進入股票市場的新手投資者。交易低於RM1,000,Rakuten Trade只徵收RM7的佣金,是市面上最低的水錢收費。

2. 正在尋找操作介面簡單易懂,同時有附加功能的平台的投資者。Rakuten Trade的介面乾淨俐落,不需要花費太多時間在摸索和熟悉平台功能,可以為投資者節省不少時間,直接交易股票。

3. 不想浪費時間處理和企業活動相關的文書工作,擔心要花費額外服務費的投資者。Rakuten Trade提供Nominee CDS Account,舉凡是股息再投資、認購附加股等企業活動,都由Rakuten Trade全權處理。因此,投資者不必擔心會錯過這些企業活動,或者需要花時間處理。而且這些服務都是免費的,Rakuten Trade不徵收任何服務費用。

如果你想要開始使用Rakuten Trade網上交易平台,可點擊此連結做出申請:http://l.ead.me/vmrakuten

如果你想要繼續尋找理想的投資平台,可下載免費【投資平台挑選checklist】,教你如何選擇適合自己的投資平台。

另外,建議你在進場前,務必先做好研究功課,掌握正確的投資知識和心態,以便更有效管控投資風險。建議你參加價值思維學堂的免費線上課程——《從零開始學股票》。我們會用最簡單的方式(連投資小白都能明白!),帶你掌握正確的股票投資策略,和如何找到第一支賺錢的股票!

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免責聲明

 

此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯繫價值思維或咨詢你的理財規劃師以取得專業的建議。

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4 thoughts on “Rakuten Trade網上交易平台介紹:7大特色、手續費、安全性、優缺點”

  1. Hi, May I ask whether there is possibility Rakuten might close down and move out of Malaysia? If that happens, what would happen to our shareholding?

    1. Hi WW, below is the official reply from Rakuten Trade. Hope this clarifies:

      Please be informed that your money in Rakuten Trade is in separate account which in trust account. It is totally different from company’s account. Rakuten Trade has no right to utilize the money. In terms of dissolution of company, your fund will be credited into your bank account as registered with Rakuten trade.

      In addition, if you are holding some shares, your shares are park under CDS account which is maintaining with Bursa Malaysia. Hence if the company wind up, you may choose to transfer to your shares in another broker.

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