15句巴菲特投資名言|投資新手必讀

每一位投資者,無非都想要通過投資,讓錢幫你工作,創造被動收入,累積財富。

投資也是一門深奧的學問。想要把投資學好,鐵定要向已經做出一番亮眼成績的投資者學習。

今天,我們就要向一位通過價值投資,在2008年打敗蟬聯世界首富13年的比爾蓋茲,成為世界首富的沃伦·巴菲特 (Warren Buffett) 學習,相信大家都認識這位來自美國的“股神”吧!

巴菲特已經是90歲的高齡了,他目前名列《2020福布斯全球億萬富豪榜》第七位,並擁有830億美元財富。 

想學好投資,我們絕對不能只是單純地複製巴菲特投資清單。

巴菲特買入美股的時候,你沒有美股的投資帳戶;巴菲特投資在日本公司的時候,你也買不了日本的股票。你能夠投資的股票,也許就限制在本地,無法買入外國的股票。

所以,我們必須學習的是巴菲特的投資思維及策略,讓我們不管身處什麼國家的市場,所投資的股票都能夠幫助我們創造更多的財富。

如果你還沒打好投資理財的根基,這15句巴菲特名言,讓你以巴菲特的角度看待股票市場,也讓你重新審視你的投資策略。 

 

1. 任何一檔股票,如果你沒有把握能夠持有10年,那就連10分鐘都不必考慮持有

 
任何一檔股票,如果你沒有把握能夠持有10年,那就連10分鐘都不必考慮持有
圖片取自:CNA
 

這是擁有多年價值投資經驗的“股神”巴菲特所持有的長線投資心態。

他極力反對短線交易,也不通過預測接下來會發生什麼而從股市中獲利,因為這樣會浪費金錢和寶貴的時間。買入了股票后,巴菲特總會先假設隔天的交易所就會關閉,並於5年後才重新恢復交易。

對他來說,買入股票隔天就賺錢,是一件不可能的事。

 

2. 複利有點像從山上滾雪球,開始時雪球很小,當往下滾的時間足夠長,而且雪球粘得適當緊,最後雪球會變得很大很大

 
複利有點像從山上滾雪球,開始時雪球很小,但是當往下滾的時間足夠長,而且雪球粘得適當緊,最後雪球會變得很大很大
圖片取自:36Kr
 

想要知道巴菲特的致富秘訣嗎? 那就是複利的威力。

大家一般在生活當中接觸到的是單利。譬如説,假設今天你投資了$10000到S&P 500的ETF中。S&P 500一年的平均回酬是8%。一年後的今天,你將會獲得$10800。如果你把這$800的盈利取出,你在ETF的$10000在下一年還是一樣只會產生$800的盈利。

假設,你沒有把盈利取出,而是把盈利連同本金$10800也一起投入到S&P 500的ETF中。下一年,你的$10800就會為你帶來$864的盈利,不再只是$800了。這就是複利的效果,也就是所謂的利滾利。

巴菲特在14歲的時候,只擁有區區的$5000;在30歲的時候,他的淨資產只有1百萬美元;在他59歲的時候,他的淨資產有38億美元。而在他66歲的時候,他的淨資產竟然達到了170億美元

他用了將近60年的時間,累積到的財富也不過就差不多40億美元。然而,在他59到66歲這短短的7年內,他的淨資產就直接增加了130億美元。

巴菲特是如何辦到的呢?

他就好比一個滾球人,靠著複利的力量把財富越滾越多。雖然一開始得到的利息不多,但隨著時間的增長,複利能讓財富有倍增式的成長,就好像雪球越滾越大。

 

3. 投資並非一個智商為160的人就一定能擊敗智商為130的人的游戲 

 
投資並非一個智商為160的人就一定能擊敗智商為130的人的游戲
圖片取自:Reuters
 

巴菲特强調,有很多人比他智商更高,比他更努力,但他就是做事理性,懂得控制自己,並不让情感左右他的理智。

因此,即使自己的智商不如別人的好,只要做到理性以及能夠自我克制,我們也能透過投資賺取很多錢。

巴菲特也說過:“成功的投資生涯不需要天才般的智商,非比尋常的經濟眼光或內幕消息,所需要的只是在作出投資決策時的理性智力結構,加上有能力避免情緒破壞該結構。”

因此在投資中,情商遠比智商更為重要。大家不必是一個天​​才,但卻必須具備合適的性格。

 

4. 投資人不需要做很多事情,重要的是要能不犯重大的過錯

 
投資人不需要做很多事情,重要的是要能不犯重大的過錯
圖片取自:康健
 

股票市場的波動性很大,就算你真的投資在一個最好的公司,股價也有下跌的時候。

因此,巴菲特强調,我們要做的不是一直去做很多事情,而是不要做錯事情。

在投資股票的時候,人們總會做很多不必要的事情,比如一直去觀察股票是漲還是跌。有時看到股市下跌,就在慌亂之中想要止損,就把股票賣掉了。很多時候,大家賣掉的,剛好就是那些有潛力的股票,錯過了在未來市場復甦的時候賺錢的好時機。

為了避免做出錯誤的投資決策,你在投資前一定要做好功課,把金錢投資在真正能賺錢的公司股票。

 

5. 做你沒做過的事情叫成長,做你不願意做的事情叫改變,做你不敢做的事情叫突破

 
做你沒做過的事情叫成長,做你不願意做的事情叫改變,做你不敢做的事情叫突破
圖片取自:中時新聞網
 

大多數人在還沒開始投資時,總是不敢和不願意踏出第一步,因為內心對於投資,還是有恐懼和疑惑。

就是因為大家害怕突破恐懼和疑惑,因此浪費掉了許多財富增值的機會。

你想想,如果你真的是勇敢突破去執行投資了,你就能超越了全世界不敢開始投資的人。如果你能透過投資達到財富自由,是不是很酷呢?

其實任何人都是從0到1,突破投資恐懼也是如此。只要你突破了從0到1這個最難的過程,那從1到100將是一個快速的旅程,而這將會是你獲利滿滿的一刻。

雖然改變的過程是很艱辛的,但是每一次的蛻變都是一種成長的體驗和驚喜。

 

6. 風險來自於你自己不知道你在做什麽

 
風險來自於你自己不知道你在做什麽
圖片取自:中國報

 

風險總會在你輕視風險的時候降臨。譬如說,很多人喜歡跟隨別人的脚步,聼別人說什麽股票好,就盲目投資,而自己卻根本就沒有搞清楚買入的公司狀況如何,最後面臨虧損的下場。

沒有人能夠100%避開風險,但是能將之降低。如何降低風險呢?做好功課就是必須的。

合格的投資者必須在做任何有關投資的決定前做好充分的準備,而不是盲目地跟從別人的決定,否則你永遠無法實現累積財富的願望。

巴菲特也强調,大家不要投資在一個自己無法理解的業務。因此,你必須在投資前了解你想要投資的公司,再做出一個正確的決定。

 

7. 在別人貪婪的時候我們要恐懼,在別人恐懼的時候我們要貪婪

 
在別人貪婪的時候我們要恐懼,在別人恐懼的時候我們要貪婪
圖片取自:中時新聞網
 

股市綠綠一片,Watchlist中的股票也都是綠綠的時候,就代表它們的表現很好,弄得你特別想買,是不是?

大家都在買,所以股市一大片都是綠的。如果你這時候入場,你很有可能就買入了價格被高估的股票!

股市紅紅一片的時候,市場陷入拋售的情緒,好像有危機發生,公司好像遭遇了什麼不好的事情…

搞不清楚狀況的人就在慌亂中賣出!但是真正會價值投資的人,知道公司的前景良好,狀況穩定,那就會趁價格被低估的時候,在低點大量買進。

同樣的,在別人恐懼,大量拋售的時候,你應該認真地去思考,這或許是很好的投資機會;而大家都瘋狂地投資股票的時候,你就應該當心了。

 

8. 你最好的投資就是“自己”

 
你最好的投資就是“自己”
圖片取自:科技新報
 

“最終只有一個投資可以取代所有其他投資,那就是投資自己”,這是巴菲特在接受《Yahoo Finance》采訪所說的一段話。

投資自己可以讓我們得到很多價值,不只是讓我們賺取豐厚收入,還可以讓我們的人生多姿多彩。

巴菲特有一項特點是值得大家學習的,那就是學習他積極向上學習的特質,而這個特質造就了他今日如此的成功。

你一定要知道,投資股票可能會虧損,但是投資自己永遠不會。最好的投資自己的方法就是上課和閲讀,因為你可以拿前輩們的經驗作為借鑑,避免重複他們曾經犯下錯誤,減少不必要的虧損。

有的人在還沒了解投資就匆忙地開始去操作,結果不但賠了金錢,還賠了寶貴的時間。如果你能早點學到正確的投資思維和技巧,那結果是不是不一樣了?至少不會無辜虧了一大筆錢吧!

 

9. 一般的成功者與真正的成功人士之間的差別是,後者對幾乎所有事情都會說“不”

 
一般的成功者與真正的成功人士之間的差別是,後者對幾乎所有事情都會說“不”
圖片取自:財訊
 

由於我們的時間和精力都是有限的,所以應該要把這些資源都花在對我們生命有價值的事情上面。

這世界上真正的成功人士幾乎都會對所有的事情說“不”,為了不讓那些極度無意義的事阻礙他們前進的脚步。

真正成功的人,會拒絕這些事:無法幫助他們達成使命的機會、無意義的社交活動(只交換名片,過後就不了了知)、花時間在散發負能量的人身上、超時工作、一人包攬所有工作以及討好別人。

學會適當地拒絕不必要的事情,才能夠讓你專注在把你帶向成功的事物上。

 

10. 頭腦中的東西在未整理分類之前全叫“垃圾”

 
頭腦中的東西在未整理分類之前全叫“垃圾”
圖片取自:財訊
 

你有沒有試過面對這樣的困擾?

每天很勤力地查看資訊並把那些有價值,能夠改變生活的知識收藏起來,可是收藏過後就再也沒有去回顧,最後也忘記了這份資訊的存在,生活一丁點都沒有被改變。

這些資訊並沒有被你的大腦處理和消化,所以在你腦中也只是個垃圾般的存在,沒有辦法讓你去運用它。

如果我們想學習理財,大可以在網上看文章或看影片來學習,但是其實有太多的知識,我們無法有效地去分類和整理,就會變成垃圾,而無法做到學以致用。

因此,我們必須選擇真正有效的方法,通過課程系統化地學習這些知識,讓你在最短的時間內,學會投資理財重要的知識,還能運用到生活中。

 

11. 只有退潮的時候,你才知道誰在裸泳

 
只有退潮的時候,你才知道誰在裸泳
圖片取自:今週刊
 

巴菲特說這句話的意思是指,當行情好的時候,每只股票都上漲,都是好股票;當行情不好的時候,股票大跌,真正能撐過危機的好股票卻所剩無幾。

舉個例子,澳洲第二大航空公司維珍澳洲 (Virgin Australia) 在新冠疫情的衝擊下宣告破產。然而,其它的航空公司依然能夠生存。

在危機發生的時候,我們就能知道哪家公司才是能真正在坏行情中生存下來,經得起艱難考驗的好公司。

 

12. 想成為最優秀的人,就要向最優秀的人學習

 
想成為最優秀的人,就要向最優秀的人學習
圖片取自:Medium
 

想要變得優秀,最快的方式就是向優秀的人學習,學習他們的思維模式,並實踐到生活當中。我們可以模仿他們的行動,因為行動將決定我們最後的成功。

真正優秀的人學習別人的經驗,一般人只從自己的經驗學習。因此,我們一定要成為肯自我提升和成長的人,積極累積成功經驗並學以致用,才能成為最優秀。

 

13. 我最喜歡持有一只股票的時間期限是…永遠!

 
我最喜歡持有一只股票的時間期限是...永遠!
圖片取自:自由時報
 

巴菲特認為,投資永遠不可能今天開始,明天就能獲得利潤。

你應該把格局放大,把目光放遠一點,讓自己堅持投資10年、20年、50年,而你的財富或許已經在倍增了。

巴菲特說過“如果沒有合適的股票,寧可不投資,沒有人强迫你非買不可。”巴菲特指出,投資股票所需要做得,就是要以低於其內在價值的價格買入股票,相信自己投資的企業是穩定發展的,並永遠持有這些股票,享受這些股票所能帶給你的回酬。

 

14. 價格是你需要的,而價值是你得到的

 
價格是你需要的,而價值是你得到的
圖片取自:先探投資週刊
 

巴菲特說過:“以100萬美金的價格購買實際價值200萬美金,而5年之後升至400萬美金的生意。”付出的價格和得到的價值是投資領域中缺一不可的。

所謂價值投資,就是買入價格被低估的好公司,並長期投資,獲得倍增的價值才是最重要的。

 

15. 真正的人生不是你繼承的那部分,而是你創造的那部分,它是你不斷選擇和努力的結果

 
真正的人生不是你繼承的那部分,而是你創造的那部分,它是你不斷選擇和努力的結果
圖片取自:新浪財經
 

在這個世界上,有人埋怨自己的出生背景不如人,有的自暴自棄,到最後自身悲慘的命運也沒有獲得改變。

其實真正的人生是由自己創造的,而不是我們一開始的起點就斷定以後的命運。

舉個例子,巴菲特也不是出生在世界首富的家,但也是靠著自己的努力創造財富,在2008年成為了世界首富。因此,不论你有个富爸爸还是穷爸爸,幸与不幸都可能在你的手中转换。只要你肯努力,找到對的投資方法和技巧,你也可以成為你孩子的富爸爸。

 

從零開始學股票-價值思維Value in Mind

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