如何通過小額投資達到資金的快速成長 | 適合小額投資新手的投資策略

投資新手一般上都會問我這些問題:

“新手應該怎樣投資?”

“我沒有什麼錢,可以投資咩?”

“我現在有10000塊,我可以投資什麼?”

投資新手問的問題
 

很多年輕人想要開始投資的時候,幾乎資金都不大,只有區區的幾千塊,好一點的有幾萬塊。

但是,大家都希望這區區的幾千塊、幾萬塊能夠通過投資,在短時間內變成幾萬塊和幾十萬塊,讓自己可以不必那麼辛苦工作,就可以有多一些錢可以花。

資金小的投資新手,應該如何投資,才能快一些累積更多的錢呢?

 

分散投資就是把虧損的風險降低的方法,但真的適合小資族嗎?

 

分散投資其實就是讓我們不要把同一個雞蛋放在同一個籃子裡。好處是可以幫助我們降低投資風險,把虧損的可能性降低。

分散投資
 

雖然你注定不會在分散投資經歷太大的虧損,但是你也肯定不會獲得超越市場的回酬,這也就是分散投資最大的壞處。

根據統計學,

當你的N(投資的金融商品數量)越大,你的投資結果就會越接近平均值(市場的平均回酬)。

在這裡,我們以美國的標普500 (S&P 500)來作為市場平均回酬的參考,那你長期下來平均能獲得的回酬是8-10%左右。 

 

小資族的投資目標:不要平均的市場回酬,而是資金快速成長的投資

 

身為小資族的你想要投資,一開始也心有餘而力不足,只能進行小額投資。那麼,你追求的不會是市場的平均回酬,而是超過市場的回酬,這樣才可以加快資金的成長。

如果我是一個資金小,只能進行小額投資的人,我會以這三個投資策略來投資:

  • 不要分散投資
  • 定期投入
  • 買入成長股

 

資金小再分散投資,就把錢都分散得看不見了

 

假設你只有$1000的資金,你把他分成5份,買進了5支股票,每一支股票都投資$200。

假設其中一支股票突然漲了很多,漲了50%,可是其它的股票沒有漲沒有跌,那麼你一共投入了$1000,就只獲利了$100,整體的投資回酬也就是10%而已。

投資回酬非常少
 

在更理想的狀況下,分散投資能夠使你投入的$1000,每年都賺來市場的平均回酬 (8%)。在不投入更多資金的情況下,你的$1000在10年後會變成$2100。

請問在10年後,這個$2100可以幹什麼呢?可能買個iPhone吧。買了過後,就沒有了。

 

如果你不分散投資,又會是怎樣的一個情況呢?

 
不要分散投資
 

假設你一樣是投入$1000,在不分散投資的情況下,你每年都賺到20%的回酬。10年後,你的$1000就會變成$6000,可以去一趟豪華旅行了。

很多時候,投資新手並沒有能力顧及那麼多股票。

投資組合中會出現有些賺,有些虧的情況。長期下來,投資組合的成長並不大,因為虧損的部分,已經把盈利的部分給稀釋。

所以,資金小的投資新手應該要採取這個投資策略:

把雞蛋放進同一個籃子裡,然後好好的保護它。

把雞蛋放在同一個籃子裡
 

換句話說,投資在一兩支股票就已經夠了。

 

定期投入資金,強迫你存錢,不會把錢都花掉,資金越來越多

 

小資族就是因為資金小,所以能夠從投資獲得的回酬也不會太多。

你能夠做的就是定期把錢匯入投資帳戶,不斷地投入在你選擇的那一兩支股票中。如此一來,你就能夠達到存錢的效果。

存錢
 

假設你不投資,每年存$1000,那10年下來,你會存下$10000。

如果你一開始每年都把錢拿去投資,並且獲得8%的回酬,那你就可以獲得$14,486.56。如果你的投資回酬是20%,那麼你就會獲得$25,958.68。

實際上,定期投入是增長資金的重點,特別是在一開始投資的時候。

把錢都投資在一支股票,虧錢的風險豈不是很大?

 
定期投入資金
 

不分散投資,你就會面對更高的虧損風險。為了降低這個風險,你就應該定期 (可以是每個月、每兩個月或每三個月) 把固定的資金投入到投資中,這樣還可以達到平均成本法的效果。

假設你每個月都固定將$1000投入到股票A中。股票的價格每個月都不一樣,所以你每個月你買入的股票數量也不一樣。

股價上漲的時候,你買入的單位較少,而股價下跌的時候,你買入的單位較多。長期下來,你買入股票的平均成本就變低,解決了不分散投資所帶來的風險。

解決了不分散投資所帶來的風險
 

由於你買入股票的平均成本相對較低,當你在未來股價上漲的時候賣出套利,你能獲得的回酬也就更高了。

 

股票那麼多,小資投資新手應該怎麼選?

 

以增長資金為目標的小資投資新手應該買入成長股,也就是年收入至少成長20%的公司。

雖然買入這類型的股票所面臨的風險相對較大,但是回酬會比較高。

但是,我不是在鼓勵大家冒更高的風險,來獲得更高的回酬。我們今天所討論的投資策略都是以加快累積資金的速度作為考量的情況下而提出的。

 

250221_理財大藍圖-01

 

投資新手什麼都不會,所以最適合保守的投資方法?

 

一般上,投資新手會選擇較為保守且低風險的投資策略。

假設你買入美國500強公司的ETF,你根本不需要害怕會買錯股票,因為這支ETF已經幫你分散投資到500家公司。這時候,如果你使用平均成本法來投資,那你也不需要擔心買在高點或買錯價錢的情況發生。

雖然這是非常安全的投資方法,但是長期下來,你只能夠獲得8%左右,也就是市場的平均回酬,無法幫助你在短時間內增長你的資金。

 

投資新手適合買入穩定的公司,等著收股息就好?

 

一些人會買入定期派股息的優質股票,但它們實際上不屬於高速成長的股票。這些公司都是非常穩定,沒有必要發展,也不會把盈利重新投入到生意中,賺到的錢已經不知道該怎麼花,所以統統都分發給投資者。

公司派股息給投資者
 

一般上,這些非常穩定的公司,股價都會非常穩定,波動不大,不會出現大幅的虧損,更不會出現巨大的成長。

如果你追求的是資金上的快速成長,穩定的公司是無法幫你達成這項目標的。

 

投資新手適合買入高速成長的公司?

 
買入成長股
 

高速成長的股票,也就代表高速成長的資金。假設你買入的股票在短時間內成長了200%,那就代表你的資金也成長了200%。這樣的股票適合想要在短時間內使資金快速成長的投資者買入。

但是,買入高速成長的公司的風險較高,因為這些公司的本益比會相對較高。換句話說,雖然公司盈利能力很強,但是股票的價格會很高,讓投資者在買入後需要更長的時間才能“回本”。

這種情況的出現是因為投資者對這些公司的期望很高。

他們認為,這些公司的賺錢能力強,盈利會快速成長,很快就能“回本”,所以他們願意出更高的價錢買入這些公司的股票。

資金上的成長
 

如果這些高速成長的公司沒有達到大家的期望,那它們的股價就會暴跌,股價波動非常大。為了減少股價波動所面臨的風險,除了使用平均成本法,我會使用價值投資的策略,以低價買入高速成長的股票,降低虧損的風險。

 

只有用對方法,你才能夠從高速成長的股票中獲利,實現資金上的高速成長

 

如果有長期關注我的朋友,都會知道我一直以來都在使用價值投資的策略,以低過股票價值的價錢去買入股票。

我去年在特斯拉大跌的時候就買入了特斯拉的股票,過後賣出賺了260%,這個是我去年一整年買入的唯一一支股票。

就在今年三月,股市大跌,我就分批買入了5-7支股票,都是以價值投資的方式進行投資。在這樣的情況下,我是以低價買入,那麼我面臨股價下跌的風險就更低,股價上漲的空間也就更大。

但是,要實現價值投資的前提是買入有價值的公司,而不是那種不賺錢的公司。

如果你根本不懂一家公司在做什麼,連一家公司賺不賺錢都不知道,也對股票投資一竅不通,麻煩你請不要隨便做出投資,因為“不投資是等死,亂投資是找死”。

不要亂投資
 

所以,不熟悉的東西千萬不要投資。

 

我不是叫你一定要用這種方法來投資,因為不是每個人都適合這種投資策略

 

我上面所提到的方法會有些極端,並不適合每一個人。

一些人追求的是穩定的回酬,那這種方法就肯定不適合你。然而,一些小資金的投資者想要加快資金成長的速度,那你們可以考慮使用這個方法。

人生在不同階段,適合使用不同的投資策略。

在我還年輕的時候,由於我的資金小,所以我會用買入高速成長股的方法來提高我的回酬。

然而,我現在已經不會使用這種投資策略了,因為我目前管理著超過兩百多萬美金的資產,這個時候我追求的就不是快,而是更穩定的回酬。

穩定的回酬
 

我要求的是市場下跌的時候,我不要我的投資組合也下跌那麼多。而市場上漲的時候,我的投資要賺得比市場多。

我希望這篇文章可以幫助那些資金小的朋友加快累積財富的速度。但是我知道有些朋友可能會反對我上面所說的東西。如果你有更好的策略,也歡迎你在下面留言,提供給我的粉絲一些更好的投資策略,一起交流。

從零開始學股票-價值思維Value in Mind

 

免責聲明

 

此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係價值思維或咨詢你的理財規劃師以取得專業的建議。

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2 thoughts on “如何通過小額投資達到資金的快速成長 | 適合小額投資新手的投資策略”

  1. Avatar

    Where can I buy US ETF like SPY or DIA in Malaysia?

    Is the dividend payout being reinvested into the investment account?

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