2021年5大常用美股券商評比!哪一個最適合你?

美股市場有著許多炙手可熱的明星股,像是你衣櫃裡必定有一件的的Nike , 肚子餓時不能少的McDonald’s,每天都在使用的Google等都是大家耳熟能詳的公司。

美國股市中有不少全球性的公司、百年公司以及持續成長的公司都是非常值得長期投資的。這也是為什麼越來越多人認為美股值得投資,並湧入美國股票市場。

想要投資美股,第一步必定是選擇劵商,開設一個交易戶口。

但是,美股劵商那麼多,應該如何挑選?各家劵商的差別是什麼?安全嗎?

今天這篇文章將為你重點介紹投資美股的五大常用劵商,讓你可以輕鬆挑選符合個人需求的劵商。文章內容包含以下這些部分:

  • 如何開始買美股?
  • 了解本地劵商和美國劵商的不同
  • 劵商安全性
  • 美股劵商對比圖表

如果你對美股市場還不太了解,可以先閱讀:

誰説美股很貴?3分鐘教你如何買美股|美股入門必讀文 

【本文為個人經驗分享,僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議,亦不構成任何開戶建議。所有交易皆存在風險,請謹慎選擇具有安全監管保障的券商平台。】

內容目錄

新手如何開始買美股?

 

投資美股必須通過劵商交易,你可以選擇本地劵商或者海外券商。

本地券商和海外券商最大的不同就是交易佣金收費,本地劵商一般都徵收較高的佣金,而海外劵商佣金相對來說較低,有些甚至是零佣金的。

本地券商

 

馬來西亞許多投資銀行都提供跨境美股交易,如 Maybank、UOB、Hong Leong Bank等。使用本地劵商的好處就是可直接使用馬幣交易,無須轉換成美金,出入金非常方便。

但是,通過本地券商買美股的缺點是佣金較貴。佣金比例會依據不同劵商而變動。

以Maybank為例子,使用Maybank交易美股的佣金費為0.4%,但是有規定最低佣金費為25美元。

假設佣金費0.4%,最低佣金費25美元,代表單次交易的金額至少要達到6250美元以上的金額(約RM 25768)。

低於這個金額,還是要付25美元的佣金,對於小資本投資者來說,成本有點太高了。

不過,由於本地劵商擁有實體據點,有些還有專門的股票經紀代為處理戶口或交易問題。假如在交易時遇到問題,比較容易得到幫助。除此之外,本地劵商受到馬來西亞證劵委員會的監管,合法性和安全性都有保障。

因此,縱使佣金收費較高,依然有不少投資者選擇使用本地劵商交易。

假如你覺得本地投行的佣金及手續費過高,不妨考慮使用海外劵商服務。目前許多美股劵商都沒有徵收佣金或手續費,成本方面可以降低不少。

下面為大家整理和分享幾家比較熱門、身邊也有較多人在使用的美股券商。大家可以自行斟酌,選擇合適的券商。如果有其他美股推薦,也歡迎你留言和我們交流。

美股劵商

 

TD Ameritrade (德美利證券)

 

TD Ameritrade 德美利證券(NASDAQ: AMTD)是美國老牌證券商,成立於1975年,至今已有46年歷史。規模大,擁有超過2400萬使用人數,是非常知名的券商之一。TD 受到美國證券交易委員會(SEC)和美國金融業管理局(FINRA)監管,投資者資金相對有保障。

  • 成立年份:1975年,於1997年上市
  • 商品種類:股票、ETF、債券、基金、期貨、期權、外匯等等
  • 最低入金金額:無
  • 佣金:股票和ETFs 零佣金,期權交易0.70美元/合約 (前往官網看詳細佣金解釋)
  • 出入金費用:無入金費用,出金 25美元/次
  • 適合誰使用:小資金,想同時投資股票、期權、ETF等多項商品的投資者

優點:

    1. 操作頁面簡單易用
    2. 無最低入金限制,適合小資投資者使用
    3. 股票和ETF投資不收取任何佣金及手續費(除期權、期貨交易等)
    4. 可在線上完成開戶程序

缺點:

    1. 開戶時間較久,一般需至少1個月
    2. 出金需繳25美元/次

eToro (e投睿)

 

eToro (e投睿) 成立於2007年,目前擁有超過1000萬的使用人數。平台上可交易多種商品,擁有跟單複製系統(Copy Trader),還設有社群投資互動平台,對投資新手來說非常友好。eToro受到英國金融行為監管局(FCA)、賽普勒斯證監會(CySEC)以及澳大利亚證券和投資委員會(ASIC)的監管。

  • 成立年份:2007年,2021年與SPAC合并上市
  • 商品種類:股票、ETF、指数、加密货币、外匯、商品(黄金、油、天然气、白银、铂金)
  • 最低入金金額:首次入金限額200美元,之後限額為50美元
  • 佣金:無,但會徵收點差、隔夜利息 (前往這裡更詳細交易費用介紹)
  • 出入金費用:無入金費用,出金需5美元/次
  • 適合誰使用:想同時投資美股、ETF、指數、虛擬貨幣、黃金等商品的投資者
 

優點:

    1. 出入金方便且費用低,可直接使用信用卡、借記卡、銀行轉帳等方式匯款
    2. 擁有跟單系統,可免費追蹤知名投資人的持股,進行跟單投資

缺點:

    1. 徵收帳戶閒置費,12月內沒有登入帳戶,需繳付10美元閒置費
    2. 平台穩定性不佳,過多用戶同時湧入時可能會無法登入
 

eToro(e投睿)延伸閱讀:

      1. eToro 開戶教學和常見問題
      2. eToro 如何入金、出金?
      3. eToro的三大監管機構介紹
      4. eToro在馬來西亞真的不合法嗎?
      5. 如何用eToro買賣股票
5大常用美股劵商

Interactive Brokers(盈透證券)

 

Interactive Brokers (盈透證券)成立於 1977年,是全球規模最大的網上劵商,在那斯達克公司上市(NASDAQ: IBKR)。IB可交易30多個國家市場及130多種不同的金融商品。IB受到美國證券交易委員會(SEC)和美國金融業管理局(FINRA)監管。

  • 成立年份:1977
  • 商品種類:股票、期權、ETF、期貨、指數、金屬、債券、外匯、基金
  • 最低入金金額:無,但若戶口資產少於10万美元需支付10美元/月 
  • 佣金:0.005美元/股,最低費用為1美元/交易
  • 出入金費用:無入金費用,每個月免費一次出金,之後出金10美元/次
  • 適合誰使用:大資金投資者和進階投資者
 

優點:

    1. 可交易商品跟其他劵商比起來最多
    2. 功能非常强大,适合专业投资用户
    3. 超低融資利率

缺點:

    1. 有徵收佣金,每次交易需付1美元
    2. 帳戶資產少於10萬美元需支付10美元/月
    3. 使用介面較為複雜,對新手投資者較為不友好。

Tiger Brokers(老虎證券)

 

Tiger Brokers(老虎證劵)成立於2014年,2019年在美國納斯達克上市(NASDAQ:TIGR)。老虎證劵是一家提供美股、港股、澳股、新加坡股等交易的網絡劵商。

在監管方面,它受到新加坡金融管理局(MAS)監管,美國證券交易委員會(SEC)和美國金融業管理局(FINRA)的監管,美國證券投資者保護公司(SIPC)和全美期貨協會(NFA)認證會員;而香港投資者則受到港證監會(SFC)監管;澳洲方面是由澳大利亞證券投資委員會(ASIC)監管,持有澳洲金融服務牌照(AFSL)。

  • 成立年份:2014,於2019年在美國掛牌上市
  • 商品種類:股票、期權、ETF、REITs、期貨、指數、金屬、債券
  • 最低入金金額:無
  • 佣金:0.01美元/股,最低費用為1.99美元/次
  • 出入金費用:無出入金費用
  • 適合誰使用:同時想投資美股、新股、港股的人投資者
 

優點:

    1. 支持持手机 APP 和 Web 版电脑交易,介面簡單好用
    2. 出入金時,無需支付多餘費用
    3. 可獲取免费的股市資訊及多種數據

缺點:

    1. 需繳付最低1.99美元的佣金

Tiger Brokers 老虎證劵延伸閱讀:

  1. Tiger Brokers 老虎證劵是什麼?
  2. Tiger Brokers 老虎證券開戶教學圖解
 
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這些美股劵商安全嗎?

 

很多投資者在使用美股券商時,最擔心的問題就是「券商倒閉怎麼辦」、「我的錢會不會拿不回來」。

這樣的謹慎考量是無可厚非的,畢竟把錢兌換成美元,投進了遙遠的美國股市裡。如果對美國股市的制度不太了解,自然會擔心。

美國證券交易已經有百年歷史,建立了一套非常完善的監管和保護投資者制度。

美國證券交易委員會(SEC)、金融業管理局(FINRA)和證券投資者保護公司(SIPC)的成立都是為了保護投資者的權益。

下面為大家簡單介紹這三個證券監管機構。

 

美國證劵商交易委員會(SEC)

 

美國證劵交易委員會(Securities and Exchange Commission;SEC)的宗旨是為了防止證劵交易中的投機、欺詐、內幕交易等活動,監督證劵交易法規的執行,以最大化維護投資者的正當權益。SEC有一定的獨立立法和司法權,可以對美國的證劵商行使管轄和監督的權利。

 

金融業管理局(FINRA)

 

金融業管理局(The Financial Industry Regulatory Authority;FINRA)成立於2007年,是一個非營利獨立監管機構,負責監管證劵業的參與人員、公司、證劵商等。FINRA制定了一系列條規政策,並對監管對象執行相關法律約束。

若觸法,他們可以給予處罰,甚至是吊銷相關行業執照,為的就是保護在美投資人的權利,讓他們獲得應有的利益保障。

 

美國證券投資者保護公司(SIPC)

 

美國證券投資者保護公司(Securities Investor Protection Corporation;SIPC)於1970年由美國國會創立的非營利組織,主要任務就是保護投資者,避免他們因證劵公司破產或倒閉時而導致虧損。

SIPC會在證劵公司倒閉時,監督該公司的清算程序以保護投資者的利益。此外,SIPC會對有正當請求權的投資者提供賠償,每位投資者可以獲得包括最大現金10萬美元在內,最多50萬美元的賠償限額,相當於保險公司的作用。

需注意的是,關於賬戶的保護,美國證券交易委員會(SEC)也要求券商將客戶資產(現金和證券)與公司資產分開存放在一個單獨的帳戶中,以免造成混淆,為每位投資人除了SIPC以外的另一層防護網。

點擊這裡查詢券商是否 SIPC 成員。

除eToro 之外, TD Ameritrade、 Interactive Brokers 以及 Tiger Brokers 都受到SEC、FINRA以及SIPC的監管,因而受到他們的金融法規約束,若違規都會有嚴重的責罰,因此以上投資平台都是安全性非常高,可以放心使用。

但是,想使用eToro 的投资者也不必太管擔心,eToro也有受著三個監管機構但管轄:澳洲證券投資委員會(ASIC)、塞浦路斯證券和交易委員會(CySec)和英國金融行為監管局(FCA)。

這些監管機構也一樣會監督劵商的合法性及透明化,保障用戶的安全和投資利益,因此也可以安心使用。

閱讀這裡有詳細的eToro的三大監管機構介紹

2021年5大常用美股券商評比!

總結

 

在選擇券商時,一般我會把握「歷史悠久」、「規模大」、「有嚴格監管牌照」這幾個原則,挑出安全係數高的券商。之後再根據資深投資策略、資金、使用喜好等,決定要使用哪個券商。

若你是小資本,建議選擇零佣金、低入金門檻的劵商,以盡可能降低投資成本和開始投資美股的門檻。

每個劵商都有各自的優缺點,並不存在最完美的劵商,因此最重要的還是選擇適合自己的。

希望看完這篇文章的你,對熱門的5大券商已經有基本認識,並且知道要選擇哪個劵商,準備開始進場美股了。

有任何問題,歡迎在下方留言和我們交流。覺得這篇文章寫得不錯,記得分享給想投資美股的朋友。

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【延伸閱讀】

1. Tiger Brokers老虎證券開戶教學圖解(2021年最新完整流程)

2. eToro(e投睿)開戶教學圖解(2021年最新完整流程)

3. 2021年5大熱門討論美股,誰會是下一個大牛股?

 

免責聲明

 

此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯繫價值思維或咨詢你的理財規劃師以取得專業的建議。

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4 thoughts on “2021年5大常用美股券商評比!哪一個最適合你?”

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      你好。以本地券商交易,匯款的程序和匯款買馬股一樣,可用本地銀行轉賬。

      以美股券商交易,匯款的程序如下:

      eToro匯款不徵收費用,但會有令吉-美元的兌換費。匯款程序可以點擊這裡看教學文章

      TD Ameritrade匯款不徵收費用,但是銀行方面會徵收手續費。匯款程序可以點擊看這裡

      Interactive Broker匯款不徵收費用,但是銀行方面會徵收手續費。匯款程序可以點擊看這裡

      Tiger Brokers匯款不徵收費用,但是銀行方面會徵收手續費。匯款程序可以點擊看這裡

    1. Avatar

      Hi! 額外收費的部分是Interactive Brokers,而非老虎證券。早前我們發佈內容時有些許錯誤,如今已經更正了。

      Interactive Brokers對不活躍戶口,將徵收每月最多10美元的費用。計算方法如下:

      戶口使用費(MONTHLY ACTIVITY FEE)= 10美元 – 當月已支付佣金

      假設這個月A先生在Interactive Brokers交易,一共支付了6美元的佣金(當月所有交易的佣金費的加總),那麼他需要支付4美元的戶口使用費 (10美元 – 6美元)。

      *成功開設戶口的首3個月,豁免戶口使用費。
      *戶口淨值多過10萬美元,豁免戶口使用費。
      *年齡小於25歲的客戶,每月的戶口使用費為3美元。

      可點擊這裡了解更多Interactive Brokers的收費結構。

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