2022年值得投資的股息股有哪些? | 5招挑選高股息股!

【穩定投資法】是許多投資者嚮往的投資方法。許多投資新手、工作忙碌的上班族都想在本業以外創造被動收入,為了早日達到自己的財務目標。

穩定投資的方法有很多,比如投資在定期存款,債券,REITs(房產投資信託基金),股息,ETF等。這篇文章專門介紹股息投資法,股息率計算方法,挑選高股息公司的5大招,以及5家值得投資的高股息公司。

如果你是下述情況的投資者:

– 沒時間看盤、做很多研究
– 傾向於低風險,不喜歡浮動太大的投資
– 希望投資回報率大過定期存款

那股息投資是適合你的投資方法!

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什麼是股息投資法?

 

股息,英文稱 Dividend, 是一家企業將部分盈利以現金形式派發給公司股東。

舉例:公司A在2021年的盈利是RM100萬,管理層決定將RM30萬以股息的形式派發給股東,作為對股東/投資者的獎勵。而這RM30萬就是所謂的股息。

在了解什麼是股息后,相信大家都對股息投資法的概念有一點眉目了吧~ 

簡單來說,股息投資法就是投資在一家優質且高股息率的公司,長期持有,每年穩穩收取股息,創造被動收入。

股息率計算方法

 

股息率,英文稱 Dividend Yield,指的是每股股息對比當前該股價的比例。換句話說,股息率反映著以投資者持有的股票數量,所投資的成本可以帶來多少回報。

股息率的公式:

 

股息率=一年每股股息/股價

股息率公式
 

每股股息的公式是:

 

每股股息= 一年股息/股票數量

每股股息公式
 

舉例:公司A在2021年派發的每股股息是RM1,股價是RM20,則股息率是5%(RM1 / RM20)。

若公司A的每股股息提升至RM2,股價保持不變,則股息率是10%(RM2 / RM20);

若公司A的每股股息保持不變,股價下降至RM15,則股息率是6.67%(RM1 / RM15)。

可以看出,影響股息率的因數只有兩個——每股股息、股價。

當然,股息率越高,意味著我們所投資的回報就越多。假設你投資RM10000在公司A,以5%的股息率,你一年將獲取RM500的股息。

小心股息率陷阱

 

並不是所有股息率高的公司都值得投資。很多投資者看到公司表面的股息率高,在沒有做更深入的研究下就買進了該公司股票。很多時候,這些投資者都會遭遇【賺了股息,賠了股價】的悲劇。

舉例,Computer Forms Berhad(股票代碼8044)的股息率為32.52%(截止2022年1月3號)。相等於投資RM10000,就能獲得RM3252的股息!看似吸引,但只要觀察公司的財報以及過往的數據,就能發現這家公司在此之前並沒有派系的習慣,公司在這次之所以派出那麼高的股息是因為公司在近期賺取了一次性盈利(售賣土地),而並非來自公司本業的盈利。

試想想,公司有多少土地可以賣?如果這些土地(或資產)是可以為公司帶來盈利的,那公司豈不是少了可下蛋的母雞嗎?

點擊以下網址了解什麼是股息率陷阱:
小心賺了股息卻賠了本金!你該知道的3個常見高股息陷阱

5招挑選好的高股息股

 

投資者不該只看表面的股息率而判斷一家公司投資的可行性。為了避免掉入股息率陷阱,投資者還是需要做點功課,找出值得投資的高股息股。以下是挑選好股息股的5大招。

 

1. 合理的股息率

 

在馬來西亞,投資定期存款的平均年回報率是2%~4%。若想賺取比定期存款更高的回報,那合理的股息率必須是4%以上。

 

2. 每股盈餘大於每股股息

 

為了確保公司派發的股息是來自公司的本業盈利而不是公司的持有現金或資產,公司的每股盈餘(EPS)必須大於每股股息(DPS)。

 

3. 公司派息的穩定程度

 

公司必須要有5年以上的派息歷史,而每一次派息的金額都是穩定,或增長的。這樣才能判斷該公司是長期派發股息、擁有良好派息政策的公司。

 

4. 穩定或持續增長的業績

 

公司必須長期保持盈利,才有能力派發股息獎勵股東。

大部分的小型上市公司不具有派息能力,因為這些公司的盈利並不穩定,需要保留更多現金來應付公司未來的周轉;

相反,大型、成熟公司的業績是長期保持穩定或不斷增長的。所以股息率高的公司通常都會是大型、行業龍頭公司。

 

5. 擁有正現金流

 

除了盈利能力,公司自由現金流(Free Cash Flow)必須是健康的,因為只有持有的現金充裕,才具有派息能力。

 

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2022年值得投資的5家馬來西亞高股息公司

Malayan Banking Berhard (MAYBANK 1155)

 
Maybank Logo

行業:銀行

業務:零售銀行服務(為個人和中小型企業提供貸款服務,信用卡借貸和生意貸款)、批發銀行服務(為大公司和企業提供交易服務,投資服務,國際市場和資產管理的服務)、 保險服務(為個人和企業提供保險公司的儲蓄和投資項目)等。

股息率(3/1/2022):6.24%

 
Maybank Key Ratios
 

馬來亞銀行(Maybank)是馬來西亞市值最大的公司,也是銀行業的龍頭公司。Maybank的業績和股息派發都是非常穩健的。相信在2022年開始,全球都會逐漸升息,而身處在銀行業的Maybank自然會在升息的大環境下受惠。

Jaycorp Berhad(JAYCORP 7125)

 
Jaycorp Logo

行業:家居用品

業務:Jaycorp 主要業務包括家具的製造及銷售、包裝(將瓦楞紙板轉換為紙箱)、木材加壓處理及窯幹、 可再生能源、生物質、廢物處理、運輸服務、物業出租、印刷、一般建築及土木工程。 

股息率(3/1/2022):6.25%

Jaycorp在2021年的營業額為RM353.1mil,淨盈利為RM28.7mil,增長了65.2%。對從事家具業務的Jaycorp來說,居家辦公的新常態增加了市場對家具用品的需求,公司業績也因此增長了不少。

 
Jaycorp Key Ratios
 

需要注意的是,管理層在最新的季度報告提到,原材料成本增加和人工短缺將會是影響公司業績的因素,短期內公司將面臨嚴峻的挑戰。但公司對長期發展仍充滿信心,並承諾該公司將繼續在家具行業保持強勢的地位。

Hong Leong Industries Berhad (HLIND 3301)

 
HLIND Logo
 

行業:汽車

業務:摩托車製作與組裝,以及磁磚製作和銷售。

股息率(3/1/2022):5.63%

 
HLIND Key Ratio
 

HLIND屬於較冷門的一家公司。HLIND在2021年的盈利為RM291mil,增長了72.3%。此外,公司派發的股息逐年提升,是值得投資者長期持有的公司之一。

Lingkaran Trans Kota Holdings Berhad (LITRAK 6645) 

 
LITRAK Logo
 

行業:運輸和物流

業務:主要管理和運營Klang Valley的收費公路,分別是LDP和SPRINT Highway。

股息率(3/1/2022):5.32%

 
LITRAK Key Ratio
 

收費大道是一個擁有持續性收入的生意(Recurring Income)。只要大道照常運作,就可持續地為公司帶來現金流。LITRAK公司擁有充裕的現金,公司也擁有穩定的派息歷史。

Harrisons Holdings (Malaysia) Berhad (HARISON 5008)

 
HARISON Logo
 

行業:食品

業務:營銷和分發消費品,建築材料,機械產品,農業和工業產品。

股息率(3/1/2022):4.17%

 
HARISON Key Ratios
 

HARISON也是另一家較為冷門的公司。其每日交易量都是非常低的。雖然如此,HARISON有著穩定派息的歷史,且公司在2021年的營業額和盈利錄得歷史新高,業績長期保持增長趨勢,是一家值得長期投資的優質公司。

總結

 

在馬來西亞,除了上述的5家公司外,還有很多擁有高股息率的優質公司是值得股息投資者。大家只需花少許時間做功課,就能找到適合你投資的高股息公司了~

股息投資法適合追求穩定、低風險投資的投資者。通過股息投資,可為我們帶來穩定的被動收入,只要投資者持續投資在高股息的優質公司上,長期就能達到複利的效果,幫助我們早日達到理想的財務目標。

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免責聲明

此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯繫價值思維或咨詢你的理財規劃師以取得專業的建議。

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