誰説美股很貴?3分鐘教你如何買美股|美股入門必讀文

美國股市是世界上最大的金融交易市場,每一次波動都會影響全球經濟和股市動盪。2020年《財富》世界500強排行榜中,美國公司就佔了121家。我們日常生活中接觸的許多品牌,如Facebook、Apple、Netflix、Google、Starbucks、Mcdonald’s等都是美國上市公司。

美股市場裡有許多前景很好的公司,新手入門,應該如何開始投資美股?美股怎麼買?是不是需要很多資金才能買美股?該如何選擇證券商?

這篇文章會一一介紹新手投資在美股必須知道的入門知識,看完之後你會發現買美股沒有想象中的「貴」和「困難」。內容包含以下幾個部分:

  • 了解美國股市的8大特點
  • 投資美股的最低進場門檻
  • 美股的交易時間
  • 美股的交易手續費、配息和稅務
  • 如何買美股
  • 美股入門必備資料查詢網站

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內容目錄

投資在美國股市的特點 投資美股股市好處

了解美國股市的8大特點

 

在真正開始買美股之前,我們先了解美國股市到底有什麼吸引力,為什麼世界各地有越來越多投資者向美國市場湧去?以下為大家整理了美國股市的8大特點。

 

股市規模龐大、明星大企業多、投資機會也多

 

美國股市規模龐大,一共有5個交易市場,分別是紐約證劵交易所(NYSE)、納斯達克交易所(NASDAQ)、全美證券交易所(AMEX)、粉紅單市場(Pink Sheet Exchange, PK)和場外交易市場(Over-the-Counter, OTC)。

目前大約有6000多家公司在美國交易市場掛牌上市,大馬交易所(BURSA)只有900多家上市公司,可想而知美股的市場是多麼地大,機會也較多。

當中包括了許多和我們日常生活息息相關的明星企業,如Facebook、Mcdonald’s、Nike等等。

既然生活消費都離不開這些公司,衣食住行都能夠找到相關的美國公司,也代表這些公司都在我們的投資能力圈中(熟悉、經常有接觸的公司/領域)。換句話說,要做功課研究這些公司,自然也會相對容易明白。

美股系列 - 誰説美股很貴?3分鐘教你如何買美股-1 (2)

美股三大指數漲跌影響全世界

 

美國股市有3個重要的指數,用來反應市場的最新走勢,包括道瓊工業平均指數(Dow Jones Industrial Average)、標準普爾500指數(Standard & Poor’s 500)和納斯達克指數(Nasdaq)。這三大指數的漲跌,會影響全球股市的變化。

傳說中只要掌握了它們,等於在美股投資中贏了一半。更詳細的內容可以閱讀這篇美股3大指數的詳細介紹文章。

 

金融產品選擇多元

 

美國市場提供的金融產品選擇十分多元,除了股票,還可以投資債券(Bond)、期權(Options)、交易所交易基金(ETF)、房地產信託基金(REITs)、期貨(Futures)、指數(Index)、金屬(Gold、Silver等)、大宗商品(Commodities)等。

不過,大部分金融衍伸產品的投資風險相對高,建議大家在有相關知識後才開始投資。

 

提供盤前和盤後交易機會

 

美股市場和馬股最大分別之一,就是美股提供了盤前和盤後的交易機會(OTC場外市場交易的股票除外),也就是在正常美股交易時間之外的交易時段。

盤前交易時間 Pre-market Trading:美國時間早上4點至9點30分 ,也就是馬來西亞時間下午4點至晚上9點30分

盤後交易時間 After-hour Trading:美國時間下午4點至晚上8點 ,也就是馬來西亞時間早上4點至8點

冬令時會延遲一個小時。

美國許多大公司會在正常交易時間之外才公布財務報表或重大的發展信息,為了降低這些突然消息(比如公司盈利暴漲或者暴跌)對股價的影響,所以設立了「盤前盤後交易機制」,讓這些波動反映在盤前盤後的股價表現上,不至於給正常交易時間的股價帶來大幅度的波動。

一般上,只有市值較大、討論度較高的股票才會在盤前盤後出現股價波動。

不是所有券商都支持盤前盤後的交易,而個別券商提供的盤前盤後交易時間也有所不同,可以在券商的網站查詢。

3分鐘教你如何買美股

漲跌幅限制

 

美股不像馬股,沒有漲跌幅限制,但是採取了「熔斷機制 Circuit Breaker / Trading Curb」。

美股熔斷機制:

某支股票單日下跌7%、13%,觸發熔斷,暫停交易15分鐘

該支股票繼續下跌13%,再度停止交易15分鐘

單日持續大跌20%,直接提前閉市

場外交易市場(Over-the-counter market, OTC)

 

場外交易市場(Over-the-counter market, OTC)是指在證券交易所之外進行股票、債券買賣的市場。這些股票都是沒有在證券交易所上市的公司,或者是符合上市條件但是沒有選擇在美國交易所上市的公司。

在公司的股票代碼旁邊會有「OTC」字樣,你可以上 OTC Market Group 找到更多 OTC 公司的信息。

 

美國存託憑證(American Depositary Receipts, ADR)

 

美國存託憑證(American Depositary Receipts, ADR),是很多海外公司(非美國公司)在美國交易所交易股票的方式。

簡單來說,假如一名投資者想要購買台灣晶圓龍頭「台積電 TSM」的股票,他可以在美國交易所買到台積電發行的 ADR 存託憑證,和普通買賣股票是一樣的。

你可以點擊這裡了解更多關於 ADR 存託憑證。

 

超級財報週

 

美股有所謂的「超級財報週」,指的是大部分美國的大型企業,都會在每年的1月、4月、7月和10月公布財務報表

進入4月,美國股市已經展開了今年第二次的財報季度,明星企業如摩根大通 J.P. Morgan、台積電、蘋果、臉書、奈飛 Netflix、英特爾 Intel、AT&T都會在這個月陸續公布最新的季度報告。

價值思維整理了2021年4月美股的重要財報時間表,你可以點擊這裡查看究竟有哪些公司已經/將會在4月公布財報。

 
美股入門必備資訊

投資美股的最低門檻?

 

小資金是否可以開始購買美股?答案是:當然可以!

很多新手不清楚美股進場門檻,以為交易美股很貴,需要準備很多錢。但是美股和馬股的最大分別之一,就是交易單位不同。

馬股最低需買入100股,簡稱1 lot;而美股最少可以只買1股。

我們拿大家熟悉的馬股明星股「馬銀行 MAYBANK」和美股明星股「蘋果 APPLE」做比較說明。

MAYBANK 股價為 RM8.30,投資所需要的最低資金是 RM8.30 x 100 = RM830

APPLE 股價為132美元,投資所需要的最低資金是132美元 x 1 = 132美元,約為 RM545 

所以,雖然投資美股是以美金交易,但由於最小交易單位只需1股,所需要的資金其實相對較少。許多出名的美國上市公司一股價格都不超過300美元(約RM1200),簡單來說只要有RM1200,就可進場美股,成為大公司的股東!

美股的交易時間

 

美股的交易時間分成夏令和冬令時間。

夏令交易時間:每年的3月中至11月中,美國時間早上9點30分至下午4點 ,也就是馬來西亞時間晚上21點30分至凌晨4點

冬令交易時間:每年的11月中至3月中,美國時間早上9點30分至下午4點 ,也就是馬來西亞時間晚上10點30分至凌晨5點 

美股的交易手續費、配息和稅務

 
 

美股的交易手續費是根據每筆交易計算固定價格,不同證券商有不同的收費。目前有許多美股證券商都實施「零佣金」優惠。

股息方面,美股較少派發股息,和馬股普遍派發3%至6%的股息不太一樣。主要原因是在美國派股息,會被徵收重稅。

美股股息會對非美國公民徵收30%的稅收,通常券商會先幫我們扣掉30%的税,因此領到的股息都是扣過税了。

大部分投資者在美股投資會更看重資本利得(Capital Gain),也就是買進、買出個股之間的利差利潤。畢竟要課稅30%,如果專為了領股息而投資在美股,確實有點不划算。

 
美股系列 - 誰説美股很貴?3分鐘教你如何買美股-1 (3)

新手投資如何買美股?

 

想要投資買美股,可以選擇通過本地券商 broker 或者跟美股券商開一個交易戶口。

本地的投資銀行,如Maybank、CIMB、Hong Leong Bank等都有提供交易美股的方案。一般上會徵收較高的交易佣金(俗稱水錢),單筆交易至少20美元起跳,不同投行徵收的佣金不同。

想要節省佣金成本,可以選擇跟美股券商開一個交易戶口。目前市面上有許多美股券商平台,在挑選平台時,記得選擇規模大、有嚴格監管的券商。較熱門的美股券商包括 TD AmeritradeInteractive BrokereToroTiger Brokers 老虎證券等等。

我們會在下一篇《5大美股券商推薦》文章(施工中),深入分享5家馬來西亞人最常用的美股券商平台。

 

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美股入門必備資料查詢網站

 

投資美股市場的另一個優勢就是,投資者可以輕鬆地在各個金融網站獲得公司資料、財報數據等,資訊較透明。這裡整理了幾個常用和推薦的網站,讓你可以輕鬆查詢你想了解的公司資料。

 

Yahoo Finance

美股新手必看的資訊網站,包含公司資料、最新動態、新聞等,也提供股票篩選器、個人投資組合管理等功能。

 

Morningstar 

在Morningstar可以看到近10年的財報以及公司的基本資料,可以讓投資人直接了解到公司最關鍵的財務狀況。

 

Finviz

Finviz也是非常適合用來了解美股,觀察市場變化的網站。你可以從網站中了解到當日表現最好的公司,用篩選工具找到適合自己的公司等等。

 

Trading View

Trading View 有強大的圖表功能,可以在圖表裡編輯所需的各項指標。有分付費版和普通版,但是不需付費其實就能享用很多功能了,非常推薦用來研究圖表。

 

ETF Database

這個網站有齊全的ETF資訊,網站裡根據類型把ETF整理好,方便投資者找到符合需求的ETF。若想投資ETF,絕對不能錯過這個網站。

總結

 

看完了這篇文章,相信你對美股市場已經有了一定的了解。

其實投資美股不難,所需要的資金門檻也不高,千萬別被1對4的美金兌換率嚇得止步。

美股在過去10年都穩定增長,也有很多前景和成長潛力非常好的公司,適合進行長期投資。你可以先註冊一個美股券商戶口,利用他們提供的「虛擬戶口」,慢慢用1股、2股去練習、了解不同的美股。

另一個給投資新手的建議是,馬股也好,美股也好,不管今天你決定投資在什麼市場,都記得要充分了解市場,使用正確的投資策略和心態,才開始進場投資。

否則進入規模和發展再好的交易市場,投資在什麼金融產品,也有機會在投資上虧錢。

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3. 2021年5大熱門討論美股,誰會是下一個大牛股?

免責聲明

 

此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯繫價值思維或咨詢你的理財規劃師以取得專業的建議。

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