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15句巴菲特投資名言|投資新手必讀

每一位投資者,無非都想要通過投資,讓錢幫你工作,創造被動收入,累積財富。

投資也是一門深奧的學問。想要把投資學好,鐵定要向已經做出一番亮眼成績的投資者學習。

今天,我們就要向一位通過價值投資,在2008年打敗蟬聯世界首富13年的比爾蓋茲,成為世界首富的沃伦·巴菲特 (Warren Buffett) 學習,相信大家都認識這位來自美國的“股神”吧!

巴菲特已經是93歲的高齡了,他目前名列《2023年福布斯全球億萬富豪榜》第5位,擁有1,060 億美元的身家。 

想學好投資,我們絕對不能只是單純地複製巴菲特投資清單。

巴菲特在今年連續買入美國債券,在第二季度賣出80億美元的股票。一些人就效仿了巴菲特的做法,不料卻虧了大錢。這背後的關鍵原因,不在於巴菲特的投資組合表現不好,而在於我們只是盲目跟從,沒有考慮到國情的不同、公司究竟有沒有能力持續盈利等方方面面需要我們挖掘出來判斷一個公司究竟好不好,值不值得投資的指標。

所以,我們必須學習的是巴菲特的投資思維及策略,讓我們不管身處什麼國家的市場,所投資的股票都能夠幫助我們創造更多的財富。

如果你還沒打好投資理財的根基,這15句巴菲特的投資名言,讓你以巴菲特的角度看待股票市場,也讓你重新審視你的投資策略。 

1. 任何一檔股票,如果你沒有把握能夠持有10年,那就連10分鐘都不必考慮持有

 
任何一檔股票,如果你沒有把握能夠持有10年,那就連10分鐘都不必考慮持有

 

圖片取自:CNA
 

這是擁有多年價值投資經驗的“股神”巴菲特所持有的長線投資心態。

他極力反對短線交易,也不通過預測接下來會發生什麼而從股市中獲利,因為這樣會浪費金錢和寶貴的時間。買入了股票后,巴菲特總會先假設隔天的交易所就會關閉,並於5年後才重新恢復交易。

對他來說,買入股票隔天就賺錢,是一件不可能的事。

2. 複利有點像從山上滾雪球,開始時雪球很小,當往下滾的時間足夠長,而且雪球粘得適當緊,最後雪球會變得很大很大

 
複利有點像從山上滾雪球,開始時雪球很小,但是當往下滾的時間足夠長,而且雪球粘得適當緊,最後雪球會變得很大很大

 

圖片取自:36Kr
 

想要知道巴菲特的致富秘訣嗎? 那就是複利的威力。

大家一般在生活當中接觸到的是單利。譬如説,假設今天你投資了$10000到S&P 500的ETF中。S&P 500一年的平均回酬是8%。一年後的今天,你將會獲得$10800。如果你把這$800的盈利取出,你在ETF的$10000在下一年還是一樣只會產生$800的盈利。

假設,你沒有把盈利取出,而是把盈利連同本金$10800也一起投入到S&P 500的ETF中。下一年,你的$10800就會為你帶來$864的盈利,不再只是$800了。這就是複利的效果,也就是所謂的利滾利。

巴菲特在14歲的時候,只擁有區區的$5000;在30歲的時候,他的淨資產只有1百萬美元;在他59歲的時候,他的淨資產有38億美元。而在他66歲的時候,他的淨資產竟然達到了170億美元

他用了將近60年的時間,累積到的財富也不過就差不多40億美元。然而,在他59到66歲這短短的7年內,他的淨資產就直接增加了130億美元。

巴菲特是如何辦到的呢?

他就好比一個滾球人,靠著複利的力量把財富越滾越多。雖然一開始得到的利息不多,但隨著時間的增長,複利能讓財富有倍增式的成長,就好像雪球越滾越大。

3. 投資並非一個智商為160的人就一定能擊敗智商為130的人的游戲 

 
投資並非一個智商為160的人就一定能擊敗智商為130的人的游戲

 

圖片取自:Reuters
 

巴菲特强調,有很多人比他智商更高,比他更努力,但他就是做事理性,懂得控制自己,並不让情感左右他的理智。

因此,即使自己的智商不如別人的好,只要做到理性以及能夠自我克制,我們也能透過投資賺取很多錢。

巴菲特也說過:“成功的投資生涯不需要天才般的智商,非比尋常的經濟眼光或內幕消息,所需要的只是在作出投資決策時的理性智力結構,加上有能力避免情緒破壞該結構。”

因此在投資中,情商遠比智商更為重要。大家不必是一個天才,但卻必須具備合適的性格。

4. 投資人不需要做很多事情,重要的是要能不犯重大的過錯

 
投資人不需要做很多事情,重要的是要能不犯重大的過錯

 

圖片取自:康健
 

股票市場的波動性很大,就算你真的投資在一個最好的公司,股價也有下跌的時候。

因此,巴菲特强調,我們要做的不是一直去做很多事情,而是不要做錯事情。

在投資股票的時候,人們總會做很多不必要的事情,比如一直去觀察股票是漲還是跌。有時看到股市下跌,就在慌亂之中想要止損,就把股票賣掉了。很多時候,大家賣掉的,剛好就是那些有潛力的股票,錯過了在未來市場復甦的時候賺錢的好時機。

為了避免做出錯誤的投資決策,你在投資前一定要做好功課,把金錢投資在真正能賺錢的公司股票。

5. 做你沒做過的事情叫成長,做你不願意做的事情叫改變,做你不敢做的事情叫突破

 
做你沒做過的事情叫成長,做你不願意做的事情叫改變,做你不敢做的事情叫突破

 

圖片取自:中時新聞網
 

大多數人在還沒開始投資時,總是不敢和不願意踏出第一步,因為內心對於投資,還是有恐懼和疑惑。

就是因為大家害怕突破恐懼和疑惑,因此浪費掉了許多財富增值的機會。

你想想,如果你真的是勇敢突破去執行投資了,你就能超越了全世界不敢開始投資的人。如果你能透過投資達到財富自由,是不是很酷呢?

其實任何人都是從0到1,突破投資恐懼也是如此。只要你突破了從0到1這個最難的過程,那從1到100將是一個快速的旅程,而這將會是你獲利滿滿的一刻。

雖然改變的過程是很艱辛的,但是每一次的蛻變都是一種成長的體驗和驚喜。

6. 風險來自於你自己不知道你在做什麽

 
風險來自於你自己不知道你在做什麽

 

圖片取自:中國報

風險總會在你輕視風險的時候降臨。譬如說,很多人喜歡跟隨別人的脚步,聼別人說什麽股票好,就盲目投資,而自己卻根本就沒有搞清楚買入的公司狀況如何,最後面臨虧損的下場。

沒有人能夠100%避開風險,但是能將之降低。如何降低風險呢?做好功課就是必須的。

合格的投資者必須在做任何有關投資的決定前做好充分的準備,而不是盲目地跟從別人的決定,否則你永遠無法實現累積財富的願望。

巴菲特也强調,大家不要投資在一個自己無法理解的業務。因此,你必須在投資前了解你想要投資的公司,再做出一個正確的決定。

7. 在別人貪婪的時候我們要恐懼,在別人恐懼的時候我們要貪婪

 
在別人貪婪的時候我們要恐懼,在別人恐懼的時候我們要貪婪

 

圖片取自:中時新聞網
 

股市綠綠一片,Watchlist中的股票也都是綠綠的時候,就代表它們的表現很好,弄得你特別想買,是不是?

大家都在買,所以股市一大片都是綠的。如果你這時候入場,你很有可能就買入了價格被高估的股票!

股市紅紅一片的時候,市場陷入拋售的情緒,好像有危機發生,公司好像遭遇了什麼不好的事情…

搞不清楚狀況的人就在慌亂中賣出!但是真正會價值投資的人,知道公司的前景良好,狀況穩定,那就會趁價格被低估的時候,在低點大量買進。

同樣的,在別人恐懼,大量拋售的時候,你應該認真地去思考,這或許是很好的投資機會;而大家都瘋狂地投資股票的時候,你就應該當心了。

8. 你最好的投資就是“自己”

 
你最好的投資就是“自己”

 

圖片取自:科技新報
 

“最終只有一個投資可以取代所有其他投資,那就是投資自己”,這是巴菲特在接受《Yahoo Finance》采訪所說的一段話。

投資自己可以讓我們得到很多價值,不只是讓我們賺取豐厚收入,還可以讓我們的人生多姿多彩。

巴菲特有一項特點是值得大家學習的,那就是學習他積極向上學習的特質,而這個特質造就了他今日如此的成功。

你一定要知道,投資股票可能會虧損,但是投資自己永遠不會。最好的投資自己的方法就是上課和閲讀,因為你可以拿前輩們的經驗作為借鑑,避免重複他們曾經犯下錯誤,減少不必要的虧損。

有的人在還沒了解投資就匆忙地開始去操作,結果不但賠了金錢,還賠了寶貴的時間。如果你能早點學到正確的投資思維和技巧,那結果是不是不一樣了?至少不會無辜虧了一大筆錢吧!

9. 一般的成功者與真正的成功人士之間的差別是,後者對幾乎所有事情都會說“不”

 
一般的成功者與真正的成功人士之間的差別是,後者對幾乎所有事情都會說“不”

 

圖片取自:財訊
 

由於我們的時間和精力都是有限的,所以應該要把這些資源都花在對我們生命有價值的事情上面。

這世界上真正的成功人士幾乎都會對所有的事情說“不”,為了不讓那些極度無意義的事阻礙他們前進的脚步。

真正成功的人,會拒絕這些事:無法幫助他們達成使命的機會、無意義的社交活動(只交換名片,過後就不了了知)、花時間在散發負能量的人身上、超時工作、一人包攬所有工作以及討好別人。

學會適當地拒絕不必要的事情,才能夠讓你專注在把你帶向成功的事物上。

10. 頭腦中的東西在未整理分類之前全叫“垃圾”

 
頭腦中的東西在未整理分類之前全叫“垃圾”

 

圖片取自:財訊
 

你有沒有試過面對這樣的困擾?

每天很勤力地查看資訊並把那些有價值,能夠改變生活的知識收藏起來,可是收藏過後就再也沒有去回顧,最後也忘記了這份資訊的存在,生活一丁點都沒有被改變。

這些資訊並沒有被你的大腦處理和消化,所以在你腦中也只是個垃圾般的存在,沒有辦法讓你去運用它。

如果我們想學習理財,大可以在網上看文章或看影片來學習,但是其實有太多的知識,我們無法有效地去分類和整理,就會變成垃圾,而無法做到學以致用。

因此,我們必須選擇真正有效的方法,通過課程系統化地學習這些知識,讓你在最短的時間內,學會投資理財重要的知識,還能運用到生活中。

11. 只有退潮的時候,你才知道誰在裸泳

 
只有退潮的時候,你才知道誰在裸泳

 

圖片取自:今週刊
 

巴菲特說這句話的意思是指,當行情好的時候,每只股票都上漲,都是好股票;當行情不好的時候,股票大跌,真正能撐過危機的好股票卻所剩無幾。

舉個例子,澳洲第二大航空公司維珍澳洲 (Virgin Australia) 在新冠疫情的衝擊下宣告破產。然而,其它的航空公司依然能夠生存。

在危機發生的時候,我們就能知道哪家公司才是能真正在坏行情中生存下來,經得起艱難考驗的好公司。

12. 想成為最優秀的人,就要向最優秀的人學習

 
想成為最優秀的人,就要向最優秀的人學習

 

圖片取自:Medium
 

想要變得優秀,最快的方式就是向優秀的人學習,學習他們的思維模式,並實踐到生活當中。我們可以模仿他們的行動,因為行動將決定我們最後的成功。

真正優秀的人學習別人的經驗,一般人只從自己的經驗學習。因此,我們一定要成為肯自我提升和成長的人,積極累積成功經驗並學以致用,才能成為最優秀。

13. 我最喜歡持有一只股票的時間期限是…永遠!

 
我最喜歡持有一只股票的時間期限是...永遠!

 

圖片取自:自由時報
 

巴菲特認為,投資永遠不可能今天開始,明天就能獲得利潤。

你應該把格局放大,把目光放遠一點,讓自己堅持投資10年、20年、50年,而你的財富或許已經在倍增了。

巴菲特說過“如果沒有合適的股票,寧可不投資,沒有人强迫你非買不可。”巴菲特指出,投資股票所需要做得,就是要以低於其內在價值的價格買入股票,相信自己投資的企業是穩定發展的,並永遠持有這些股票,享受這些股票所能帶給你的回酬。

14. 價格是你需要的,而價值是你得到的

 
價格是你需要的,而價值是你得到的

 

圖片取自:先探投資週刊
 

巴菲特說過:“以100萬美金的價格購買實際價值200萬美金,而5年之後升至400萬美金的生意。”付出的價格和得到的價值是投資領域中缺一不可的。

所謂價值投資,就是買入價格被低估的好公司,並長期投資,獲得倍增的價值才是最重要的。

15. 真正的人生不是你繼承的那部分,而是你創造的那部分,它是你不斷選擇和努力的結果

 
真正的人生不是你繼承的那部分,而是你創造的那部分,它是你不斷選擇和努力的結果

 

圖片取自:新浪財經
 

在這個世界上,有人埋怨自己的出生背景不如人,有的自暴自棄,到最後自身悲慘的命運也沒有獲得改變。

其實真正的人生是由自己創造的,而不是我們一開始的起點就斷定以後的命運。

舉個例子,巴菲特也不是出生在世界首富的家,但也是靠著自己的努力創造財富,在2008年成為了世界首富。因此,不论你有个富爸爸还是穷爸爸,幸与不幸都可能在你的手中转换。只要你肯努力,找到對的投資方法和技巧,你也可以成為你孩子的富爸爸。

想像巴菲特一樣靠自己的努力致富,投資是你不可不學的重要知識。投資股票、基金等都是可以讓你創造被動收入、累積財富的。如果你想學習到股票投資知識,投資策略,股市資訊等等,歡迎免費領取《投資入門攻略》,掌握低風險又安全的投資策略,讓你在進入股市之前有足夠的知識!

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此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯繫價值思維或咨詢你的理財規劃師以取得專業的建議。

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