eToro(e投睿)複製跟單可以躺賺嗎?挑選明星投資者技巧(附2021年最新跟單完整流程)

eToro(e投睿)投資平台最大的特色之一,就是提供跟單系統 (CopyTrade System)。投資者只要複製跟單指定的明星投資者,就可以完全複製對方的所有交易 (CopyTrading)。他交易時,你交易;他賺錢時,你也賺錢。

但是,投資者風雲榜上有那麼多明星投資者,如何選擇合適的跟單對象?有什麼篩選標準?複製跟單真的就可以躺賺嗎?為什麼我跟單了一段時間卻虧錢?

今天這篇文章會一一解答eToro複製跟單的各種問題、提供挑選明星投資者的小貼士,文末還會附上eToro跟單心得喔!

文章內容包含以下幾個部分:

  • eToro複製跟單介紹
  • eToro明星投資者選擇方法
  • eToro明星投資者重點挑選指標
  • eToro跟單最低金額
  • eToro跟單詳細教學
  • 常見問題
  • 小編的跟單心得

如果你還沒有註冊eToro賬戶,點擊以下連結即可5分鐘完成開戶動作!

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內容目錄

什麼是eToro複製跟單 CopyTrade?

 

簡單來說,eToro複製跟單,就是找個會幫你賺錢的投資者。

舉個例子,你想要投資,可是什麼都不懂,覺得投資很難,或者怎樣投資都不能賺錢。有天你發現史巴克很懂投資,你想跟著他一起賺錢。但是不認識他,貿貿然去問他投資什麼股票,肯定會被已讀不回的。那該怎麼辦?eToro跟單系統讓你有機會完整複製他投資的股票、指數、外匯、虛擬貨幣。史巴克交易什麼,你跟單交易什麼。他賣出股票時,你也跟著賣出。

當你決定跟單史巴克,這筆投資的利潤與風險就和史巴克的投資決定綁在一起。只要他盈利,你便會賺到錢。如果他虧錢,你自然也會虧錢。

這就是eToro跟單系統的操作原理。

對於剛開始投資的新手,跟單明星投資者是相對安全、風險較下的投資方式,只要找到值得信賴又有賺錢能力的明星投資者,複製他的交易就好。

eToro明星投資者 Popular Investor怎麼選擇?

 

eToro有超過上萬個明星投資者(CopyTrader),要從茫茫人海中找出合心意的明星投資者確實有一定的難度。

最快的方法,就是參考eToro【投資者風雲榜】!

eToro會根據每位投資者的投資表現、獲利能力、風險評分等,挑選出值得推薦或關注的明星投資者。因此,能上榜的人基本上都有較為優秀的投資表現。

 

投資者風雲榜介紹

 

【投資者風雲榜】分成六大類別:編輯精選、最多跟單、風向標、長期股票投資人、多頭-空頭策略投資人、多元策略投資人。

以下一一說明:

 
eToro複製跟單01_導航欄
 
eToro複製跟單02_投資者風雲榜
 

【編輯精選Editor’s Choice】是eToro篩選出近期投資回報不錯的明星投資者,每隔一段時間就會重新洗牌。

【最多跟單Most Copied】是eToro最多跟單者的明星投資者。

【風向標Trending】是近期被跟單最多、最熱門的明星投資者。

【長期股票投資人Long-Term Stock Investors】是以長期股票投資為主的明星投資者。

【多頭-空頭策略投資人Long-Short Investors】是同時進行多頭(看漲)和空頭(看跌)的明星投資者。

【多元策略投資人Multi Strategy Investors】是採用多元投資策略的明星投資者,投資組合內一般有不同的投資商品。

除了六大類別,你也可以利用條件篩選的方式,例如資金投資在什麼市場(投資商品)、回報率、風險評分、活躍週數等等,挑選合適的明星投資者去跟單。

 

如何解讀明星投資者的檔案資訊?

 

下面我會以價值思維創辦人Spark Liang的eToro檔案,為大家解說明星投資者的資訊。你也可以選擇任何一位明星投資者的檔案詳細查閱喔。

 

明星投資者等級

 

在明星投資者的檔案首頁,會看到星星標識。

 
eToro複製跟單03_星星評級
 

eToro將明星投資者劃分成4個等級:藍-紅-綠-黑,以被複製的金額多寡(資產管理規模)和股本排出等級。

藍星 – 學員級 (Cadet),被複製的金額至少500美元

紅星 – 冠軍級 (Champion),被複製的金額至少5萬美元

綠星 – 菁英級 (Elite),被複製的金額至少50萬美元

黑星 – 專業菁英級 (Elite Pro),被複製的金額至少1000萬美元

Spark目前是綠星菁英投資者喔。

 

動態消息

 
eToro複製跟單04_動態消息
 

在首頁,會看到明星投資者發佈的最新消息,比如投資組合表現、市場動向、個股分析等等。即使語言不通也不必擔心,有內建的翻譯機。

 

歷年投資表現

 
eToro複製跟單05_歷年投資表現
 

觀察明星投資者投資的能力的其中一個指標,就是「歷年投資表現」。

點擊【統計資料】查看投資者每個月歷史交易紀錄的數據,綠賺紅虧,以及統計下來一年的收益比率。

去年Spark的投資組合綠多紅少,平均下來的年度回酬率是60.80%。

 

平均風險評分

 
eToro複製跟單06_平均風險評分
 

eToro有一套獨特的平均風險評分,綜合投資的商品波動程度、有沒有做空(建立短倉位)、使用槓桿等等,來評估明星投資者的組合風險。從0至10分,10分代表風險極高,0分代表風險極低。超過6分就不能成為明星投資者。

我們可以看到在過去半年,Spark的投資組合風險維持在3分,屬於低風險投資者。

如果你剛剛開始接觸投資,或者傾向低風險投資,建議你選擇風險評分低於3分的明星投資者進行跟單喔。

 

複製者和管理資產規模

 
eToro複製跟單07_複製者和管理資產規模
 

複製者數據告訴我們目前有多少人跟單這名明星投資者。跟單的人越多,說明了這個投資者的風險較小,投資回酬相對穩定,才會有這麼多人願意跟他的單;管理資產規模則是所有跟單者用來跟單這名投資者的資金總和。

比如有100個人跟單明星投資者A,每個人跟單100美元,那麼明星投資者A的管理資產規模就是1萬美元。

以截圖為據,一共有7940人複製跟單Spark的組合,而跟單的總金額超過5百萬美元。

 

交易頻率

 
eToro複製跟單08_交易紀錄
 

我們可以從總交易次數看出這名投資者的活躍程度、他是比較喜歡長期或短線投資,以及經常投資在哪些商品上。有的投資者專注投資在幾檔股票,有的則喜歡同時投資股票、ETF、黃金。

Spark在eToro平台一共交易了36次,平均每兩個星期才做一次交易。他的主要交易類別是股票,最頻繁交易的是Facebook、Disney和Alibaba這三檔美股。平均投資到賣出持股則是23個月。

 

投資組合

 
eToro複製跟單09_投資組合
 

eToro在【投資組合】頁面展示了明星投資者完整的投資內容,持有哪幾家上市公司的股票、資金投資的比例、賺或虧、戶口的現金比例。透明化信息讓我們更容易從明星投資者的持股和交易方式,看出他的實力,值不值得跟單。

我們可以看到Spark組合的主力股是Alibaba HK,佔了組合的10.87%。戶口的現金比例有53.03%,顯示Spark保留了超過一半的現金,用來等待股市波動時,有足夠現金可以調整,買進價格更便宜的優質好公司股票。

在複製時,eToro會以「資金比例」來複製交易。舉例,如果你以1000美元複製Spark組合,系統會自動將10.87%資金分配投資到Alibaba HK、6.09%資金分配投資到Facebook,以此類推。

可以參考的指標這麼多,哪幾個才是重點?

 

下面是我認為值得參考的3個重要指標。

 

1. 歷年投資績效

 

雖然過去的回酬表現只能作為參考,不代表未來也會有同樣的成績,但是未來賺錢的機率也很大,因此「歷年投資表現」可以作為選擇明星投資者的參考數據。

在這個指標,我們主要觀察明星投資者的回酬是否穩定,在過去1年到3年內盈利和虧損的次數。最理想的情況是一片綠油油,代表他的投資組合非常穩健。收益比例則是越高越好,代表你賺到的錢越多。

如果成績時高時低,漲跌幅度很大,收益率也不穩定,就意味著這個投資者的交易狀態不穩定。可能偶爾喜歡冒險,投資在比較波動的投資產品,因此風險較高。在決定跟單前得三思。

 

2. 風險等級

 

風險評分越低,代表投資組合的風險越低,一般上每個月的獲利都相對穩定,使用的槓桿也很低,可以搭配「歷年投資績效來看」。

舉例:投資者A的組合每個月都是盈利狀態,穩定達到10%回酬;投資者B的組合有8個月虧損、4個月盈利,平均下來的投資收益率也是10%。在這種情況下,投資者A的組合風險會比投資者B的組合風險低。如果你在尋找低風險跟單,那麼投資者A會相對更適合你的需求。

 

3. 投資組合

 

我們可以從投資組合觀察明星投資者的投資風格,傾向投資哪些金融商品,從中選擇自己喜歡的明星投資者。

比如你對投資成長型美股感興趣,可以跟單擅長投資成長型股票的明星投資者,也能從他交易的股項和頻率等,學習他的投資策略。

eToro跟單最低金額

 

eToro跟單的最低金額是500美元(之前是200美元),最高為2百萬美元。投資者可以同時跟單不超過100位明星投資者。

不同明星投資者對於最低跟單金額有各自的要求,可以留意他們的自我介紹內容。

注意,eToro對跟單的每筆交易設有最低金額2美元,沒有達到2美元的倉位將會無法成功開倉。我們以下面這位明星投資者的組合來舉例說明:

 
eToro複製跟單10-1_交易最低金額2美元
 

如果你以最低金額500美元跟單這位投資者,那麼你就沒有辦法完整跟單他的所有股票投資。因為0.35%的資金,只有1.75美元,沒有達到最低2美元的開倉要求。需要至少571.40美元才能完整複製這個組合。

eToro跟單費用

 

eToro跟單不收取任何費用,只會收取交易產生的點差。

eToro跟單教學

 

接下來我們就一步步開始複製跟單明星投資者吧!

 

第一步:選擇明星投資者

 

決定要複製跟單的對象。在開始跟單前,先了解這位投資者的所有資訊,特別是歷年投資績效和風險評分,確保他的交易方是你喜歡或者覺得適合的。接著,點擊右手邊的「複製」,系統會彈出跟單頁面。

 
eToro複製跟單11_選擇明星投資者
 

第二步:設定複製金額

 

在跟單頁面,設定複製金額。記得,最低金額是500美元喔。

 
eToro複製跟單12_設定複製金額
 

第三步:設定止損

 

設定跟單的止損金額。比如以500美元跟單,當跟單的投資組合下跌,導致你的跟單金額出現損失,在虧損至300美元時,系統便會自動停止跟單,止損。

 
eToro複製跟單13_設定止損
 

第四步 :選擇交易類型

 

eToro跟單有兩種類型:跟單所有交易和只跟單新交易。

1. 跟單所有交易

 

在跟單頁面勾選「複製開倉交易」,便會複製在跟單開始時,投資者所有的投資交易。在未來明星投資者有任何新交易,你也會跟著進行這些交易。

同時,明星投資者在開倉下單時所設置的止盈、止損和槓桿,系統也會完全複製,你不需要做任何設定。

 
eToro複製跟單14_複製開倉交易
 

2. 只跟單新交易

 

如果不勾選「複製開倉交易」,就表示你只會複製在跟單開始之後,明星投資者的新交易。假如你在1月1日跟單明星投資者A,選擇只跟單新交易,直到明星投資者A在3月10日開倉新交易,你才會跟著進場,正式複製他的新交易。

同樣的,明星投資者在開倉下單時所設置的止盈、止損和槓桿,系統也會完全複製,你不需要做任何設定。

 

第五步:跟單交易

 

設定完成後,點擊「跟單」就完成了!

 

第六步:追蹤跟單記錄

 

進入【我的投資】,在【投資組合】就可以看到你選擇複製跟單的明星投資者,以及所有跟單交易。

你可以點擊右邊「齒輪」圖標來調整這筆跟單,包括增加資金、減少資金、設置複製止損等等。

 

eToro複製跟單15_追蹤跟單

 

這裏也會顯示你的跟單資金的分配情況。

eToro停止跟單

 

點擊右邊「齒輪」圖標,你可以選擇暫停複製跟單(投資者未來的新交易,你都不會複製),或者完全停止複製。

 
eToro複製跟單16_停止跟單
 

eToro跟單常見問題

 

1. 如何判斷跟單交易有沒有獲利?

 

要判斷你的獲利,只需去【我的投資】裡,找到你的跟單對象,點邊的「盈虧」便會顯示你在這個跟單對象上的獲利或虧損。

注意:總盈虧 = 未平倉盈虧虧 + 已平倉盈虧

 

2. 跟單後如果對方賣出,複製者也會跟著賣出。但賣出的金額會回到可用餘額嗎?

 

不會,因為那筆金額還在整體的投資組合的【複製金額】裡,直到你停止跟單,才能夠把賺的錢從【可用餘額】裡取回。

 

3. 為什麼我無法跟單?

 

可能是回答問題的時候,系統判斷你的回答並不適合複製。其他投資者。建議你根據實際情況重新填寫問卷,或者去eToro客服來解決這個問題。

eToro跟單心得

 

跟單說白了就是找個會賺錢的人幫你賺錢,聽起來非常適合新手(無需用腦)的操作。但是,為什麼很多人跟單卻依然會虧錢?

下面跟大家分享幾個eToro跟單心得。

 

1. 持續追蹤明星投資者的表現和動向

 

任何投資都有風險,就算事前做了多少準備功課,把明星投資者的公開資訊研究得透徹,都依然會有虧損的風險。雖然說把資金交給值得信賴的明星投資者管理,不代表就什麼都不用理會。自己的錢,始終得自己負責。

跟單後,要定期追蹤明星投資者的表現和動向。近期買了什麼股票、平倉賣掉哪些持股。他的每一個動作都會影響你的組合表現。所以,定期觀察是重點。

如果有顧慮,一開始可以先使用虛擬賬戶跟單你感興趣的明星投資者,觀察一段時間才覺得要不要用真錢進場。

 

2. 投資組合決定你的回酬表現,高回報等於高風險

 

股市不變的定律是:高風險帶來潛在的高回酬。

我們跟單明星投資者,目的只有一個,就是賺錢。但是大部分時候,我們不會投入太多資金在跟單上。

假設跟單1000美元,一年後賺了200美元。聽起來很少,折合馬幣約800令吉。但是,200美元的回酬,換算下來是20%的回酬率。標普500指數(S&P  500 Index)去年成長了16%,跟單回酬已經拋離了標普500指數。更何況,如果自己拿著這1000美元在股市操作,也不一定會有20%回酬。

不過,大部分投資者不會滿足於200美元的盈利,都想要透過跟單大賺一筆。在不知不覺中,便會選擇投資報酬率更為「亮眼」的明星投資者。

報酬和風險是成正比的。當你在追求高報酬時,便得承擔高風險。有些明星投資者一年的收益率會超過100%,但是每個月的波動起伏很大。加上高回酬背後通常有槓桿操作,因此虧損的機率更高。

有些人傾向於跟單有頻繁交易的明星投資者,因為可以更快看到投資回酬;有些人則喜歡跟長線,把資金交給明星投資者,便可以坐等長期賺錢。青菜蘿蔔,各有所好,只要在跟單前評估個人投資目標、可承受風險就好。

 

3. 感覺不對就馬上停止跟單

 

投資最難的不是什麼時候進場,而是什麼時候止損。

如果有一天,你跟單的投資者一改原本的穩健作風,突然把資金投入在波動極大的比特幣。或許他想推高投資組合的收益率,但是,假如這個做法已經違背了當初選擇跟單他的理由(比如只投資穩定成長型美股),投資者也沒有通過動態發佈最新操作的原因,那麼你應該考慮停止跟單。

 

4. 記得,明星投資者也只是普通人

 

再怎麼會賺錢的明星投資者,卸下大神光環後,都只是一個普通人。他會做出錯誤的投資決策、在評估某家公司時出現錯誤理解、在分析市場走勢時有所疏忽,這些都挺正常的。

畢竟連譽滿全球的股神巴菲特,這一生也做出不少錯誤投資。因此,跟單以後要持續追蹤明星投資者的交易情況,在跟單時記得設定止損金額。發現情況不對,就得壯士斷腕,果斷止損。

這一篇eToro跟單分享就到這裏了。有任何問題,歡迎留言與我們交流、在這裏建立一個工單來詢問客服,或者到社團上發問。

你也可以通過Spark的eToro影片了解更多跟單複製的分享!

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免責聲明

 

此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係價值思維或咨詢你的理財規劃師以取得專業的建議。

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