每当提起 ETF 时，我们第一个想到的一定是美国市场。除了拥有很高的安全性和多元化的成分股以外，美国 ETF 长期下来平均也有10%的回酬。
但是，如果我告诉你其实马来西亚也开始出现越来越多有潜质的 ETF 类型呢？
这篇文章会探讨到底投资马来西亚 ETF 值不值得，一年的回酬是多少，以及每个 ETF 的特点。继续读下去，一起挖掘马来西亚 TOP 5 ETF 吧！
目录
什么是 ETF？
ETF（Exchange Traded Fund），又称为交易所开放式基金，是一种投资在某个指数或股票的被动式基金。一般上 ETF 都有不同的投资标让投资者把资金分散到不同的公司里。ETF 的好处包括多元化，稳定，以及低风险。如果想要更了解 ETF 可以点击这里查阅详细资料。
大马 TOP 5 表现最好的 ETF 推荐
这个排名不包括杠杆型或近1年上市的 ETF，因为它们不是太高风险就是资料有限，无法让投资者做出很好的判断。
价值思维就根据是指规模来排名。因为马来西亚ETF属于刚起步阶段，很多发展才不到10年，所以规模越大，在一定程度上反映了这些ETF的可靠性和稳定，所以才能吸引大量资本投资。
以下是马来西亚排名前5的ETF：
| 排名 | ETF 名称 | 代码 |
| 1 | TradePlus Shariah Gold Tracker | 0828EA |
| 2 | TradePlus S&P New China Tracker | 0829EA |
| 3 | MyETF MSCI Malaysia Islamic Dividend | 0824EA |
| 4 | TradePlus MSCI Asia ex Japan REITs Tracker | 0837EA |
| 5 | TradePlus DWA Malaysia Momentum Tracker | 0836EA |
第1名：TradePlus Shariah Gold Tracker（0828EA）
排在第一名的是 TradePlus Shariah Gold Tracker，代码为0828EA。这个 ETF 追踪的是实体黄金以及黄金价格的浮动，是第一个也是唯一一个符合伊斯兰教法的马来西亚黄金 ETF。它的上市日期为2017年12月6日，资产规模已经来到5700万美金。
1年：
RM2.985 – RM2.495 = RM0.49（19.64%）
5年：
RM 2.985 – RM1.75 = RM1.24（70.57%）
值得一提的是，TradePlus 会把基金里至少95%的资金投入实体黄金，让更多资金能直接参与黄金市场。当投入的资金高时，自然地会影响回酬。这几年黄金价格因为市场不太乐观的情况下开始回升，让这个 ETF 一年的回酬有19.64%，而5年下来的回酬为70.57%。
此外，这个基金的费用为每年0.20%的内扣费用（Operational Fees）。虽然这几年的实体黄金回酬比市场来得高，但这不代表投资者需要把所有资金放入同一个 ETF。因为这个做法除了不能确定未来能否得到相近的回酬外，我们也没有机会参与其他市场。
第2名： TradePlus S&P New China Tracker（0829EA）
排在第二名的是 TradePlus S&P New China Tracker，代码为0829EA。这个 ETF 成立于2019年1月28日，资产规模以达到4800万美金。此外，它追踪的是 S&P New China Sectors Ex A-Shares Index，也就是追踪将近5千个中国的大公司以及新兴市场，其中最大的成分股就有阿里巴巴，腾讯，拼多多等家喻户晓的公司。
由于它的成立时间比较短，所以回酬方面还不能作出最完善的评估，而它一年的回酬在-8.66%。在费用方面，TradePlus 也会每一年自动从资金收取0.50%的内扣费用。这个 ETF 比较适合看好中国市场的投资者。虽然表现在下跌中，但资金稳定，比较适合长期投资。这是因为当我们看好一个市场的未来时，就会趁下跌时买进，让过后5到10年有更多盈利的空间。
第3名：MyETF MSCI Malaysia Islamic Dividend（0824EA）
排在第三名的是 MyETF MSCI Malaysia Islamic Dividend，代码为0824EA。这个 ETF 成立于2014年2月27日，目前资产规模来到2400万美金。它追踪的是所有在东南亚符合伊斯兰教法的上市公司，这包括了大概769间公司。
虽然它一年的亏损是-8.69%，但如果拉长投资周期就可以看到亏损只有-0.70%。这也代表这个 ETF 比较适合长期投资来降低短期波动的风险。此外，MyETF MSCI Malaysia Islamic Dividend 每一年也会自动从资金里收取0.59%作为内扣费用。
第4名：TradePlus MSCI Asia ex Japan REITs Tracker（0837EA）
最后，排名在第五名的是 TradePlus MSCI Asia ex Japan Reits Tracker，代码为0837EA。这个 ETF 也是一样在2020年7月15日由TradePlus上市，资产规模为300万美金。它追踪的是所有除了日本以外的亚洲房地产信托基金（Real Estate Investment Trust）。
1年：
RM0.83 – RM0.78 = RM0.05（-6.02%）
此外，TradePlus MSCI Asia ex Japan Reits Tracker 最大的成分股是 Frasers Logistics & Commercial Trust，占了投资标里的9.7%。一样的，虽然它一年的回酬是-6.02%，但是因为它刚上市不久，所以不适合作出很详细的评估。最后，这个 ETF 会在每个季度收取0.015%作为内扣费用，简单来说就是一年收取4次的内扣费用。
第5名：TradePlus DWA Malaysia Momentum Tracker（0836EA）
排在第四名的是 TradePlus DWA Malaysia Momentum Tracker，代码为0836EA。这个 ETF 成立于2020年7月15日，资产规模为100万美金，追踪的是马来西亚股价浮动最高的20个公司。它最大的成分股类型有手套股，科技股，金融类股票以及种植类股票。
1年：
RM0.986 – RM0.891 = RM0.095（10.66%）
从回酬方面来看，TradePlus DWA Malaysia Momentum Tracker 1年的回酬为10.66%。同样地，这个 ETF 还不适合作出长期评估，因为它还没有达到至少5年的上市周期。但是它到目前为止回酬还是处于上升中。此外，TradePlus DWA Malaysia Momentum Tracker 也会每年收取0.50%的资金作为内扣费用。
马来西亚如何购买ETF？
一般上，我们可以使用有在马来西亚证券委员会注册的网上交易平台购买ETF。当然，除了选择交易平台，费用也是一个关键。当我们选择了几个交易平台后，就要对比平台之间的费用，因为付出的费用成本越高也代表自己实际上投资的资金也会变少，相应地能够获取的投资收益也会减少。
为了方便查阅资料，以下是4个大马证券委员会承认的平台以及ETF交易费用：
| 平台 | 经纪费 | 交易费 |
| Rakuten Trade | RM 1 | <RM100 K = 0.1%>RM100 K = RM 100 |
| HL e-Booking (Hong Leong Bank Trading) | RM 8 | <RM100 K = 0.38%>RM100 K = 0.18% |
| Mplus Online | RM 8 | <RM50 K = 0.08%>RM50 K = 0.05% |
| AmEquities (Ambank) | RM 8 | 所有费用为0.05% |
总结
在了解了马来西亚排名前 5 的ETF后，这里有一个图表来总结回酬：
| ETF 名称/代码 | 回酬（1年） |
| TradePlus Shariah Gold Tracker（0828EA） | 19.64% |
| TradePlus S&P New China Tracker（0829EA） | -8.66% |
| MyETF MSCI Malaysia Islamic Dividend（0824EA） | -8.69% |
| TradePlus MSCI Asia ex Japan REITs Tracker（0837EA） | -6.02% |
| TradePlus DWA Malaysia Momentum Tracker（0836EA） | 10.66% |
在看完了这5个 ETF 后，有些人可能就在想其实马来西亚的 ETF 也没有什么突出的表现，甚至可能比自己预想的回酬还低。其实以现在目前的情况来看，确实如此。但是我们需要明白马来西亚大部分的 ETF 都上市不到10年，而且上市的时间段都围绕着疫情，自然地就需要更多时间让市场稳定地成长。
所以我们投资在马来西亚 ETF 的资金像是一个对马来西亚市场未来发展的肯定和信任。但是无论我们最后投资的是哪一个 ETF，最重要的是根据自己的投资理念和需求做出决定。这是因为当你知道自己投资的目的后，就可以更容易地掌握买卖时机，计算回酬，以及风险。
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