每当提起 ETF 时,我们第一个想到的一定是美国市场。除了拥有很高的安全性和多元化的成分股以外,美国 ETF 长期下来平均也有10%的回酬。
但是,如果我告诉你其实马来西亚也开始出现越来越多有潜质的 ETF 类型呢?
这篇文章会探讨到底投资马来西亚 ETF 值不值得,一年的回酬是多少,以及每个 ETF 的特点。继续读下去,一起挖掘马来西亚 TOP 5 ETF 吧!
目录
什么是 ETF?
ETF(Exchange Traded Fund),又称为交易所开放式基金,是一种投资在某个指数或股票的被动式基金。一般上 ETF 都有不同的投资标让投资者把资金分散到不同的公司里。ETF 的好处包括多元化,稳定,以及低风险。如果想要更了解 ETF 可以点击这里查阅详细资料。
大马 TOP 5 表现最好的 ETF 推荐
这个排名不包括杠杆型或近1年上市的 ETF,因为它们不是太高风险就是资料有限,无法让投资者做出很好的判断。
价值思维就根据是指规模来排名。因为马来西亚ETF属于刚起步阶段,很多发展才不到10年,所以规模越大,在一定程度上反映了这些ETF的可靠性和稳定,所以才能吸引大量资本投资。
以下是马来西亚排名前5的ETF:
排名 | ETF 名称 | 代码 |
1 | TradePlus Shariah Gold Tracker | 0828EA |
2 | TradePlus S&P New China Tracker | 0829EA |
3 | MyETF MSCI Malaysia Islamic Dividend | 0824EA |
4 | TradePlus MSCI Asia ex Japan REITs Tracker | 0837EA |
5 | TradePlus DWA Malaysia Momentum Tracker | 0836EA |
第1名:TradePlus Shariah Gold Tracker(0828EA)
排在第一名的是 TradePlus Shariah Gold Tracker,代码为0828EA。这个 ETF 追踪的是实体黄金以及黄金价格的浮动,是第一个也是唯一一个符合伊斯兰教法的马来西亚黄金 ETF。它的上市日期为2017年12月6日,资产规模已经来到5700万美金。
1年:
RM2.985 – RM2.495 = RM0.49(19.64%)
5年:
RM 2.985 – RM1.75 = RM1.24(70.57%)
值得一提的是,TradePlus 会把基金里至少95%的资金投入实体黄金,让更多资金能直接参与黄金市场。当投入的资金高时,自然地会影响回酬。这几年黄金价格因为市场不太乐观的情况下开始回升,让这个 ETF 一年的回酬有19.64%,而5年下来的回酬为70.57%。
此外,这个基金的费用为每年0.20%的内扣费用(Operational Fees)。虽然这几年的实体黄金回酬比市场来得高,但这不代表投资者需要把所有资金放入同一个 ETF。因为这个做法除了不能确定未来能否得到相近的回酬外,我们也没有机会参与其他市场。
第2名: TradePlus S&P New China Tracker(0829EA)
排在第二名的是 TradePlus S&P New China Tracker,代码为0829EA。这个 ETF 成立于2019年1月28日,资产规模以达到4800万美金。此外,它追踪的是 S&P New China Sectors Ex A-Shares Index,也就是追踪将近5千个中国的大公司以及新兴市场,其中最大的成分股就有阿里巴巴,腾讯,拼多多等家喻户晓的公司。
由于它的成立时间比较短,所以回酬方面还不能作出最完善的评估,而它一年的回酬在-8.66%。在费用方面,TradePlus 也会每一年自动从资金收取0.50%的内扣费用。这个 ETF 比较适合看好中国市场的投资者。虽然表现在下跌中,但资金稳定,比较适合长期投资。这是因为当我们看好一个市场的未来时,就会趁下跌时买进,让过后5到10年有更多盈利的空间。
第3名:MyETF MSCI Malaysia Islamic Dividend(0824EA)
排在第三名的是 MyETF MSCI Malaysia Islamic Dividend,代码为0824EA。这个 ETF 成立于2014年2月27日,目前资产规模来到2400万美金。它追踪的是所有在东南亚符合伊斯兰教法的上市公司,这包括了大概769间公司。
虽然它一年的亏损是-8.69%,但如果拉长投资周期就可以看到亏损只有-0.70%。这也代表这个 ETF 比较适合长期投资来降低短期波动的风险。此外,MyETF MSCI Malaysia Islamic Dividend 每一年也会自动从资金里收取0.59%作为内扣费用。
第4名:TradePlus MSCI Asia ex Japan REITs Tracker(0837EA)
最后,排名在第五名的是 TradePlus MSCI Asia ex Japan Reits Tracker,代码为0837EA。这个 ETF 也是一样在2020年7月15日由TradePlus上市,资产规模为300万美金。它追踪的是所有除了日本以外的亚洲房地产信托基金(Real Estate Investment Trust)。
1年:
RM0.83 – RM0.78 = RM0.05(-6.02%)
此外,TradePlus MSCI Asia ex Japan Reits Tracker 最大的成分股是 Frasers Logistics & Commercial Trust,占了投资标里的9.7%。一样的,虽然它一年的回酬是-6.02%,但是因为它刚上市不久,所以不适合作出很详细的评估。最后,这个 ETF 会在每个季度收取0.015%作为内扣费用,简单来说就是一年收取4次的内扣费用。
第5名:TradePlus DWA Malaysia Momentum Tracker(0836EA)
排在第四名的是 TradePlus DWA Malaysia Momentum Tracker,代码为0836EA。这个 ETF 成立于2020年7月15日,资产规模为100万美金,追踪的是马来西亚股价浮动最高的20个公司。它最大的成分股类型有手套股,科技股,金融类股票以及种植类股票。
1年:
RM0.986 – RM0.891 = RM0.095(10.66%)
从回酬方面来看,TradePlus DWA Malaysia Momentum Tracker 1年的回酬为10.66%。同样地,这个 ETF 还不适合作出长期评估,因为它还没有达到至少5年的上市周期。但是它到目前为止回酬还是处于上升中。此外,TradePlus DWA Malaysia Momentum Tracker 也会每年收取0.50%的资金作为内扣费用。
马来西亚如何购买ETF?
一般上,我们可以使用有在马来西亚证券委员会注册的网上交易平台购买ETF。当然,除了选择交易平台,费用也是一个关键。当我们选择了几个交易平台后,就要对比平台之间的费用,因为付出的费用成本越高也代表自己实际上投资的资金也会变少,相应地能够获取的投资收益也会减少。
为了方便查阅资料,以下是4个大马证券委员会承认的平台以及ETF交易费用:
平台 | 经纪费 | 交易费 |
Rakuten Trade | RM 1 | <RM100 K = 0.1%>RM100 K = RM 100 |
HL e-Booking (Hong Leong Bank Trading) | RM 8 | <RM100 K = 0.38%>RM100 K = 0.18% |
Mplus Online | RM 8 | <RM50 K = 0.08%>RM50 K = 0.05% |
AmEquities (Ambank) | RM 8 | 所有费用为0.05% |
总结
在了解了马来西亚排名前 5 的ETF后,这里有一个图表来总结回酬:
ETF 名称/代码 | 回酬(1年) |
TradePlus Shariah Gold Tracker(0828EA) | 19.64% |
TradePlus S&P New China Tracker(0829EA) | -8.66% |
MyETF MSCI Malaysia Islamic Dividend(0824EA) | -8.69% |
TradePlus MSCI Asia ex Japan REITs Tracker(0837EA) | -6.02% |
TradePlus DWA Malaysia Momentum Tracker(0836EA) | 10.66% |
在看完了这5个 ETF 后,有些人可能就在想其实马来西亚的 ETF 也没有什么突出的表现,甚至可能比自己预想的回酬还低。其实以现在目前的情况来看,确实如此。但是我们需要明白马来西亚大部分的 ETF 都上市不到10年,而且上市的时间段都围绕着疫情,自然地就需要更多时间让市场稳定地成长。
所以我们投资在马来西亚 ETF 的资金像是一个对马来西亚市场未来发展的肯定和信任。但是无论我们最后投资的是哪一个 ETF,最重要的是根据自己的投资理念和需求做出决定。这是因为当你知道自己投资的目的后,就可以更容易地掌握买卖时机,计算回酬,以及风险。
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