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投资新手必看:美国ETF 排名TOP 10 推荐 !什么是QQQ、VOO、SPY?

从2020年疫情爆发开始,许多美国个股如 Google(GOOGL)和 Microsoft(MSFT)在经历了几个月的大跌后竟然因为美联储的无线量宽松印出美金来增加流动性,让美国的市场情况起死回生地升到了前所未有的高度。那么和股票息息相关的 ETF 呢?从疫情前的2019年到现在,美国 ETF 也从4.3 万亿美元增值至 7.3 万亿美元,证明了长期下 ETF 会因为复利茁壮成长。

虽然我们知道投资美国 ETF 很好,但是美国的 ETF 千千万万种,怎么选择最好的?

继续读下去,让这篇文章带你了解美国 TOP 10 的 ETF 吧!

什么是ETF?

ETF

ETF,又称交易型开放式基金,是一种追踪特定指数的被动式基金。投资 ETF 的好处包括低费用,有着清楚的投资标,简单易懂,多元化等等。基于 ETF 广泛的投资标,使它成为投资者分散风险和增加稳定性的好帮手。

如果想要更深入地了解 ETF,请点击这里查阅。

为什么一定要投资美国ETF?

1. 世界具有规模和知名度的公司基本会选择在美国上市

作为全球最大的经济体之一,美国的经济活动可以影响全球市场的走向。由于,美金的流通性和交易量较高,占全世界货币储备金的59%,因此世界具有规模和知名度的公司基本会选择在美国上市。这表明投资美国 ETF 有一定的品质保证。因为我们可以接触到世界500强企业,这些发展稳定强劲的公司一般是蓝筹股,大部分拥有良好的财务表现,而且上市要求和监管标准通常较高,因此投资者可以放心地认为这些公司在经营和财务方面具有较高的品质。

当我们买入一篮子这类股票的ETF时,在收益率和股价上可能会有更好的表现还能够实现更好的分散投资,降低个别公司风险。这也使得投资者能够在一个投资组合中能覆盖各种领域,从而更好地应对市场波动和风险。

2. 美国ETF包含了其他国家和地区的ETF,比如:VEA、EEM等

很多人可能觉得美国只提供当地的 ETF 来交易,但事实并非如此。和上个原因一样,既然美国有着高流通性和频繁的交易量,就会吸引更多国家也想参与这个国际化的市场。比如:VEAEEM 都是概括欧洲甚至亚洲新兴市场的美国 ETF。这可以帮助我们分散单一市场的风险。比如:当欧洲市场发生经济下滑或出现政治变动时,投资于欧洲市场的股票收益率可能会下降。这时,通过 ETF 在不同市场的投资,可以帮助我们分摊,降低亏损。

3. 种类丰富,分散风险

由于美国证券市场的成熟,让许多具有规模和知名度的公司为了吸引全球投资者,提高其国际知名度,而选择在美国上市。这就促进了美国市场的多样性,包括科技、医疗保健、能源、金融等。投资者也可以获得对这些不同行业的广泛暴露,从而实现投资组合的多样化。

此外,美国有着其中一个最成熟的 ETF 市场。从2003年到现在,美国的 ETF 已经从原来的123个 ETF 增长至超过 2500种ETF。这也证明了 ETF 多元化的性质以及分散风险的能力。

4. ETF市值规模庞大

美国的市值到目前为止是46.2万亿美元,是全世界其中一个市值最高的市场。由于市值反映的是市场的成长,因此,市值高可以提高投资者的信心和信任。

5. 长期平均年回报率

当我们投资在美国 ETF 时,长期下来的平均回酬是10%左右。虽然回酬不会比个股来得高,但是长时间的投资表现相对稳定,回酬也比一般的基金高。

6. ETF高流动性

美国证券市场具有高度的流动性,这意味着投资者能够更容易地交易,不用担心你买入某支 ETF 却卖不出的窘境。这种高度的流动性使得投资者能够在需要时更灵活地进行交易,降低了买卖股票的交易成本。

投资前10的ETF有什么好处?

投资前10最好的 ETF 能确保投资的资产有高交易量而更容易地被交易,也更值得信赖。因为前10的 ETF 一般上都有雄厚的资金以及和投资者长期建立下来的信任。此外,排名较高的 ETF 费用也比较低,让我们能以更便宜的价格参与美国市场。

美国 TOP 10 ETF 推荐 

这个名单不包括杠杆或反向型的 ETF,因为这些类型太高风险,不适合新手投资,所以不会出现在我们的选择范围内。

虽然资金规模能够反映一档 ETF 的受欢迎程度,但是,市场规模不一定表示它的表现非常好,有可能是因为成立时间比其他 ETF 长,才能积累这么多资金规模。

因此,以下排名,是价值思维根据10年的长期回酬而定的 TOP 10 ETF 的图表:

排行名称代码
1Invesco QQQ Trust Series 1QQQ
2iShares Core S&P 500 ETFIVV
3Vanguard 500 Index Fund ETFVOO
4SPDR S&P 500 ETF TrustSPY
5Vanguard Total Stock Market Index Fund ETFVTI
6
SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust
DIA
7Vanguard Value Index Fund ETFVTV
8iShares Russell 1000 ETFIWD
9iShares Russell 2000 ETFIWM
10Vanguard Total Bond Market Index Fund ETFBND

第1名:Invesco QQQ Trust Series 1(QQQ)

排名在第一名的是 Invesco QQQ Trust Series 1,代码为 QQQ。QQQ 成立于1999年3月10日,资产规模已达到2038.2亿美金。它追踪的是纳斯达克综合指数(Nasdaq Composite),也就是2500个美国科技股。

而 QQQ 里最大的科技股莫过于苹果公司,占了11.11%。其他的成分股有10.41%的微软(MSFT),5.60%的亚马逊(AMZN),4.62%的英伟达(NVDA)和3.93%的脸书(META)。

QQQ 回报

既然 QQQ 追踪的是科技股,所以整体波动和回酬也会相对地高。它过去5年下来的回酬有20.51%,而10年下来的回酬是17.84%。从配息方面可以看到5年周期回酬是高过10年周期的。此外,QQQ 每年的内扣费用在0.2%,适合对科技股有兴趣但资金不大的投资者。

第2名:iShares Core S&P 500 ETF(IVV)

排在第二名的也是追踪标普500的 ETF,iShares Core S&P 500 ETF,代码为 IVV。IVV 于 2000年5月15日成立,资产规模为3447.5 亿美金。一样地,IVV 最大的5个成分股为占了7.34%的苹果(APPL),7.24%的微软(MSFT),3.47%的亚马逊(AMZN),3.21%的英伟达和2.12%的谷歌(GOOGL)。

IVV 回报

从配息看,IVV 5年下来的回酬是13.39%,而10年下来的回酬是11.88%,代表5年下来的回酬比较高。此外,IVV 的费用和 VOO 一样,都是每年0.03%的内扣费用。

第3名: Vanguard 500 Index Fund ETF(VOO)

排名在第三位的就是 Vanguard 500 Index Fund ETF,代码为 VOO。VOO 在2010年7月9日成立,专门追踪 S&P 标普500指数。简单来说,VOO 追踪的都是美国公司市值高于100亿美金的前500公司,有着3226亿美金的资产规模,VOO 在众多追踪标普500的 ETF 中有着第二高的资产规模。

资产规模很重要,因为它决定了一个 ETF 在市场里的重要性。当一个 ETF 资产规模高时,我们就知道它经历亏损的机率会相对地少,因为它在市场里的占比较高。在 VOO 里,最大的5个成分股有占了7.12% 的苹果(AAPL)和微软(MSFT),3.43%的亚马逊(AMZN),2.86%的英伟达(NVDA)和2.09%的谷歌(GOOGL)。

VOO 回报

论配息,VOO 平均5年下来的回酬是13.38%,而10年下来是11.87%。从配息方面可以看到5年周期回酬高过10年周期1.51%。此外,VOO 有着 ETF 里其中一个最低的费用,就是每年基金自动从投资资金拿出的的0.03%内扣费用(Operational Expenses)。

第4名: SPDR S&P 500 ETF Trust(SPY)

排在第四名的是 SPDR S&P 500 ETF Trust,代码为 SPY。SPY 是所有标普 500 ETF 里历史最悠久的基金,成立于 1993年1月22日。身为最早成立的标普500 ETF,它的资产规模自然地在所有标普500 ETF 里也是最高的,多达4780亿美金。而在 SPY 里,最高的成分股是占了7.00%的苹果公司(APPL),6.53%的微软(MSFT),3.21%的亚马逊(AMZN),2.99%的英伟达(NVDA)以及2.16%的谷歌(GOOGL)。

SPY 回报

从配息方面看,SPY 5年下来的回酬在 13.35%,而10年下来是 11.82%。虽然 SPY 不是标普 500 ETF 里回酬最高的一个,但是因为流动性高,所以买卖也会相对容易。最后,SPY 每一年会从投资资金拿0.0945% 作为内扣费用。

第5名:Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF(VTI)

排名第五的是 Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF,代码为 VTI。VTI 于2001年5月24日成立,资产规模到达2938.1 亿美金。它追踪的是 CRSP 美国全市场指数,是一个代表全美国股票市场表现的指数,涵盖大约4000间公司,是整个排名里投资标最广的。

虽然投资标广泛,但是它最大的成分股还是市值最高的苹果(APPL),占了6.23%。而其他占比较高的公司有6.17%的微软(MSFT),3.04%的亚马逊(AMZN),2.35%的英伟达(NVDA)和1.81%的谷歌(GOOGL)。

VTI 回报

从回酬方面看,VTI 5年回酬是12.56%,而10年的平均回酬是11.26%,也代表 VTI 的5年回酬是高过十年回酬的。此外,和 VOO 一样,VTI 的费用也是每年0.03%的内扣费用。

第6名:SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust(DIA)

排名第六的是 SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust,代码为 DIA。这个 ETF 成立于1998年1月14日,目前资产规模已达到2678亿美金。DIA 追踪的是道琼工业平均指数 (Dow Jones Industrial Average),也就是美国排名前30交易量最高的公司。

在这30个公司里,最大的成分股是联合健康公司(UNH),占了10.03%。其他的公司有占了7.08%的微软(MSFT),6.36%的高盛集团(GS),5.78%的家得宝(HD)和5.23%的麦当劳(MCD)。

DIA 回报

从配息来看,DIA 5年下来的回酬是9.72%%,而10年下来回酬落在10.60%。这也证明10年下来的回酬会高过5年以内的回酬。最后,DIA 每年的内扣费用在0.16%。

第7名:Vanguard Value Index Fund ETF(VTV)

排在第七名的是 Vanguard Value Index Fund ETF,代码为 VTV。VTV 成立于2004年1月26日,目前资产规模以达到1393.9亿。它追踪的是 CRSP US Large Cap Value Index,也就是所有20亿到100亿或以上的大型和中型公司。

此外,VTV 的最大成分股是 Berkshire Hathaway 伯克希尔·哈撒韦(BRK.B),目前占了3.82%。其他占比较大的成分股有3.04%的联合健康公司(UNH),2.60%的埃克森美孚公司(XOM),2.48%的摩根大通以及2.19%的强生公司(JNJ)。

VTV 回报

从配息来看,VTV 5年的回酬是9.03%,而10年的回酬在9.38%。这也代表10年周期回酬高过5年周期1.64%。最后,VTV 会自动从投资资金拿出0.04%作为内扣费用。

第8名:iShares Russell 1000 ETF(IWD)

排名在第八名的是 iShares Russell 1000 ETF,代码为 IWD。这个 ETF 的特色就是追踪 Russell 1000 Index,也就是美国前1000名最高市值的大,中,小型公司。它的成立时间是前十名中第二悠久的公司,于1984年1月1日上市。基于它广泛的投资标,使它的资产规模也相对的高,目前已经达到 4664 亿美金。

在这1000间公司里,巴菲特的公司,Berkshire Hathaway 伯克希尔·哈撒韦(BRK.B)占比最高,在3.45%。其他占比较高的公司有2.52%的埃克森美孚公司(XOM),2.24%的摩根大通(JPM),2.00%的强生公司(JNJ),和1.59%的雪佛龙集团(CVX)。

IWD 回报

而 IWD 5年的平均回酬在7.74%,10年下来是7.84%。从配息方面可以看到10年周期回酬高过5年周期0.10%。此外,IWD 的费用也不高,只是每年0.19%的内扣费用。

第9名: iShares Russell 2000 ETF(IWM)

排在第九名的是 iShares Russell 2000 ETF,代码为 IWM。IWM 在 2000年5月22日成立,资产规模达到4733亿美金,是这个名单里资产规模最高的 ETF。这个 ETF 追踪的是 Russell 2000 指数,也就是美国前2000个低于20亿美金市值的小型公司。

在2000间公司中,IWM 最大的成分股是超微電腦公司(SMCI),占了0.59%。其他的公司有占了0.44%的贝莱德集团(XTSLA),0.35%的美彩科技(LNW),0.32%的蓝铂世信息技术咨询有限公司(RMBS)以及0.31%的 Comfort Systems USA(0.31%)。

IWM 回报

从配息来看,IWM 的5年回酬为5.58%,而10年下来的回酬是6.50%。这也代表10年周期回酬高过5年周期0.92%。最后,IWM 会每年收取0.19%的资金作为内扣费用。

第10名:Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF(BND)

最后排在第十名的是 Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF,代码为 BND。BND 在1956年4月1日成立,是这个排名里历史最悠久的 ETF。它追踪的是 Bloomberg Barclays US Aggregate Float Adjusted Total Return Index,简单来说就是美国政府和大公司的债券,目前的资产规模已经来到2918亿美金。

BND 回报

此外,BND 5年的回酬是0.62%,而10年下来的回酬是1.29%。从配息方面可以看到10年周期回酬高过5年周期0.67%。最后,BND 也有相对低的费用,就是每年0.03%的内扣费用。

ETF 投资策略

在看完了所有排名前十的 ETF 后,很多人可能会在想到底如何投资这些 ETF 才可以在风险被控制的情况下让回酬最大化。以下是两个适合所有新手的 ETF 投资策略:

1. 定期定额

简单来说,定期定额就是在固定的时间投资固定金额。这个策略能省下不少时间和精力,因为我们不需要找对的时机来投资,只需要持续的投入就好。更重要的是投资者能不看短期的风险,因为定期定额能靠平均成本法在长期下摊平成本。但是坏处是获利的空间有限,因为市场的波动和投资金额没有关系,就导致回酬永远不会超过市场。

举个例子,假设你使用100美金定期定额投资一个10美金一单位的股票,计算如下:

月份价钱(美金)持股单位
11010
211.508.69
39.5010.52

第一个月:100美金/10美金 = 10股

第二个月:100美金/11.50美金 = 8.69股

第三个月:100美金/9.50美金 = 10.52股

总计:300美金/29.21股 = 10.27美金

从这里就能看出,我们不需要担心高价买入,因为低价时我们的组合会平均化总花费。

2. 定期不定额

定期不定额就比较适合想要更高回酬的投资者。因为你投资的金额是根据市场情况而定。当市场处于牛市时,投资金额就可以增加来拿到更多单位;当市场经历着熊市时,投资金额就可以减少来避免用更贵的价钱买到很少的单位。

定期不定额最大的好处是拿到更多单位,因为投资者会用更高的金额在较低的价格买进。但是坏处是需要大量的时间去观察市场,还可能因为情绪的波动导致投资者终止投资计划,让之前的努力白费。所以使用这个策略的投资者必须以中立的角度投资,避免情绪化投资。

举个例子,假设你使用定期不定额投资一个10美金一单位的股票,计算如下:

月份投资金额价钱(美金)持股单位
11001010
25011.504.3
32009.5021

第一个月:50美金/10美金 = 5股

第二个月:50美金/11.50美金 = 4.3股

第三个月:200美金/9.50美金 = 21股

总计:300美金/30.3股 = 9.90美金

从这两种策略的算法就能看到,虽然同样是300美金,但因为买进的金额不同,所以导致收益也会不一样。

如果想要更了解这两个策略,可以点击这里得到更多资讯。

马来西亚人如何投资美国 ETF?

一般来说,马来西亚的投资者可以用这三个平台

序号平台费用(交易费)
1M+ Global0.1%
2FSMOne0.08%
3Moomoo0%

当然这些只是其中的一些平台作参考,我们也可以对比每个平台之间的费用再作决定。

总结:这10档ETF怎么选

总结来说,每个 ETF 都有自己的投资标,但是选择适合自己需求的最重要。所以我们可以根据以下的分析来选择最符合我们需求的 ETF:

第二(IVV),第三(VOO)和第四名(SPY)

这三个标普500 ETF 很适合想要参与美国大盘股指数市场的投资者,因为 SPY,VOO,和 IVV 基本追踪的是市值100亿以上的公司,都是公认最好的。除了有着最低的内扣费用,它们的资产规模也是众多标普500 ETF 里其中三个最高的。这也代表了它们的流通性很高,因为很多人使用它们来参与美国市场。

第五名(VTI),第八名(IWD)和第九名(IWM)

这些 ETF 追踪的是更全面的市场状况。比如 IWD 和 IWM 追踪的是几千个不同市值的公司,所以表现相对来说就会更稳定。而 VTI 追踪的是美国整体的经济,所以包含的投资标就更广了,也涉及美国所有的领域。这些 ETF 比较适合想要投资组合更多元化的投资者。它也适合看好美国整体大中小型企业发展的投资者。

第一名(QQQ)和第10名(BND)

这类 ETF 比较专注在某个领域。比如:QQQ 就是专门投资科技类的公司,而 BND 就是投资美国政府和大公司的债券。这些 ETF 就适合想要参与美国市场但只看好某个领域的投资者。

第六名(DIA)和第七名(VTV)

最后,DIA 和 VTV 就是根据公司资产或市值来投资 ETF。比如,DIA 投资的是美国30个家喻户晓的大公司。虽然涵盖了很大的范围,但是投资的都是高市值的公司,以确保它持续地成长。另外, VTV 就是投资在美国至少20亿美金以上的大中型企业。这种类型的 ETF 就非常适合相信大企业稳定性的投资者。

以下的是这十个 ETF 对应的回酬:

ETF 名称/代码5 年回酬10 年回酬
Invesco QQQ Trust Series 1(QQQ)20.51%17.84%
iShares Core S&P 500 ETF(IVV)13.39%11.88%
Vanguard 500 Index Fund ETF(VOO)13.38%11.87%
SPDR S&P 500 ETF Trust(SPY)13.35%11.82%
Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF(VTI)12.56%11.26%

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust(DIA)
9.72%10.60%
Vanguard Value Index Fund ETF(VTV)9.03%9.38%
iShares Russell 1000 ETF(IWD)7.74%7.84%
iShares Russell 2000 ETF(IWM)5.58%6.50%
Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF(BND)0.62%1.29%

*这个图表只供参考,因为排名会根据个人需求而有所更改。

最后,在投资任何 ETF 前,我们必须知道一些基本的知识,比如:资金规模,费用,成分股比例等等。这些看似不起眼的资料是我们长期下来获利的关键,因为数字不会骗人。而我们的工作就是在对比了这些数字后选择一个最适合我们投资目标的 ETF,让自己在投资的路上避免不必要的亏损。

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此文章内容仅作为教学、分享及参考的用途,而非专业的投资建议。由于个人的情况及需求不同,你可以联系价值思维或咨询你的理财规划师以取得专业的建议。

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