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【2024年】马来西亚基金排名 TOP 5 表现最好的基金！基金回报率超过 6%！

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Yee Harn
2023-10-04

【最后更新于 2024年1月5日】

对于事业很忙，没有时间研究投资策略的人，又或者是对投资知识不太熟悉的新手，当你有了一笔闲钱，想要投资，最一劳永逸的办法就是把钱投资在基金（Mutual Fund / Unit Trust Fund）！

基金是什么？简单来说就是买入一篮子的投资产品，比如：股票、债券等，可以帮我们分散风险，而且还由专业的基金经理管理，省时还省事。

如果你想了解基金的概念，推荐你阅读上一篇：

基金是什么？如何投资基金？马来西亚基金怎么买？基金是如何赚钱的？

虽然投资在基金非常方便，但是不是所有基金都表现良好的。即使在短期内（例如3个月到5年）表现良好的基金，也可能在长期内（10年或更长时间）表现一般。

因此，无论你是想在短期内还是长期内赚钱，设定清晰的目标非常重要。

价值思维就帮大家整理了 2023年马来西亚短、中、长期各个时间段内表现最好，回报率最高的5档基金。

短期投资（1个月 – 5年）表现最好 TOP 5 的基金

短期投资一般是指在1个月到5年期限内就会被出售或兑现的投资，目的是要在短时间内变现。

因此，如果你打算进行短期投资，我们必须确保所投资的基金能够比定期存款的利率有更高的回报。目前，定期存款的利率大约是在 2 – 3%。

然而，短期投资基金的风险比较高，因为市场可能会受到各种因素的影响，包括经济变化、政治事件等，从而导致基金的价值出现快速变动，波动比较大。因此，这种投资方式比较适合经验老道，能够承受风险的投资者。

排名前5表现最好的基金（1个月）

排名	基金	特点	回报率
1	Halogen Shariah Bitcoin Fund	这是高风险激进型基金，将至少70%的基金投资于比特币，30%投资于债券和符合伊斯兰教义的货币市场基金以及定期存款	57.74%
2	Affin Hwang World Series – Emerging Markets Short Duration – MYR Hedge	80%投资于Ashmore SICAV – Emerging Markets Short Duration Fund，20%投资于货币市场基金、现金等	21.30%
3	Principal Biotechnology Discovery Fund – MYR Hedged	95%投资于Franklin Biotechnology Discovery Fund，5%投资于流动性资产	18.05%
4	Pan European Property Equities	95%投资于Janus Henderson Horizon Pan European Property Equities Fund，投资于欧洲地区的REITs	8.14%
5	Robotech Fund – MYR Hedged	95%投资于AXA World Funds – Framlington Robotech	8.02%

排名前5表现最好的基金（3个月）

排名	基金	特点	回报率
1	Halogen Shariah Bitcoin Fund	这是高风险激进型基金，将至少70%的基金投资于比特币，30%投资于债券和符合伊斯兰教义的货币市场基金以及定期存款	57.74%
2	Affin Hwang World Series – Emerging Markets Short Duration – MYR Hedge	80%投资于Ashmore SICAV – Emerging Markets Short Duration Fund，20%投资于货币市场基金、现金等	33.31%
3	Affin Hwang World Series – Global Disruptive Innovation – MYR Hedged	80%投资于Nikko Am ARK Disruptive Innovation Fund，20%投资于货币市场基金等流动性工具	25.97%
4	Pan European Property Equities	95%投资于Janus Henderson Horizon Pan European Property Equities Fund，投资于欧洲地区的REITs	21.46%
5	Global Smaller Companies Fund – RM	85%投资于Janus Henderson Horizon Fund – Global Smaller Companies Fund，主要投资于全球的小市值公司股票	21.07%

排名前5表现最好的基金（6个月）

排名	基金	特点	回报率
1	Affin Hwang World Series – Emerging Markets Short Duration – MYR	80%投资于Ashmore SICAV – Emerging Markets Short Duration Fund，20%投资于货币市场基金、现金等	32.16%
2	Kenanga Sustainability Series: World Quality ESG Fund – MYR	95%投资于 NT World Quality ESG Fund，其余则投资于货币市场基金等流动性工具	27.26%
3	Pan European Property Equities	95%投资于Janus Henderson Horizon Pan European Property Equities Fund，投资于欧洲地区的REITs	22.87%
4	Astute Quantum Fund	至少40%投资于股票和固定回抽工具，主要投资与那些会带来股息回报的金融工具	18.18%
5	Manulife India Equity Fund – A (RM) Class	85%投资于印度市场股票	16.46%

排名前5表现最好的基金（1年）

排名	基金	特点	回报率
1	Nomura Global Shariah Semiconductor Equity Fund – MYR	70%投资于符合伊斯兰教义的半导体制造业股票，余下投资于伊斯兰流动性资产	69.95%
2	United Global Technology Fund – MYR	主要投资于 T. Rowe Price Funds SICAV – Global Technology Equity Fund	59.23%
3	Affin Hwang World Series – Global Disruptive Innovation – MYR Hedged	80%投资于Nikko Am ARK Disruptive Innovation Fund，20%投资于货币市场基金等流动性工具	53.89%
4	Principal Islamic Global Technology Fund – MYR Hedged	85%投资于 Franklin Templeton Shariah Funds – Franklin Shariah Technology Fund，其余金额投资于符合伊斯兰教义的流动性资产	50.07%
5	Principal Islamic Global Technology Fund – MYR	85%投资于 Franklin Templeton Shariah Funds – Franklin Shariah Technology Fund，其余金额投资于符合伊斯兰教义的流动性资产	47.63%

排名前5表现最好的基金（2年）

排名	基金	特点	回报率
1	AmConservative	95%投资于固定收益证券，其余投资于股票	100.29%
2	Eastspring Investments Japan Dynamic MY – MYR Hedged	60%以上投资于日本公司的证券	46.02%
3	RHB Energy Fund	90% -100% 投资于大马债券、货币市场基金、固定收益证券，10%投资于能源相关金融产品	41.45%
4	RHB Dana Hazeem	40% -60% 投资于符合伊斯兰教义，且具有增长潜力的股票	35.25%
5	RHB Retirement Series – Islamic Balanced	95% 投资于 RHB Dana Hazeem ，余下则投资于符合伊斯兰交易的货币市场基金。	33.66%

排名前5表现最好的基金（3年）

排名	基金	特点	回报率
1	AmConservative	95%投资于固定收益证券，其余投资于股票	97.83%
2	Eastspring Investments Japan Dynamic MY – MYR Hedged	60%以上投资于日本公司的证券	80.38%
3	KAF Core Income Fund	70% – 98% 投资于高收益股票	54.81%
4	Manulife Investment Indonesia Equity	至少80%投资于印尼股票市场，部分新马市场，2%投资于流动性资产	52.16%
5	Manulife India Equity Fund – MYR	85%投资于印度市场股票	51.04%

排名前5表现最好的基金（5年）

排名	基金	特点	回报率
1	KAF Core Income Fund	70% – 98% 投资于高收益股票	207.60%
2	KAF Vision Fund	最多65%的资产净值投资于市值少于10亿令吉的公司该股票，做多30%投资于市值多余10亿令吉的公司股票，剩余金额投资于固定收入证券和流动性资产	139.65%
3	KAF Tactical Fund	70%-95%投资于股票	125.82%
4	AmConservative	95%投资于固定收益证券，其余投资于股票	117.89%
5	Manulife Investment U.S Equity	至少95%投资于Manulife Global Fund – U.S. Equity Fund，5%投资于货币、货币市场基金或定期存款	112.65%

长期投资（10年）表现最好 TOP 5 的基金

巴菲特作为股神，最核心的理念就是“长期持有”。他认为投资应该以“终生持有”，因为时间是价值创造的来源，也是复利增长的秘诀。

此外，长期持有基金也可以让我们不受到短期市场波动的影响，因为随着时间的推移，市场会回升。长期来看，基金的回报也通常能够超过通货膨胀率，从而保护我们的资产价值和购买力。

从基金的费用来看，长期持有基金其实是比较节省的。短期持有基金会因为频繁交易导致交易费用增加，成本加重，降低我们的实际收益，同时也会增加投资风险。

排名	基金	特点	回报率
1	Manulife India Equity Fund – MYR	85%投资于印度市场股票	305.61%
2	Manulife Investment U.S Equity	至少95%投资于Manulife Global Fund – U.S. Equity Fund，5%投资于货币、货币市场基金或定期存款	230.25%
3	AmChina A-Shares – MYR	95%投资于Allianz China AShares （中国A股）基金	185.99%
4	TA Global Technology Fund	95%投资于 Janus Henderson HorizonFund – Global Technology Leaders Fund	182.47%
5	KAF Core Income Fund	70% – 98% 投资于高收益股票	178.34%

总结

从1月份的基金表现来看，短期内由于比特币出现利好消息，近两年来首次突破4万5000美元，因此市场情绪以及回报偏好 Halogen Shariah Bitcoin Fund。

而中期内，表现比较好的主要都是与新兴市场、欧洲房产、科技（特别是半导体产业，在去年因为ChatGPT的推动，全面大爆发）、能源、ESG（环境、社会、治理）、小市值公司以及符合伊斯兰教义的投资相关。

长期内，则是新兴市场相关的基金表现较好，特别是日本和印度。像巴菲特就在去年把大笔资金投入日本股市，让日本股市奇迹般复苏，让不少投资人跟风。而印度相关基金则是在短、中、长期内都有不俗的表现，这是因为市场都看涨印度，特别是在印度拿到不少制造业合同，有望取代中国，以及即将到来的大选，都让印度股市在连续八年上涨后处于创纪录水平。

当然，与2023年12月的基金表现相比，长期表现良好的基金变化不多，证明了基金是适合长期持有的。长期表现良好的基金一般属于股票型基金（Equity Fund），专注投资于股票。但是，这类型的基金回报高，风险也高。

通过观察，以下基金则是在短期和长期（10年）都具有不俗的表现，适合任何时候持有：

AmConservative
Manulife India Equity Fund – MYR
KAF Core Income Fund

下表也为你总结了各个时间段内，表现最好的基金：

基金表现期限	基金	基金类别	回报
6个月	Affin Hwang World Series – Emerging Markets Short Duration – MYR Hedge	联接基金（意思是这个基金把资金投资在另一个基金 Master Fund，属于被动式投资）	32.16%
1年	Nomura Global Shariah Semiconductor Equity Fund – MYR	伊斯兰证券	69.95%
3年	AmConservative	固定收益	25.53%
5年	KAF Core Income Fund	股票	25.20%
10年	Manulife India Equity Fund – MYR	联接基金	15.03%